投資建議書

時間：2023-02-07 10:21:47 建議書我要投稿

投資建議書11篇

　　在社會發展不斷提速的今天，建議書使用的情況越來越多，建議書是人們發表意見，提供建議的一種工具。大家知道建議書的格式嗎？以下是小編幫大家整理的投資建議書，歡迎閱讀與收藏。

投資建議書11篇

　　投資建議書篇1

　　（一）項目投資的必要性和重要性：

　　本創業策劃書是關于為客戶制作數碼回憶錄，數碼紀念冊等一系列相關服務的方案。初步市場是各高校畢業大學生。主要項目是為其制作電子畢業紀念冊。市場逐步擴大后將針對社會各階層需要，為其制作各種電子紀念產品，如畢業留戀，大型聚會，回憶錄等活動紀念電子產品。以“創新，專業”為特色，為客戶留下珍貴的紀念。

　　在中國社會背景下，人們注重感情的維系。親情、友情、愛情等等的思想感情在人際交往中值得深入體會。但感情是抽象的，隨著時間的流逝，感情會逐漸被消磨，最后不復存在。在人們的思想境界和精神境界不斷的提升的今天，人們更加注重感情，物欲橫流的現在讓人們更希望有一份美好的感情去回味，電子紀念產品隨之而產生。在一個人孤獨的時候看一看電子紀念冊，美好回憶在眼前重現，看到自己親人，友人，愛人，那種逝去的歡樂仿佛一瞬間就回來了，使人們重新找回自信與快樂。。。我們團隊進行的大量調查顯示，電子紀念產品在各高校需求量巨大，除了針對畢業班級制作畢業紀念冊，高校戀人的幸福時光，友人聚會的美好場景的記錄需求量也是驚人的，廣闊市場加上專業化強大的制作團隊讓我們團隊對生產電子紀念產品的前景持非常樂觀的態度。

　　（二）項目性質（產品方案、規模、等級）

　　1、在市場上，初期，我們的市場就會比較小，主要是面向本校大學生，但是，隨著業務的不斷擴展，市場也會逐步擴大。

　　2、在競爭上，在重慶雖然已經出現了部分以制作紀念冊為主要經營項目的公司，但是大部分以書本形式制作，而我們主要是以CD的方式記錄，相對于書本，更加的方便，便于儲存。

　　3、在技術上，現在我們的制作技術還不是很成熟，但是，當業務發展起來，我們也會聘請一部分專業人才，以彌補這方面的缺陷。

　　4、在我們看來，現在已經是一個數字時代，人們會更加傾向與我們這種數字的記錄方式，也更符合時代要求。這將是我們的優勢。

　　（三）項目建設條件

　　地理：學校附近，方便畢業生出門即可定制，地理位置優越經濟：該紀念冊成本較低，學生完全可以承擔，故經濟狀況良好交通：緊鄰公交站，故交通便利通訊：通訊情況良好水電：水電情況良好

　　（四）投資估算和資金籌措

　　1.預測對象，目標。

　　預測對象：本團隊的成本、收入和利潤。

　　預測目標：明晰本團隊的運營成本、所有者權益和利潤分配，以便為公司管理層提供確實有效的決策依據。

　　2.預測計劃。

　　（一）成本表

　　綜上表，本團隊首月成本共13680元。

　　（二）所有者權益

　　以團隊中五人每人投入4000元，總額20000元，作為首期投入，抵消首月成本13680元后所剩余的6320元作為流動資金。后期的資金需要將視情況追加投資。所有者權益按投資比例享有。

　　（三）利潤分配表

　　（五）項目的大體進度和安排

　　大體進度：

　　初期，在本校做一定的宣傳，包括發傳單及到寢室去給同學們介紹我們的業務，首先在本校為我們的發展打下一定的基礎，在一年內的時間將我們的業務在本校作出一定的知

　　名度，之后再向外擴展，兩年年內將業務擴大到其他各大高校，當我們的人力，財力和物力都達到了一定的水平，即可以面向整個城市的各個企業及單位。安排:

　　1、人力上：集納高思維、有獨特創新思想的人才進入；同時，人員必須要有吃苦耐勞的精神。在此基礎上采取有秩序的管理模式;

