銀行理財公司運營經理述職報告范文（通用10篇）

　　在生活中，報告的適用范圍越來越廣泛，報告具有語言陳述性的特點。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編為大家整理的銀行理財公司運營經理述職報告范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 1

　　未到xx時我們無數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

　　作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

　　1、當長期投資遭遇障礙

　　我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！

　　但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的'光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

　　xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

　　許多人在很長的時間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

　　2、當投資預期變成泡影

　　任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！

　　因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

　　3、當投資者草木皆兵

　　經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？

　　首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

　　4、當客戶問：我可以買了嗎？

　　“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

　　但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤。不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 2

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我參加x銀行x支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：

　　今年是零售轉型的第五年。零售業務的開展的重心在于AUM的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環節，由于從事理財業務已4年有余，存量客戶能挖掘的根本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的.反響都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

　　個理財業務雖然不像公司業務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要積極經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的缺乏之處，努力提升際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鉆勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行開展奉獻自己的一份力量。

　　謝謝大家！

　　銀行理財公司運營經理述職報告 3

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：

　　一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平

　　“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個標準用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化效勞。

　　二、學習專業知識，進一步提高專業水平

　　作為基層效勞員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而無視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

　　三、標準效勞用語，進一步提高效勞水平

　　我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求標準自己，認真遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的效勞氣氛。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞標準，為客戶提高標準、優質的`理財效勞。

　　四、積極推介營銷，進一步提高自身奉獻率

　　作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險x萬。

　　謝謝大家！

　　銀行理財公司運營經理述職報告 4

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關切下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業績，銀行業務學問也有了較大的進步，個人營銷實力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx勝利申報為總行級重點客戶，并且正幫助支行領導主動營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也勝利營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的駕馭了我行信貸業務學問。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業務產品。此外，在熟識業務產品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險限制措施，作為一名客戶經理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深化人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最終，在業務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷實力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創建條件滿意。個人營銷實力的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的`一年對于我來說是充溢的一年，是進步的一年，同時，這些個人成果的取得與支行領導的關切、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來須要努力的。

　　20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成果。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 5

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的專職理財經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

　　一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

　　我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取

　　客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的`服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

　　專職理財經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同

　　時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 6

尊敬的各位領導，同事：

　　通過崗位競聘，我成為了我行的大堂經理。通過這x個多月的大堂工作，我感受頗多，現跟大家匯報如下：

　　說句實話，我剛開始擔負大堂工作，心理壓力很大，總感覺本身本領有限，掛念本身做不好。大堂經理工作緊要是要跟客戶進行面對面的交流，答疑解惑，解決客戶糾紛等等。而我認為，這些不是我最擅長的，但是在領導和同事們的激勵下，特別是在我行營銷導入后，我漸漸克服心理障礙，懂得利用本身的優勢，盡最大的努力完成好領導布置的各項工作。

　　現在我已經漸漸融入到這個工作中，我的心態也有了很大的變化。在每天的日常工作中，我不絕諳習全部的業務，除了基本的儲蓄和對公業務外，還有像轉賬電話、POSE機、信用卡、個人貸款等這些不在營業大廳辦理的業務，我都進行了認真的了解并從中總結出一些要點，向客戶解說，使他們對我行的業務有了一個大體的了解，而且樂意在我行辦理。而我在解答問題的過程中，也分擔了柜員的壓力，每當這個時候我都覺得很有成就感。

　　同時在實踐中我也總結出銀行業競爭的法寶，就是服務+細節+高效率=成功。排隊等候時間長，必定會擠走部分優質客戶，那就從疏導開始做起，而且瞅準機會向一些優質客戶推舉辦理我行的貴賓卡，疏導他們到貴賓窗口辦理；對使用銀行卡辦理業務的客戶，推介我行自動存取款一體機以及終端機辦理業務；個人匯款較多的.客戶，推舉其辦理網上銀行業務。這些都適當的減輕了前臺的工作壓力。

