銀行內控達標年自查報告

　　加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，以下是小編搜集整理的銀行內控達標年自查報告，歡迎閱讀查看。

篇一：銀行內控達標年自查報告

　　為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中 應知、應會、應做、應遵 制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照辛集縣農信聯社 統一著裝，樹立新形象 的要求，對各柜員 統一著裝，微笑服務 執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的`舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現 合規管理，風險共 。防，和諧共贏 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　第三，加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動，按照 合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展 的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系 做足準備。

　　四.整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對 九種人 實行不定期排查，同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到 合規創造價值、合規保障發展 的重要性。

　　積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

篇二：銀行內控達標年自查報告

　　今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發展機遇，加快業務創新，圍繞“全面增強競爭發展能力和可持續贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返“二類行”序列。

　　一、加強內控管理基礎工作，深入開展內控評價。

　　一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現場、一次性評價;

　　二是結合全年各類審計監督、專業檢查、風險監測以及外部監管等情況，對被評價行進行非現場、年度綜合性評價，使評價結果能真實、準確、全面反映被評價行的內控狀況。

　　三是6-7月間組織開展全行機關、各支行年度內控綜合評價自查工作，對照內控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

　　二、進一步增強針對性，提高檢查質量，認真做好各項業務審計檢查工作。

　　一是加強非現場審計工作的培訓，充分發揮非現場工作的引導作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網點負責人合規性審計檢查，客戶經理履職、利率執行、電子銀行、反洗錢等工作檢查;

　　二是加大經濟責任審計和離崗審計等工作;

　　三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質量提高。

　　三、加強監測與風險提示，切實防范操作風險。

　　一是加強操作風險監測。內控合規部門組織各基層行、各業務部門按照總行制定的監測指標，實施月度、季度、半年度監測，及時編寫操作風險管理報告，管理并應用好《操作風險高級計量法應用管理系統》;

　　二是認真做好《合規檢查監督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質量意識、責任意識;

　　三是開展對突發事件和營業網點的突擊審計工作。

　　四、不斷強化內控合規管理日常基礎工作。

　　一是規范制度管理工作，及時開展新建規章制度的合規性審核;

　　二是加強《業務操作指南》電子發布平臺的推廣應用和監督管理工作，要結合檢查監督情況，以《指南》和《加強營業網點內控管理若干規定》為標準，開展分析、評估，提出規范業務流程的工作建議;

　　三是開展檢查監督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復交叉檢查的原則，對各類審計監督、專業檢查實行統一計劃管理;統籌問題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監督情況的`綜合分析，鞏固檢查監督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規行為處理暫行規定》進行嚴格處理;

　　四是改善內控服務方式。多形式地搞好內控合規工作，全面提高全行內控合規人員的服務意識，建立內控合規人員隨時到基層網點、業務部門進行跟班督導制度。通過跟班督導，及時傳達上級行的各項重大決策，及時了解網點內控管理中存在的主要問題，有針對性的提出改進意見，幫助一線員工加深對政策、規章的理解與掌握，提高網點內控工作的質量與效益。

　　五、加大獎懲考核力度，扎實開展反洗錢工作。

　　在做好反洗錢客戶風險分類的基礎上，市分行將根據“今年度反洗錢工作考核辦法”進行考核，考核內容包括反洗錢機構、崗位設置與職責建立，反洗錢內控制度建設，客戶身份識別與資料保存，大額交易和可疑交易報告，反洗錢調查和現場檢查協助，反洗錢宣傳和培訓等六類指標，考核對象為全轄40個網點、5個專業反洗錢領導小組與業務處理中心。同時密切關注各支行因反洗錢工作不到位被監管部門處罰的情況，對受到監管部門處罰的支行實行重點監控。

　　六、加強和銀監局、人民銀行的溝通與聯系。

　　根據銀監會每年現場檢查的內容，督促各支行各相關業務部門切實做好迎接檢查的各種準備，認真配合銀監部門的檢查。積極主動與人民銀行反洗錢主管部門聯系，讓他們了解該行反洗錢工作開展情況，爭取對該行反洗錢工作的理解和支持。

　　七、培育先進的內控合規文化。

　　各支行、各部門要有意識地總結、倡導、培育、形成先進的內控合規文化，將“違規辦壞事不行，違規辦好事也不行”的合規理念融合到日常工作當中去。樹立誠信至上意識，實事求是、客觀公正地開展各項工作;增強服務意識、內控增值意識和創新意識，不斷探索、改進、創新內控合規工作的新思路和新方法，努力提高內控合規工作水平。

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