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銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告
加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,以下是小編搜集整理的銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告,歡迎閱讀查看。
篇一:銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝,樹立新形象 的要求,對各柜員 統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù) 執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的`舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn) 合規(guī)管理,風(fēng)險共 。防,和諧共贏 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力
為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為 推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系 做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。
加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)SC600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對 九種人 實行不定期排查,同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
篇二:銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告
今年,工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇,加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新,圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求,不斷加強內(nèi)控管理,深化體制機制改革,突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作,確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作,深入開展內(nèi)控評價。
一是要按照過程評價指標(biāo)嚴(yán)格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價;
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況,對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價,使評價結(jié)果能真實、準(zhǔn)確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作,對照內(nèi)控評價指標(biāo)逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
二、進一步增強針對性,提高檢查質(zhì)量,認(rèn)真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn),充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用,重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計檢查,客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查;
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作;
三是落實按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險事件核查審計工作,促進運行管理質(zhì)量提高。
三、加強監(jiān)測與風(fēng)險提示,切實防范操作風(fēng)險。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo),實施月度、季度、半年度監(jiān)測,及時編寫操作風(fēng)險管理報告,管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》;
二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作,并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作,強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識;
三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日常基礎(chǔ)工作。
一是規(guī)范制度管理工作,及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核;
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作,要結(jié)合檢查監(jiān)督情況,以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn),開展分析、評估,提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議;
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面,又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則,對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理;統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究,統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用,在加強監(jiān)督情況的`綜合分析,鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上,根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴(yán)格處理;
四是改善內(nèi)控服務(wù)方式。多形式地搞好內(nèi)控合規(guī)工作,全面提高全行內(nèi)控合規(guī)人員的服務(wù)意識,建立內(nèi)控合規(guī)人員隨時到基層網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部門進行跟班督導(dǎo)制度。通過跟班督導(dǎo),及時傳達上級行的各項重大決策,及時了解網(wǎng)點內(nèi)控管理中存在的主要問題,有針對性的提出改進意見,幫助一線員工加深對政策、規(guī)章的理解與掌握,提高網(wǎng)點內(nèi)控工作的質(zhì)量與效益。
五、加大獎懲考核力度,扎實開展反洗錢工作。
在做好反洗錢客戶風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上,市分行將根據(jù)“今年度反洗錢工作考核辦法”進行考核,考核內(nèi)容包括反洗錢機構(gòu)、崗位設(shè)置與職責(zé)建立,反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),客戶身份識別與資料保存,大額交易和可疑交易報告,反洗錢調(diào)查和現(xiàn)場檢查協(xié)助,反洗錢宣傳和培訓(xùn)等六類指標(biāo),考核對象為全轄40個網(wǎng)點、5個專業(yè)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組與業(yè)務(wù)處理中心。同時密切關(guān)注各支行因反洗錢工作不到位被監(jiān)管部門處罰的情況,對受到監(jiān)管部門處罰的支行實行重點監(jiān)控。
六、加強和銀監(jiān)局、人民銀行的溝通與聯(lián)系。
根據(jù)銀監(jiān)會每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容,督促各支行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門切實做好迎接檢查的各種準(zhǔn)備,認(rèn)真配合銀監(jiān)部門的檢查。積極主動與人民銀行反洗錢主管部門聯(lián)系,讓他們了解該行反洗錢工作開展情況,爭取對該行反洗錢工作的理解和支持。
七、培育先進的內(nèi)控合規(guī)文化。
各支行、各部門要有意識地總結(jié)、倡導(dǎo)、培育、形成先進的內(nèi)控合規(guī)文化,將“違規(guī)辦壞事不行,違規(guī)辦好事也不行”的合規(guī)理念融合到日常工作當(dāng)中去。樹立誠信至上意識,實事求是、客觀公正地開展各項工作;增強服務(wù)意識、內(nèi)控增值意識和創(chuàng)新意識,不斷探索、改進、創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)工作的新思路和新方法,努力提高內(nèi)控合規(guī)工作水平。
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