　　2、宣傳上：開業期間可在資金允許的基礎上，發放大量的'宣傳單，先吸引群眾眼球，打入寢室內部做宣傳；

　　3、經營上：為了彌補資金上的缺乏，可同時在店內附上打印復印業務，不僅可以增加收入，還可以在一定程度上增加知名度，讓前來打印復印的同學了解本店的業務范圍，擴大宣傳面；

　　4、策略上：開業期間可采取五折優惠、免費服務等業務；開業大概一個星期后即可恢復正常營業，而在售后服務方面，如果顧客對我方的制作不滿意，可以提供一定的建議，在我方認可的情況下可以給予免費的修改。

　　5、店面上：店面需設在引人矚目的地方，店面設計上需新穎獨特，體現智慧形象；

　　6、設備上：需要兩臺電腦、打印機、復印機、電話、桌椅、及微小辦公用品。起初，采取入股制，自備電腦等大件物品；打印機、復印機可以先購二手的以節省資金。

　　7、價格上：根據情況的不同，進行不同的收費價格體制

　　8、對銷售隊伍的激勵機制：按個人接受項目、完成項目及顧客的滿意度分配，將員工的個人業績分為甲、乙、丙三個等級，從而分配提成。

　　(六）項目的經濟效益和社會經濟效益

　　經濟效益

　　（1）制作室在第一年估計會略有虧損虧損額預測為3000元左右，其原因為公司第一年的規模較小和各種初期投入較大，加之巨額的廣告費用。

　　（2）第二年保守估計市場增長4%，則利潤預測為37080元。利潤主要部分用于來年的市場宣傳費用。

　　（3）繼續加大營銷投入同時引入先進的管理經驗降低管理成本，預計第三年利潤為72027。

　　2、社會經濟效益

　　（1）領導政績體現

　　畢業紀念冊可以全方面反映學校動態變化，無論是校園硬件建設還是精神文明建設，都是學校領導班子政績體現。

　　（2）名師名校體現

　　畢業紀念冊內可以全方面介紹學校發展歷程，展示學校各項榮譽稱號。同時還可以把本校名師及歷年累累碩果全方面展示出來。

　　（3）珍藏記憶體現

　　畢業紀念冊可以成為學生的終身紀念，每次翻開冊子都會想起同桌的“他（她），友誼天”長地久，師生感恩之情永存。曾記否,到中流擊水,浪遏飛舟的歲月，在畢業紀念冊盡情回顧。

　　（4）以人為本體現

　　畢業紀念冊是新時代下學生情感的展示載體，每當學生翻開經典紀念留影時，都會感謝學校為他們做了一本一輩子值得珍藏的人生紀念刊。

　　投資建議書篇2

尊敬的沈先生：

　　您好！

　　首先非常感謝您到本理財室進行咨詢并尋求理財規劃建議。這份理財規劃建議書是根據您提供的家庭財務資料和其他相關信息為您量身定做的，目的是幫助您實現您的家庭理財目標。

　　您的家庭正處于關鍵發展期，處于這個階段的家庭有很多理財目標要實現，需要不斷積累財富，要建立全面的家庭保障，為養育子女作準備，需進行與您風險承受能力相匹配的投資，為退休養老作準備等，相信通過我們為您的家庭進行理財規劃后，您將擁有高質量、有保障的生活。

　　在此需要特別提醒您的是，任何投資活動及金融工具都有風險，包括流動性風險、市場和利率風險、政策風險、經濟周期風險、信用風險、再投資風險等，因此，本理財規劃建議書不保證一定能完全按照建議書中所列出的情況獲得收益。

　　同時，本理財室鄭重向您保證，您提供的所有信息資料都將被嚴格保密。請您仔細閱讀本建議書，以確保這些信息的準確無誤。如果發生重大變化，請及時通知理財師，以便對理財方案作出及時的.調整，以免對您的家庭造成不必要的麻煩和損失。

　　您如果有任何的疑問，也歡迎您隨時致電本理財室。我們期待著與您共同完善和執行本理財規劃建議。

此致

敬禮！

　　姓名：

　　日期：

　　投資建議書篇3

如何投資股票，楊百萬給出三點建議：

　　一是選對時機：

　　職業投資者區別于普通投資者的最大之處在于，他們往往能從變化莫測的股市交易細微處，洞察先機。而他們之所以能看出盤中數字變化傳遞的信息，是一種經驗的積累，亦即股市經歷。

