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個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告例文
篇一:個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
2007年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
篇二:理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告
理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容:
1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場(chǎng)所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
(1) 理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)處理流程。
(2) 是否對(duì)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性, 在客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。
(3) 客戶(hù)本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
(4) 留存客戶(hù)資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。
(5) 理財(cái)檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫(xiě) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,協(xié)議書(shū)和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中填寫(xiě)是否規(guī)范。
(6) 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類(lèi)公告。 整改措施:
1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有對(duì)客戶(hù)進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性,且沒(méi)有向客戶(hù)詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù),原因:理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū),培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書(shū),使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財(cái)檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,只對(duì)客 戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒(méi)有描寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,聯(lián)系客戶(hù)并要求客戶(hù)補(bǔ)寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估語(yǔ)句。
4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書(shū),宣傳不到位,今 后加強(qiáng)宣傳力度,做好理財(cái)銷(xiāo)售工作,使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
篇二:個(gè)人銀行
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 作者: 文章來(lái)源: 點(diǎn)擊數(shù): 110 更新時(shí)間:2011-11-24 11:48:39 為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、 人員配備情況 為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。 在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存2007年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇三:個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告?zhèn)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少
數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇四:銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告(2013年31期) 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告 本期導(dǎo)讀 2013年31期08月10日-08月16日理財(cái)市場(chǎng)近期相關(guān)報(bào)告:*固定收益周報(bào) *基金理財(cái)周報(bào) *信托市場(chǎng)報(bào)告 *機(jī)構(gòu)宏觀視點(diǎn)聚焦 *券商集合理財(cái)周報(bào) *投資理財(cái)周報(bào) 【市場(chǎng)聚焦】央行或發(fā)行銀行間同業(yè)存單;銀監(jiān)會(huì)啟動(dòng)摸查“非標(biāo)理財(cái)”,理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管或升級(jí);多家股份行上調(diào)存款利率攬儲(chǔ),五大行保持觀望;七夕版理財(cái)產(chǎn)品主打高收益,再成攬儲(chǔ)利器。【發(fā)行市場(chǎng)】截止2013年08月16日當(dāng)周,69家銀行共計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品535款。本期前十大銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品303款,占總發(fā)行量56.64%。不分收益類(lèi)型、委托期限,本期發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品中,來(lái)自大華銀行的2013年系列(1341)1年期人民幣可自動(dòng)贖回型產(chǎn)品預(yù)期年化收益率最高,為10.00%;本期發(fā)行的外幣理財(cái)產(chǎn)品中,星展銀行2013年“星利”系列1339期6個(gè)月澳元結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品dzkl,預(yù)期年化收益率4.10%,領(lǐng)先其他外幣產(chǎn)品。【到期市場(chǎng)】截至2013年08月09日當(dāng)周,79家銀行共計(jì)590款理財(cái)產(chǎn)品到期。已公布收益率的產(chǎn)品178款,此外有412款產(chǎn)品暫未公布實(shí)際收益率信息,市場(chǎng)占比69.83%。到期已公布收益率的產(chǎn)品中,廈門(mén)銀行發(fā)行的2012年“鳳凰花”理財(cái)之穩(wěn)健回報(bào)系列12078b期,以7.30%的實(shí)際年化收益率排在本期人民幣產(chǎn)品收益榜第一位。北京銀行發(fā)行的2012年“本無(wú)憂(yōu)”系列第30期美元365天銀行間保證收益理財(cái)產(chǎn)品g141208002,以3.20%的實(shí)際年化收益率排在本期外幣產(chǎn)品收益榜第一位。
注:報(bào)告中數(shù)據(jù)如未特別注明,則為截止2013年08月16日。 篇五:銀行自查報(bào)告xx支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查報(bào)告 為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展201x年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,請(qǐng)審查: 第一,個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面截至自查之日,我行個(gè)人貸款余額為49xx萬(wàn)元,其中“隨薪貸”余額2xxx萬(wàn)元,其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1x萬(wàn)元)。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制,我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求,及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng),并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(2011562號(hào))等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。 第二,客戶(hù)管理系統(tǒng)方面根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求,我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù),到目前為止我行在客戶(hù)管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際,我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、 培訓(xùn)和學(xué)習(xí),通過(guò)培訓(xùn),全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。 第三,客戶(hù)關(guān)系維護(hù)方面由于我行人員不足,尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護(hù)人員。對(duì)此,我行根據(jù)《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負(fù)責(zé),維護(hù)重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn),以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 第四,基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規(guī)方面我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件,及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售,但由于基金行情等原因,從xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功,故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格,現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以取得相關(guān)資格證書(shū)。第五,個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷(xiāo)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料,保管也尚不完善。對(duì)此,以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。通過(guò)自查,發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此,我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。
篇三:個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、 人員配備情況
理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
2007年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
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