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心得體會

銀行營銷工作心得

時間:2023-02-24 13:59:36 心得體會 我要投稿

銀行營銷工作心得

  當我們受到啟發(fā),對學習和工作生活有了新的看法時,寫一篇心得體會,記錄下來,這樣可以不斷更新自己的想法。應該怎么寫才合適呢?以下是小編整理的銀行營銷工作心得,歡迎閱讀與收藏。

銀行營銷工作心得

銀行營銷工作心得1

  全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的上半年工作進行一個簡要的總結:

  一、工作方面

  (一)日常工作

  由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎開始學起,積極向老同志學習經(jīng)驗,并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關系,努力維護好老客戶,挖潛新客戶。

  首先是用好各種工具,包括PCRM系統(tǒng)的使用,個人客戶經(jīng)理工作日志的總結,基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領導請教,不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。

  其次,做好每日客戶維護工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通,并且適時約訪客戶進行情感維護和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進行售后服務和回訪,并借此機會進行二次營銷。

  再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對客戶需要一個熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

  此外,我還負責一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,貴賓客戶資料的電子版登記等等。

  (二)營銷業(yè)績

  在20xx年上半年,xxx支行充實了客戶經(jīng)理隊伍,達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團隊半年的努力,我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,我行共銷售基金xxx萬元,完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結果,而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個人貸款方面,由于我的細心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,最終新增了7筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。

  我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動,成功地舉辦了走進xx公司,走進中國xx大學等一系列活動,取得了良好的效果。

  二、學習方面

  (一)日常學習

  在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài),學習個人部定期下發(fā)的理財指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關產(chǎn)品信息。同時,我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務知識。我不斷的`總結經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

  (二)培訓考試

  在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務考試。

  半年里,我積極參加支行、分行組織的各項培訓,包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓;支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關于個人理財業(yè)務非保本轉型和新系統(tǒng)上線的培訓等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中,豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識,并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。

  三、存在之問題和今后努力方向。

  我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三,有些工作做之不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  下半年已經(jīng)步入,針對以上突出之問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:第一,加強學習,提升技能,只有具備完善之業(yè)務技能水平,開展業(yè)務才可以得心應手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好之心態(tài)和責任心,做出較好之業(yè)績回報招行。第三,細節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細節(jié),增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進,力爭做好銀行工作。

銀行營銷工作心得2

  在xx銀行工作已經(jīng)很多年了,一直做前臺網(wǎng)點的高級柜員,接觸了大量的客戶,營銷經(jīng)驗談不上有多老道,自己總結了幾點營銷技巧。

  一、產(chǎn)品深度要了解,營銷態(tài)度要真誠。

  營銷大師菲利普科特勒曾經(jīng)說過:三流的營銷賣產(chǎn)品,二流的營銷賣服務,一流的營銷賣自己。向客戶營銷我們的產(chǎn)品時,首先,自己一定要熟知我們的產(chǎn)品,不能讓客戶問住,切記不能對產(chǎn)品一知半解,與客戶建立信賴關系是非常困難的一件事,本來客戶對產(chǎn)品已有了興趣,因為自己對產(chǎn)品解釋得不透,客戶的第一反應就是對你產(chǎn)生懷疑,你再一味的去強調(diào)產(chǎn)品的好處是沒有用的。但是一旦這種信賴關系建立起來,你就是把一塊石頭賣個鉆石價給他,他也會欣然接受。其次,與客戶溝通時態(tài)度一定要真誠,把自己放在客戶的位置上,用客戶的思維思考,著重突出網(wǎng)銀、手機銀行、短信銀行能帶來的好處,并詳細準確地列出收費標準,以及與其他渠道辦理業(yè)務的收費比較情況,讓客戶覺得你是真正為他著想的人,客戶對你就會產(chǎn)生一種依賴感。我剛到建行的時候,客戶都不認可我,即使我這個窗口空著,旁邊同事的窗口忙著,客戶寧可在旁邊排隊等也不愿意找我辦業(yè)務,當時我也非常郁悶。后來經(jīng)過我的不懈努力與多次體驗,許多客戶覺得我也不錯,辦業(yè)務也挺快,懂得也不少。客戶同我之間走出了一條從試著接觸開始,到開始建立信任,再到逐漸加深信賴,最后到完全信賴的關系之路。信賴感的取得也許需要十幾二十次的接觸,花幾個月甚至更長的`時間,但是毀掉它也許只需要五分鐘。因此,我像珍惜自己的眼睛一樣珍惜客戶對我的信賴。