　　楊百萬提出，看盤主要應著眼于股指及個股未來趨向的判斷，大盤的研判一般從以下3方面來考慮：股指與個股方面選擇的研判;盤面股指(走弱或走強)的背后隱性信息;掌握市場節奏，高拋低吸，降低持倉成本。尤其要對個股研判認真落實。

　　二是選對股票：

　　好股票如何識別？楊百萬建議股民可以從以下幾個方面進行：

　　(1)買入量較小，賣出量特大，股價不下跌的`股票。

　　(2)買入量、賣出量均小，股價輕微上漲的股票。

　　(3)放量突破趨勢線(均線)的股票。

　　(4)頭天放巨量上漲，次日仍然放量強勢上漲的股票。

　　(5)大盤橫盤時微漲，以及大盤下跌或回調時加強漲勢的股票。

　　(6)遇個股利空，放量不下跌的股票。

　　(7)有規律且長時間小幅上漲的股票。

　　(8)無量大幅急跌的股票(指在技術調整范圍內)。

　　(9)送紅股除權后又漲的股票。

　　三是選對周期：

　　股民可根據自己的資金規模、投資喜好，選擇股票的投資周期。

　　在報告會上，楊百萬還結合個人的投資理念和經驗，就某些具體股票的表現和大盤走勢進行了闡釋。

　　投資建議書篇4

　　廣州xxx投資咨詢有限公司是獲廣州市工商管理局核準的大型專業投資顧問公司。經營范圍：貴金屬投資咨詢，黃金白銀交易。公司融合了一批學識廣博、嚴謹務實的專業人才，建立起了一支高素質的團隊，通過專業化、規范化以及高水準的投資管理理念，向顧客提供高效的理財服務。在多年的穩實經營中，我們穩步發展，逐步成為包括跨地區投資、中小企業、中介人、私人投資的股份有限公司。我公司主營的黃金投資在全球投資市場上的地位是其他投資市場無法替代的，一直在我們的.心里有著貴重、稀有、美麗等特質。

　　廣州xxx投資咨詢有限公司是浩豐貴金屬的加盟商。

　　浩豐(天津)貴金屬經營有限公司是屬于廣東浩豐集團的控股公司，注冊資金5000萬元，經濟實力雄厚，是天津貴金屬交易所的綜合會員之一【會員號125號】。主營黃金，白銀等貴金屬交易及其咨詢服務。

　　20xx年，浩豐貴金屬自創立之初就以致力于打造中國黃金市場行業的領軍巨艦為目標,邁出了覆蓋全國市場戰略步署第一步，率先在作為西部大開發中的引擎城市、中國內陸投資環境標桿城市——成都，成立西南運營中心，相繼在廣州、寧夏設立了華南運營中心、西北運營中心，華東，華北等運營中心也在籌備中。成都分公司將為西南地區的廣大黃金投資者提供專業的投資服務，力爭領跑全國黃金投資行業。

　　“誠信穩健，以客為尊”是我們的宗旨，“用心聆聽，專業服務”是我們的保證。

　　企業使命、核心價值觀

　　奉行企業使命：攜君之手，創財富人生;

　　秉承核心價值觀：著力提升客戶服務體驗、員工職業體驗;

　　恪守研發策略：價值投資、全球視角、投資邏輯、風險控制。

　　公司發展策略

　　著力提高高端業務-財務顧問的業務量著力研發高端證券資訊產品和行情產品著力開發高端個人客戶的投資顧問業務著力拓展陽光信托和私募基金的投資管理著力打造證券市場投資的算法交易系統著力獲取基金銷售資格的努力著力打造中國第一財顧、第一投顧。