　　在其他工作方面，巡察大廳內外的衛生情形，保持大廳和門外乾凈衛生。另外，每天適時的分類整理企業回單，使每個企業都能適時的拿到回單。特別是對xx集團的回單，逐一依照對賬單進行勾兌，確保回單完整無遺漏。同時，還要做好營業室主任的助手，確保營業室各項工作的順當進行，做好大客戶的維護與營銷。在20xx年底，在大家的共同努力下，完成了1500多戶的金卡整治，成功營銷理財產品1750萬，較好的完成了行領導下達的各項任務指標。

　　在這x個多月的時間，對大堂的工作雖然把握了一些工作的方法和技巧，但依舊距離一個合格的大堂經理還有很大的距離。在新的一年，我為本身訂立更高的目標，決議從以下幾個方面來磨練本身，提高本身的整體素養。

　　一、業務方面。要有系統堅固結實的業務學問，既要把握緊要業務學問，又要認得較為冷門的業務學問；既要有較高的政策理論水平，又要能認真的介紹各種業務的操作流程；既要諳習傳統業務，又要適時把握新興業務。

　　二、營銷方面。要學習營銷學問，把握營銷技巧，延續營銷導入的學習成果，充分利用CFE系統，做好現有客戶的基礎維護工作，并積極開拓新的高價值客戶。

　　三、心理方面。大堂經理要較強的外交溝通本領，語言、舉止、形體、氣質應富有魅力，在性格上要熱誠開朗，語言上要風趣詼諧，在處理扎手問題還要矯捷變通，在業務操作上要審慎負責。

　　總之，感謝大家在這x個多月中對我工作的支持與幫忙，以及對我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里，我會更加嚴格要求本身，提高本身的履職本領，是本身成為一名業務全面的大堂經理！

　　銀行理財公司運營經理述職報告 7

　　在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作狀況匯報如下：

　　一、xx年，在支行行長和各位領導同時的關切指導下

　　我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔當客戶經理以來

　　我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的`事業”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，剛好駕馭客戶動態，探望客戶中間橋梁，下到企業、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲得營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的平安。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何駕馭最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 8

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好!

　　從20xx年到現在，我在xx銀行擔負大堂經理也要一年了。在這一年當中我學到了很多金融方面的學問，也漸漸體會到了在一個營業網點，大堂經理的作用有多么緊要，接下來就讓我匯報一下這一年的工作：

　　首先，大堂經理是一個營業網點的形象大使。當客戶來辦理業務時，關注的不僅僅是室內的環境衛生，業務辦理和等候的時間長短，還包含是否能夠適時且詳盡的得到本身想要咨詢的答案，有沒有得到更優質更全面的服務。而最早直接面對客戶、最早知道客戶的需求、最早能幫忙到客戶的人是我。所以，微笑面對客戶，認真傾聽客戶的需求，適時高效地幫客戶解決問題就顯得很緊要了，由于此時，我的任何言談舉止都將代表工行的形象。

　　另外，我們的柜員做的都是與金錢有關的細致工作，容不得一點差錯。他們每天都要辦很多筆業務，工作壓力確定極大。假如有些顧客在他們辦理業務時插進來進行咨詢，不僅影響了他們的工作，還極

　　 易因此顯現失誤操作，導致操作風險。此時，假如停下來為客戶解答，就影響了正在辦理的業務；假如不予理睬，又會得罪客戶。兩者都會導致投訴或者客戶的流失的風險。

　　作為大堂經理，多向柜員學習業務學問、多與柜員溝通了解業務流程，對每個柜員辦理業務的流程、習慣有所把握，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些輔佑襄助工作做在前面，我才能盡本身所能為他們分擔壓力，同時為客戶供應更好、更全面、更優質的.服務。

　　因此在大堂經理的崗位上，我圍繞崗位職責緊要開展了以下工作：

　　一、分流、引導客戶。依據客戶的需求，引導客戶到相關的業務區域辦理業務，向客戶推舉使用自助設備辦理業務，引導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道，并激勵客戶漸漸以電子銀行服務渠道作為進行日常的非現金類交易操作的緊要渠道，節省客戶在銀行等待及填寫表格的時間，更可以足不出戶輕松辦理業務。