  二、眼神要精準,判斷要準確。

  在前臺工作時間長了,接觸形形色色的客戶多了,就要對客戶進行分類,大體判斷出客戶的一般需求,與客戶進行溝通后,要迅速精準判別出客戶的真正需求,針對性的開展營銷。比如,年齡較大客戶來開卡,推薦使用網(wǎng)上銀行和短信銀行,尤其家有外地大學生的家長,這兩種電子產(chǎn)品操作簡便,方便快捷。年青白領與學生首選手機銀行和網(wǎng)上銀行,他們頭腦靈活,反應迅速,接受新事物較快,網(wǎng)上購物、游戲充值是營銷亮點,尤其手機轉賬手續(xù)費一折,成功率高。來網(wǎng)點辦理交通罰款的客戶或者咨詢交納各種費用的客戶,推薦使用網(wǎng)上銀行。遇到比較頑固的客戶,用電話銀行交話費打動他,我試了許多回,基本都成功了。

  三、手勤、嘴勤、思想也要勤。

  前臺柜員營銷和其他崗位不同,沒有固定的客戶資源。客戶都是稍縱即逝的,今天你講了半天,沒能促成,有可能下一次就到其他網(wǎng)點去出單了。你就喪失了一次為本網(wǎng)點中間業(yè)務收入作貢獻的寶貴機會。但也不要氣餒,最少你已經(jīng)讓客戶動心了,給客戶留下了很深的印象,下一次,你在他面前營銷的把握就會很高,不能因為一次沒說通,下次見到他就三緘其口,與客戶面對面的營銷,一定要做到眼明手快,嘴勤手勤,還要看人下菜碟、見人說人話,在這一過程中我感受最深的是,一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我歸納了一下,客戶的常見問題有六個:1、收不收費;2、特別功能是什么;3、是否安全;4、我已經(jīng)有好幾家銀行的網(wǎng)銀了,沒有辦的必要。5、辦理手續(xù)麻煩不,我趕時間;所以在交談之前,一定對這些問題有所準備。回答時要充滿自信,產(chǎn)品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問題當中,我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由,多說亮點,客戶反感的話題一帶而過,但不能不說。我們要想方設法的很自然的讓客戶感受到電子銀行的特別之處。主觀上,不能有懶惰思想,不能有畏難情緒,思想上不活躍,行動上就滯后,時間長了更張不開嘴了,每天機械地辦理業(yè)務,營銷就更談不上了。

銀行營銷工作心得3

  懷著美好的憧憬和從零開始的心態(tài),我走進了xxxxxxxx村鎮(zhèn)銀行這個大家庭,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的地方,我很榮幸能夠融入這個大家庭。銀行領導為我們舉行了新員工入行教育儀式,會上戴行長對我們新員工提出了18點要求,使我認識到成為一名合格的銀行員工所需要具備的素質(zhì),為此我對自己提出了如下要求

  第一:端正學習態(tài)度

  一個人的成功與否取決于他的態(tài)度,作為剛剛步入社會的年輕人,社會經(jīng)驗不足,遇到困難要勇敢面對,用積極樂觀的心態(tài)去思考問題,要正確的對待困難。

  第二:做事認真

  要把認真當成一種習慣,不管做什么事都要認真,尤其是銀行這種高風險行業(yè),學會用正確的方法處理事情,學會總結成敗經(jīng)驗,爭取出色的完成任務。

  第三:適應環(huán)境,迅速轉變角色

  我們剛剛踏入社會,周圍的一切都發(fā)生了變化,這就要求我們必須迅速轉變角色來適應新的環(huán)境,跟上時代的節(jié)奏,才不會在激烈的競爭中淘汰。

  第四:迅速融入到新的.團隊與同事和睦相處,具備團隊協(xié)作能力,只有加強團隊合作才能發(fā)揮最大效益,釋放最大能量。

  作為我們這批剛剛加入的新人,未來的路還有很遠,正如戴行長所說:“如果把銀行比作大學,你們就是大一新生。xxxx村鎮(zhèn)銀行成立至今已有3年,是一個充滿朝氣,充滿活力的地方。相信我們的加入能給她帶來新的血液,并與她共同進步,共同發(fā)展。

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