　　目標達成的努力

　　努力打造高度專業化、職業化的團隊

　　努力架構高效、靈活的研發體系

　　努力拓展社會資源和公司品牌效應

　　努力將風險控制成為目標達成的保障

　　投資建議書篇5

　　隨著我們生活水平的逐步提高，突然發現物價也在不斷的增長，我們持有的貨幣購買力逐漸的降低，這邊是通貨膨脹帶來的影響，伴隨08年次貸危機的爆發，正如世界金融的流感遍及著全球各國，至今我們還能不斷地聽到歐債危機、美元貶值、地產泡沫、迪拜危機等名詞。越來越多的經濟因素在使我們辛苦積攢的血汗錢大幅縮水，生活的重負在逐步增加，我們是坐以待斃，還是努力去找尋一種對抗經濟風險的武器?這便不言而喻。

　　首先讓我們算一算我們的一生需要花費多少錢。假如你到退休再工作30年，你需要的支出是：

　　房子：50萬。包括裝潢、按揭利息。這房子可不大，居住不是問題。

　　孩子：30萬。不包括留學，哈佛一年就要幾十萬。

　　車子：90萬。按10年換一輛12萬的車計算，含30年汽車消耗性費用。

　　家用：108萬。按一家三口吃、穿、住、行、用等，每月3000元計算。

　　養老：48萬。按退休后再活20年、每月花銷20xx元計算。

　　父母：43.2萬。按30年每月分別給雙方父母300元，一生孝順父母費用。

　　休閑：30萬。30年中每年1萬，應該不會太浪費吧。

　　仔細算算，只是很普通的生活，卻要接近400萬元。這還沒算我們萬一有個疾病需要支出的費用，數字不會說謊，這就是人生。面對400萬，問問自己：我們的未來靠什么去保障?

　　407.2萬÷30年÷12月=13100元

　　你每月只要都能有9733的收入才能過一輩子的普通生活，我國目前上班族(打工族)平均收入并不高，現在平均收入也只不過才3000元。

　　3000×2人×12月×30年=216萬

　　還需要夫妻一起工作賺錢，還差191.2萬

　　怎么辦呢?

　　第一招：不買車子省100萬

　　第二招：不管父母生計省43.2萬

　　第三招：取消休閑娛樂省30萬

　　這樣還差18萬

　　162÷2人÷30年÷12月=2250元

　　夫妻每人每月還需要增加2250元的收入才能維持!

　　今天你理財了嗎?面對不可預測的人生，我們拿什么去保障未來?

　　有這樣一個故事：兩個年輕人，從事同樣的提水工作。每提一桶水，就有人付一份錢給他們。第一個年輕人夢想憑借自己的能力，提更多桶水，以便賺更多的錢。第二個年輕人卻將一部份白天的時間用來提桶運水，用額外的時間建造運水的管道。幾年過去了，第一個年輕人仍然日復一日，辛苦提水，卻身無分文。第二個年輕人已經無需再提水了：他已經建起了自己的運水管道，無論他是否工作，水都在源源不斷流入，而流入他口袋的錢也因此變得越來越多......

　　遺憾的是，時至今日，仍然有數不清的`人生活在純粹提水桶——純粹依靠工資的日子里，他們甚至不懂得該怎樣打理自己辛苦賺來的錢。這種生活的危險在于：一份時間交易一份金錢，如果被解雇或因病不能工作，你的工資也將同時停止。而每個家庭不得不正視的未來是：一對夫妻供養一個孩子，同時奉養四個老人。

　　這就是我們必須面對的現實：未來十年，將是“攢錢時代”向“理財時代”巨變的十年。現在已經到了你建立人生“理財管道”的時刻。

　　為了明天，我們必須學會用今天的錢為明天造福，讓財富和幸福相伴一生。

　　最簡單的道理：你不理財、財不理你!

　　儲蓄：30萬元，活期存款年息1%，30年后僅僅是40萬元。

　　房產：30萬元，30年后是100萬。

　　股票：30萬元，投資得當也許30年后是500萬,不過目前的股市可是跌得狠。

　　債券：30萬元，投資年利5%的債券，30年后是130萬

　　基金：30萬元，投資年利5%的基金，30年后是130萬元

　　保險：30萬元，投資的恰當得到不僅是比30萬更高的現金價值

　　如果你的錢左口袋進，右口袋出，30年后，你仍將是一貧如洗!