　　二、為客戶供應基本的咨詢服務，解決客戶碰到的業務問題。并依據客戶需求，自動推舉各種新型、高回報的理財產品和分行新一期的特色優惠服務。

　　三、識別優質客戶。依據分層次服務的原則，予以其特別關注和優先服務，依據客戶的星級及資金閑置情況，向客戶經理推舉有潛力的優質客戶。

　　四、遵守大堂經理服務標準。適時、耐性、高效地處理客戶看法、批判和誤會，保障網點現場適時、高質和高效率的服務，提高客戶充足度。

　　在上述工作開展的過程中，我認為本身的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進：

　　一、我在接待客戶時雖然很嫻熟但很多時候流于表面，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推舉產品自動性有待加強。

　　二、在日常工作中需要處理的雜務較多，占用了較多時間，以致于對優質客戶的關注度不夠。

　　三、有時只單純為了解決問題而解決問題，沒有認真的思考問題產生的源頭，沒能杜絕問題的再次發生。

　　四、在與客戶交往和關系維護時手段簡單，營銷效果并不明顯，營銷技巧有待提高。

　　結合我這一年來的所得，我特別慶幸本身得到了在這個崗位上見習的機會，也很感謝工行的幫忙。無論將來我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作；耐性、細致、熱誠的服務態度；更加專業的學問積累；以及一顆古怪且不絕進取的心，都能為我帶來更加光明的前途。

　　感謝大家!

　　銀行理財公司運營經理述職報告 9

　　經濟責任審計報告與一般其他的審計報告相比具有一定的特殊性，應該反映出經濟責任審計最本質的特征，要完整地體現被審計領導干部在任職期間的經濟業績和個人廉潔自律情況，并揭示其存在的問題和不足，以便有效規避審計風險。如何優質高效的撰寫經濟責任審計報告，是我們需要探討和思考的問題。

　　一、經濟責任審計的特點

　　經濟責任審計以領導干部守法、守紀、守規、盡責情況為重點，貫穿于領導干部任前、任中和離任的全過程，以領導干部任職期間本地區、本部門（系統）、本單位財政（財務）收支以及有關經濟活動的真實、合法和效益為基礎，側重于對領導干部經濟責任履行情況的監督和評價，是促進領導干部依法、廉潔履行職責的“警示器”，主要目的是促進被審計領導干部正確、有效履行職責，促進被審計單位規范經營管理，提升管理水平。

　　二、經濟責任審計報告的撰寫格式

　　經濟責任審計報告應做到全面反映，重點突出，條理清晰，層次分明，格式規范，簡單易懂。報告的基本格式應包括標題、正文、附件三部分。

　　（一）標題

　　經濟責任審計報告的標題一般應涵蓋以下內容：被審計領導干部姓名、原所在工作單位名稱、職務，并明確經濟責任審計的類型，如任期經濟責任審計、離任經濟責任審計等。如：關于對xxx（單位全稱）原院長（被審計領導干部所任職務）xxx（被審計領導干部姓名）同志任期（離任）經濟責任審計的報告。

　　（二）報告正文

　　報告正文主要包括前言、審計依據、項目基本情況、審計結果、審計評價、其他說明事項等6個部分。

　　1、前言。主要對審計對象、審計范圍進行說明，明確管理當局責任和審計責任，簡要介紹審計程序實施情況。

　　2、審計依據。（1）《中華人民共和國審計法》、《中華人民共和國會計法》等相關法律；

　　（2）《黨政主要領導干部和國有企業領導人員經濟責任審計規定》（中共中央辦公廳、國務院辦公廳2010年頒布）、《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》及其他相關行政法規，即國務院制定、頒布的與經濟責任審計相關的行政法規等；