　　投資建議書篇6

　　趨勢：政府提出了20xx年GDP增長“保八”而非“奔十”，這說明外部環境和國內經濟發展趨勢并不像經濟學家臆想的那么樂觀。另外，從四萬億投資規劃、十大產業振興規劃、家電和汽車下鄉，再到“刺激消費增長、鼓勵農民進城安家落戶”的政策走勢看，也說明GDP增長“保八”的艱巨性和高層決策的無奈性。換句話說，如果“刺激消費增長、撬動農村消費”這一殺手锏作用不大，中國經濟在通脹預期作用下將會如何演繹？以故，20xx年股市只能謹慎樂觀實戰：第三季度，目光繼續鎖定創業板和中小板——如果第三季度炒股還能賺錢，讓散戶賺錢的必然還是中小板和創業板那些估值偏低的小盤成長股，但你必須學會階段性止贏和潛心研究、逢低買入，逢高賣出。

　　(一)、風險控制重點是對倉位的監控。在弱勢和震蕩市中，忌滿倉操作。特別是在市場超級疲軟的情況下，偶爾的空倉休息尤為重要。

　　(二)、兩種操盤方法的結合。

　　1.正統方法。持倉比例六成。稱為一二三買入法。即關注中的股票，連續回調兩天之上，回踩支撐均線的時候買入一成倉位。不再創新低的時候再買入兩成倉位，反轉確立加之六成倉位。

　　2.漲停戰法。看大盤運行趨勢及個股漲停狀況而定，其中之一不符合一成倉位買入;反之，兩成買入。

　　附：股票投資十條建議：

　　1.股票投資不是購買股票，而是購買股票代表的公司。

　　2.選擇某一股票的惟一原因必須是該公司具有盈利性。

　　3.購買無利潤的公司的股票，那不是投資，而是投機。

　　4.不能把你所擁有的全部資產都投資到股票上。

　　5.在某些情況下(例如嚴重的市場低迷)，股票不是一項好的投資選擇。

　　6.股票價格依賴于公司的運營狀況。因此，公司的`外部環境，例如消費者情況、行業狀況、整體經濟形勢，以及政治因素等，都是股票投資不可忽視的方面。

　　7.在選擇股票的過程中，個人的投資靈感和邏輯分析的重要性不亞于專家的建議。

　　8.要時刻保持清醒的頭腦，明白“你為何投資股票”以及“為何選中了某只股票”。

　　9.不能預測公司前景的時候，務必要使用止損指令。

　　10.使選擇了“長線投資”策略，也應該時時追蹤股票動態。當它們不具有升值能力或者整體經濟形勢發生逆轉時，你應該果斷拋出股票。

　　投資建議書篇7

　　20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：

　　一、基本判斷：

　　市場下跌原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起違規投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；

　　2、新股發行次第不斷，尤其是創業板即將推出，將有一批小企業集中上市，對市場資金面考驗壓力也是下跌原因之一；

　　3、投資人信心不足，導致投機人心態保守，認賠出局；

　　4、全球投資人對美國量化寬松貨幣政策擔憂，以及由于美國著名投資管理公司洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤需要，賣出一些獲利豐厚股票，導致局部資金供求不平衡；

　　未來向好因素：

　　1、中國率先走出經濟危機陰影，符合預期；

　　2、未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應反映；

　　3、二次筑底是絕大多數投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數決定多數。

　　4、用較長時間（10年）來看，中國人口紅利，城市化進程，消費升級都處于快速上升時期，長期投資股票市場才能獲取較高風險回報，以滿足未來家庭消費需要；

　　5、市場短期雖有繼續下探可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值。現在是時候考慮將資產配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產比例從8月初30%提高到50%是可行；

　　6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現在是戰勝恐懼，理性貪婪時候。像現在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。

　　綜上，擇機買入回到正常資產配置水平是現實和必要，現階段是回補風險資產配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現金頭寸是為了應對隨后可能出現回調。

　　投資建議書篇8

　　第一章項目概要

　　簡單介紹項目基本情況，包括項目發起人名稱、項目名稱、建設地點、投資規模等等。

　　第二章項目發起人、股東方、管理和技術支持

　　1、項目發起方的背景。

　　2、項目發起方的業務，包括近三年的財務報表。

　　3、項目發起方的主要股東和管理人員的簡歷。

　　第三章市場和銷售安排

　　1、市場的基本情況：產品用途，本地、國內和出口市場的目前容量、增長率、價格變化等。

　　2、該項目的生產能力、生產成本、單位銷售價格、主要銷售對象和預計市場份額。

　　3、產品的客戶情況、銷售渠道的安排。

　　4、目前市場競爭情況：其他現有生產廠家，計劃新上的類似項目，替代產品的情況。

　　5、類似產品進口的關稅和管制情況。

　　6、影響產品市場的主要因素。

　　第四章技術可行性、人員、原材料供應和環境

　　1、項目計劃采用的生產工藝。

　　2、與其他伙伴公司合作的安排。

　　3、項目的人員培訓和關鍵技術的保證。

　　4、當地的勞動力和基礎設施狀況，包括通訊、交通、水源、能源和電力供應等。

　　5、生產成本和費用的分類數據。

　　6、原材料供應的來源、價格、質量。

　　7、計劃生產設施與原材料供應、市場、基礎設施的關系。

　　8、計劃生產設施的規模與現有同類生產設施的比較。

　　9、生產設施的環境因素和應對措施。

　　第五章投資預算、融資計劃和效益分析

　　1、項目投資和資金安排。

　　2、項目的資金結構，包括股東股本投入、股東貸款、銀行融資數額。

　　3、希望國際金融公司于銀團的參與方式：股本、貸款或兩者兼有。

　　4、項目的財務預測，包括生產、銷售、資本和負債、利潤、資金流動、效益和回報預測。

　　5、影響效益的'主要因素。

　　第六章政府支持、管理和審批

　　1、當地政府的產業政策和投資方向對項目的影響。

　　2、當地政府對該項目可以提供的鼓勵措施和支持。

　　3、該項目對當地經濟的貢獻。

　　4、該項目需經過的審批手續和時間。

　　財務報表附件1、2、3

　　項目建議書需要提供的附件

　　1、銀行貸款意向書（省分行以上）

　　2、開戶行出具的企業自有資金證明文件。

　　3、地方配套資金及其他資金來源意向。

　　4、企業營業執照副本及企業主管部門提供的企業性質證明材料。

　　5、前期科研成果證明材料（省、部級以上單位組織的技術成果鑒定意見或省級以上科技進步獎證明或專利證書；如屬合作或買斷技術，請出具合作或買斷技術的證明）。

　　6、有關部門出具的產品生產許可證明文件（醫藥、生物、農藥等）。

　　7、為實施項目需要新設公司或需要增資擴股的，請出具投資各方協議書，涉及無形資產作價入股的，需出具資產評估報告。

　　8、項目單位可以提供其他能證明技術價值和企業實力的文件，如用戶報告、權威部門檢測報告、高新技術企業認定文件、重要合同、上年資產負債表、損益表等。

　　9、項目簡介（1500字以內）。

　　10、項目簡表（簡表格式按國家發改委當年公告要求填寫）。

　　11、項目單位關于報送項目建議書的請示一式兩份。

　　12、含有項目建議書、簡介、簡表、項目單位報送項目建議書的請示的軟盤一份（WORD文檔或EXCEL文檔）。以上附件除銀行貸款意向書、自有資金證明要原件外，均可提供復印件。

　　項目申報單位報送文件的格式和內容要求

　　xx公司關于報送高新技術產業化項目建議書的報告市計委：

　　（該項目建設的意義和必要性）

　　xxx產品已具備產業化的條件，現將有關情況報告如下：

　　一、建設內容及規模

　　二、投資估算及項目來源

　　三、建設地點及期限

　　四、項目法人單位

　　五、預期經濟效益

　　封面格式

　　國家高新技術產業化xxx專項（或示范工程）項目建議書項目名稱：

　　申報單位：

　　地址：

　　郵政編碼：

　　聯系人：

　　電話：

　　傳真：

　　組織部門：xxx市發展計劃委員會

　　主持部門：xxx省發展計劃委員會

　　申報日期：20xx年xx月xx日

　　投資建議書篇9

尊敬的xxx：

　　20xx年7月30日，鑒于當時的市場狀況，結合我對股票市場的理解，為您帶給了首份基金投資推薦，并證明了我的綜合決定。

　　2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場狀況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次帶給投資推薦，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您帶給不定時的投資推薦，本次推薦如下：