　　（3）《中央企業負責人經營業績考核暫行辦法》（國務院國有資產監督管理委員會令20xx年第22號）、《中央企業經濟責任審計管理暫行辦法》（國務院國有資產監督管理委員會令第7號，2004年）、《中央企業經濟責任審計實施細則》（國資發評價〔2006〕7號）；

　　（4）《云南省行政事業企業領導干部任期經濟責任審計辦法》；部門、單位關于經濟責任審計的相關內部規定等；

　　（5）企業內部控制指南；

　　（6）與經濟責任審計有關的審計通知書；

　　（7）如為社會中介機構受托實施審計的，《中國注冊會計師審計準則》、與委托單位簽訂的《審計業務約定書》也應作為審計依據。

　　3、被審計單位基本情況。簡明扼要描述被審計單位基本情況，主要內容如下：

　　（1）主要包括被審計單位的性質、隸屬關系、歷史沿革、組織機構情況；

　　（2）職工人數及其知識結構、現有在職人員與離退休人員數量；

　　（3）被審計單位在本行業中所處地位、核算管理體制；如被審計單位為工程建設單位，則應描述基本建設項目概況；

　　（4）對外投資及產權紐帶關系情況；

　　（5）被審計領導干部的任職情況：簡要描述相關任職、免職的文件依據、任職起止時間、工作交接、領導干部內部分工及其他需要說明的情況。

　　4、審計結果。經濟責任審計內容主要包括被審計領導干部所在單位內部控制制度的建立和執行情況，財政（財務）收支及預算執行的真實、合法和效益情況；資產管理和使用情況，任期內主要經營考核指標和效績評價指標完成情況；重要投資項目的建設和管理情況，制定和執行重大經濟決策情況；政府債務的舉借、管理和使用情況；被審計領導干部對下屬單位財政、財務收支以及有關經濟活動的管理和監督情況；與領導干部履行經濟責任有關的管理、決策等活動的經濟效益、社會效益和環境效益情況；遵守有關廉潔從政（從業）規定情況等。審計結果就是結合被審計單位的實際情況，針對主要審計內容執行相關審計程序的結果。具體為：

　　（1）內部控制制度的建立及執行情況。結合內控調查情況和符合性測試結果，對被審計單位內部控制制度的建立及執行情況進行說明，要求文字精煉濃縮，揭示被審計領導干部在內控建設和執行方面所做的努力和存在的不足。

　　（2）經營考核指標和效績評價指標完成情況。①在分析任期經濟指標完成情況時，應充分注意到評價責任者與評價被審計單位的不同，評價被審計領導干部的經濟責任，應選取最能反映責任者經濟責任、符合本行業、本部門的具有代表性的幾項考核指標，且不能拘泥于各項指標間簡單的對比所反映出的表面現象，而應注意各指標形成的周圍環境是否改變，揭示出各指標發生變動的真實的'內在原因（分主觀原因和客觀因素分析）。對行政、事業單位和人民團體等單位主要領導干部的審計，重點對本部門（系統）、本單位預算執行情況進行分析，揭示預算的可控制性和效益性。

　　②從財務狀況、營運能力、償債能力、發展能力等方面選擇適當的效績評價指標，以審計調整后的數字進行計算，逐項說明各項指標變動情況，分析各項指標變動的原因及對未來經營活動的影響。若為中央企業，并已執行《中央企業負責人經營業績考核暫行辦法》（國務院國有資產監督管理委員會令第22號）的，還應對效績考核情況進行說明。

　　（3）任職期間財務狀況和經營成果情況。主要反映經審計確認的被審計單位在任期內的財務狀況和經營成果情況，可以簡要表格形式反映，使之直觀、簡潔和便于理解。

　　在分析判斷過程中，可結合趨勢分析法，重點對任期前后財務狀況、經營成果相關數據的變化進行分析說明，從采取的經營活動改善措施等方面分析各項指標變動的原因，根據具體情況剔除影響判斷和評價的非經營性因素和客觀因素，如實反映被審計領導干部的主觀努力和經營管理責任，避免就事論事地陳述各項指標的增減變動，對重要的審計調整事項應予以適當說明，必要的分析說明是審計真實客觀性的重要保證，以便對其任期內的經營業績作出客觀公正的評價。