　　一、基本決定：

　　市場下跌的原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；

　　2、新股發行次第不斷，尤其是創業板即將推出，將有一批小企業集中上市，對市場資金面的`考驗壓力也是下跌的原因之一；

　　3、投資人信心不足，導致投機人心態保守，認賠出局；

　　4、全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂，以及由于美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；

　　二、未來向好的因素：

　　1、中國率先走出經濟危機的陰影，貼合預期；

　　2、未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映；

　　3、二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點構成上，往往是少數決定多數。

　　4、用較長的時間（10年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都處于快速上升的時期，長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報，以滿足未來家庭消費的需要；

　　5、市場短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值。此刻是時候思考將資產配置到正常水平了。我認為，此刻將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。能夠說，此刻的下跌，給我們帶給了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，此刻是戰勝恐懼，理性貪婪的時候。像此刻的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。

　　綜上，擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的，現階段是回補風險資產配置的好時候。持續必須比例（40%-50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。

　　我將持續關注市場出現的變化，隨時為您帶給投資推薦。

　　投資建議書篇10

尊敬的xxx：

　　20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。

　　2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：

　　一、基本判斷：

　　市場下跌的原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；

　　2、新股發行次第不斷，尤其是創業板即將推出，將有一批小企業集中上市，對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；

　　3、投資人信心不足，導致投機人心態保守，認賠出局；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣出一些獲利豐厚的'股票，導致的局部資金供求不平衡；

　　未來向好的因素：

　　1、中國率先走出經濟危機的陰影，符合預期；

　　2、未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映；

　　3、二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數決定多數。

　　4、用較長的時間（xx年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都處于快速上升的時期，長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報，以滿足未來家庭消費的需要；

　　5、市場短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值。現在是時候考慮將資產配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。

　　綜上，擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的，現階段是回補風險資產配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。

　　我將持續關注市場出現的變化，隨時為您提供投資建議。

　　此致

敬禮！

　　建議人：xxx

　　日期：20xx年x月x日

　　投資建議書篇11

　　今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業務不斷發展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。

　　成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產品里面大概只占0.2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現貨配套運作。像倫敦市場，據統計，XX年期貨交易是現貨交易的1000倍。如果我們國家現在黃金市場的規模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環境和人口規模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。

　　XX年下半年，國內陸續開放個人黃金業務，現在市場上存在的個人黃金投資業務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業務;以及國外成熟平臺提供的黃金現貨保證金交易。

　　去年底,上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產品:黃金期貨,進一步完善了國內的黃金投資市場,黃金投資的大門已經向投資者全面開放.

　　由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受,因此這里暫不做介紹.以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:

　　第一種：黃金的實物交易

　　顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。

　　優點：黃金是身份的象征，古老傳統的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。

　　缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。

　　第二種：紙黃金交易

　　什么叫紙黃金？說的簡單一點，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現金。

　　優點：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。

　　缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高,時間比較短。

　　第三種：黃金現貨保證金交易

　　通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的`保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。

　　優點：1.保證金原理以小博大

　　2.雙向操作，漲跌雙贏

　　3.二十四小時全球同步操作

　　4.k線指數單一，無莊家操作，不受人為控制

　　5.t+0交易，不設漲跌幅

　　缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業要求較高，具備一定的分析判斷能力.

　　保證金黃金投資簡介

　　黃金交易指南

　　一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據倫敦市場的現貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”。現在價格為980 美元/盎司。

　　二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點,星期五是從早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般來說，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。

　　三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。

　　四、交易數量： 1手為100盎司,所以交易數量應該是100盎司的整數倍。

　　五、開戶最低要求： 10000美金.

　　六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金.

　　七、手續費：雙邊50美金/一手.

　　保證金黃金投資的特點

　　特點一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

　　通過控制倉位達到杠桿放大效應,以小博大.

　　舉例：投資人10000美金開戶, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了1000美金保證金,客戶相當于只用了1000美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,此時保證金杠桿原理放大大約60倍. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為（676.8-658.4）*100=1840美金.

　　特點二：雙向交易，投資靈活

　　雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。

　　舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,于是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.