　　（4）任期內重要決策的制定及執行情況。結合被審計領導干部的工作職責來陳述決策的制定及執行情況，避免長篇大論、缺少實質內容、唱贊歌式的陳述，而應該從技術、管理、政策以及宏觀環境變化等方面進行分析歸納，重點闡述重大決策的實施效果和對企業可持續發展的重要影響。已實施但未正式產生效果以及未實施的或正在實施的，需描述對未來的影響。

　　在界定決策責任時應堅持的原則：對未經集體研究的事情，誰決策，誰負直接責任；由誰主管，誰負主管責任；誰有決定權，誰負責任多；區分前任與現任責任。在確定了直接責任、主管責任之后，被審計單位主要負責人對其他的問題都應負領導責任。

　　（5）資產質量及資產產權的完整性。主要就壞賬、殘次冷被存貨、固定資產閑置及原因、非經營性資產過多、各項資產減值等資產質量及原因；土地使用權、房屋產權、車輛產權、資產租賃等產權情況，國有資產的安全、完整和保值增值情況，對外投資和資產的處置情況，潛盈潛虧、或有負債和未決訴訟、不良資產比率等進行分析說明，簡要表述事實、原因及影響結果，反映前任遺留經濟問題的處理情況。

　　（6）廉潔自律、遵守財經法規和民主性等方面情況。結合與被審計單位紀檢監察部門、主管部門溝通、了解及向被審計單位職工進行無記名民主調查了解情況等進行說明。

　　（7）關聯方交易情況。就金額較大、重要的關聯交易進行分析說明，重點關注交易定價是否公允、程序是否合理。

　　（8）審計中發現的問題及建議。主要陳述經審計確認后的被審計單位會計信息存在的問題、資產質量存在的問題、重大決策存在的問題、遵紀守法和內部控制、管理存在的問題等。要點歸納如下：

　　①在撰寫審計報告前，應對審計過程中形成的事實和審計證據進行全面梳理和分析。

　　②要緊緊圍繞被審計領導干部的經濟責任（直接責任、主管責任、領導責任）來表述，對發現的問題不躲避、不含糊，并做到事實清楚、依據充分、責任明確，在進行合理歸納總結后，有重點、分層次、客觀公正地揭示存在的問題。

　　在反映問題的同時，還應該注意分析和揭示被審計單位所存在問題的深層次原因，以便尋找加強管控、堵塞漏洞的措施。

　　③結合發現的問題，要善于透過現象看本質，提出有針對性、具有應用和參考價值的相關建議，要簡潔、準確，盡可能提升建議的影響力，以促進被審計單位提高管理水平。

　　5、審計評價。審計評價的質量如何直接關系到對干部的監督和管理，影響到對領導干部使用的導向問題，也關系到經濟責任審計作用的最終實現，按照審計評價服務于經濟責任審計目的的原則，把握審計評價的要點：

　　（1）審計評價依據是法律法規、國家有關規定和政策，以及責任制考核目標和行業標準等；在法定職責范圍內，對被審計領導干部履行經濟責任情況作出客觀公正、實事求是的評價。

　　（2）以責任、業績為基礎，要高度概括、精煉地評價被審計領導干部任職期間的主要業績，指出問題并確認或解除被審計領導干部的經濟責任。

　　（3）在企業董事長與總經理分離情況下，對董事長的評價應側重于決策和監督，對總經理評價應側重于執行和管理；在董事長和總經理合二為一的情況下，側重于決策和執行。

　　（4）對僅有教學、科研、行政管理職能的被審計領導干部應則重單位執行財經法紀情況、內部控制制度的有效性以及資金使用的效益性等方面的評價。

　　（5）把握好評價的度，只對經濟責任進行界定，并非對任期內所有的功過進行評價。

　　（6）審計證據、事實要能夠對審計評價形成有效的支撐，審計評價與報告全文應保持基本格調一致。

　　6、其他說明事項。（1）利用其他部門的審計結果情況。考慮到任期經濟審計的效率問題，審計人員在撰寫審計報告時往往會利用其他部門的審計結果。如利用紀檢監察部門、社會中介組織、主管部門、內審等對被審計單位的審計結果，對此審計報告也應加以說明。

　　（2）對未涉及的事項及對其他有需要說明的重大事項，應予以適當說明。

　　7、簽章。簽署審計機構單位全稱，并加蓋其公章，以便明確出具經濟責任審計報告的責任單位。

　　8、報告日期。報告日期是確定經濟責任審計結論并經審機機構負責人簽署意見的日期，明確報告的時效，只對報告日期以前的審計（評價）結果發表意見。

　　（三）報告附件

　　經濟責任審計報告附件是對報告正文內容相關事項的補充說明，主要包括：

　　一是經審計確認的任職期間的財務報表；

　　二是審計調整分錄匯總表；

　　三是任職期間各年度責任考核表；

　　四是被審計單位和領導干部的反饋意見；

　　五是其他有利于報告閱讀和理解的相關資料。

　　三、撰寫報告應注意事項

　　第一，緊緊圍繞被審計領導干部的經濟責任來撰寫審計報告，突出主題和重點；妥善處理好經濟責任審計與財政、財務收支審計的關系，要把經濟責任審計與財政、財務收支審計結合起來，避免重復審計，合理利用財政、財務收支審計成果，以便節約審計資源、提高審計工作效率。

　　第二，把審計的真實情況用通俗易懂的文字描述，對涉及金額的數據盡量以萬元為單位，以便閱讀和理解。

　　第三，審計報告前后內容銜接一致、相關數據的勾稽關系、表格與文字描述相對應。

　　第四，嚴格履行審計機構內部三級復核（稽核）程序，確保經濟責任審計報告的質量。

　　銀行理財公司運營經理述職報告 10

尊敬的領導，各位同事：

　　我是xx銀行理財部門的理財經理，今天很榮幸能夠在這里向大家述職。在過去的一年里，我所領導的團隊在不斷努力和探索中取得了一定的成績。接下來，我將對過去一年的工作進行總結，并展望未來的`發展方向。

　　一、工作總結

　　過去一年，我所領導的團隊在銀行理財業務方面取得了顯著的進展。首先，我們注重客戶需求，積極開展市場調研，通過深入了解客戶的風險偏好和投資需求，為他們提供了更加個性化的理財產品推薦，取得了較好的經營業績。其次，我們不斷優化內部管理流程，提升了工作效率，同時加強團隊建設和員工培訓，使團隊整體素質得到了提升。再次，我們持續關注金融市場動態，及時調整投資組合，有效規避風險，保障客戶資產安全。

　　二、存在問題

　　在工作過程中，我們也面臨著一些問題和挑戰。首先，由于金融市場的不確定性因素增加，客戶的理財風險意識逐漸增強，我們需要更加精準地把握市場趨勢，提供更加可靠的投資建議。其次，隨著數字化技術的快速發展，我們需要加強信息技術建設，提升數字化理財服務的能力，滿足客戶個性化、多樣化的需求。最后，團隊人員結構的合理性和員工培訓的持續性也需要進一步加強，以適應市場發展需求。

　　三、未來展望

　　在未來的工作中，我們將繼續致力于提升客戶滿意度，加強風險管理能力，不斷完善數字化服務，推動服務升級。同時，我們將加大對團隊建設和員工培訓的投入力度，激發員工工作激情，提升整體競爭力。另外，我們將繼續加強與其他部門的協作，推動理財業務與銀行其他業務的深度融合，形成全面服務體系，為客戶提供更加優質的金融服務。

　　最后，由衷感謝領導和各位同事對我們工作的支持和信任。在未來的工作中，我會繼續努力，與團隊一起迎接更多的挑戰，實現更好的業績。

　　謝謝大家！

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