　　特點三： t+0交易,及時操作,扭虧為盈

　　一旦發現判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回損失.

　　舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此后金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,并于21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體收益:750-370=380美金.

　　特點四：交易服務時間長

　　黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業余時間進行投資理財。

　　特點五：全球市場，交易活躍

　　黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關系影響，市場走勢適合技術分析。

　　利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專業化投資公司，是香港金銀業貿易場執牌交易商，也是香港中華廠商聯合會之會董單位。繼深圳、成都、上海后，集團公司即將在武漢開設辦事處。

　　—、外匯簡介

　　由于美元利率不斷下調，原來以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來股票市場的不景氣和個人外匯買賣交易的低手續費、簡便的操作以及極高的市場可參與性與投機性，又使匯民把關注放在投資外匯上來。在現有的外匯市場中，主要的流通貨幣包括：歐元美元日圓英鎊澳元新西蘭元瑞士法郎加拿大元（eur)(usd) (jpy) (g )(aud) (nzd) (chf) (cad)

　　二、外匯交易的優勢---漲跌都能賺錢

　　本套理財方案的投資領域包括外匯、指數股票等。不過一直以來各國客戶的首選是外匯這一投資項目，因為據權威統計，近年來，國民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場而是大量的注入了外匯交易市場中，外匯市場之所以成為天下第一大市場，它有著自己獨特的優勢：

　　1、可以雙向買賣，可買升又可買跌，風險容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個非常大的操作優勢特點就在于，它可以買升（上升時先買后賣），又可買跌（下跌時先賣后買）。因為國際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說歐元匯率為1.1300時，實際是說1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買某種貨幣跌就是買美元漲，反之亦然。例如：投資顧問認為當天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時為您買一手歐元，買其升值，當升到1.1200時，您就賺取了48個點的利率，折合人民幣為4980元；而當歐元在1.1152時，他認為歐元有可能下跌的話，若他先賣（就是買其跌）一手歐元，到1.1100時,您也可以賺取52個點的利潤差價，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買進高位賣出賺取其中的利潤。

　　2、以保證金的形式進行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤。以保證金的形式來交易外匯，是國際上以虛盤交易外匯的一個新方法。它的優勢在于，您只要用相對較小的一筆資金就可以操縱相對大量的外匯而賺取買入與賣出時的差價。例：現國際外匯的交易的形式是以手計算，一手的歐元如果以實盤計算是125,000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當于實際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤。這樣的交易與股票的實盤交易相比，給了客戶一個十分大的投機操作空間。

　　3、成交量大，不容易為大戶所操控，可以隨時平倉（即結束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標不是一個上市公司，而是一個國家。一個國家的貨幣利率不可能降為零。據統計，每日的外匯成交量是2萬億美元，這樣的一個龐大的數字，不是人為可以操控的，可避免人為因素的影響。

　　4、開戶的程序簡單、買賣交易公正。開戶時只需通過internet進行，簽署電子化合約及協議，通過國內銀行進行匯款戶即可，客戶可隨時登陸交易平臺（在家中電腦上網）實時的查詢自己帳戶內的金額和交易明細，需將帳戶內的金額轉出時，只需要客戶在網上親自填寫提款申請，經過確認無誤后，隨即可轉出。在交易過程中，經紀人或經紀商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細記錄。最低投資200美元也可開戶交易.

　　5、能夠掌握虧損的幅度（設定止損位）您可以根據您所能承受的虧損設置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機制保障您的虧損不會超過您自己所能承受的幅度。

　　6、交易時間長每交易日24小時可連續交易。當有突發事件時，客戶可拿到第一手資料，取得最好的價位投資或平倉。如911事件發生時，在北京時間的九點整，中國的股市已休市，股民無法立即交易，結果損失慘重，而外匯市場投資者則可即刻做出反向買賣，仍有機會取得巨大利潤。因每天成交量特大不會出現難以成交的情況。

　　7、分析市場走勢的資料較多。每日的準確、迅速及透明度極高的國際政治、經濟新聞的批報是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問將以專業人士的豐富經驗為客戶提供技術分析，把客戶投資的時機緊緊把握并將風險減至最小，使顧客大程度的獲得利潤。

　　8、投資收益無須繳納稅金。

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