銀行自查報告12篇（必備）
在現實生活中，報告與我們的生活緊密相連，其在寫作上具有一定的竅門。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編為大家收集的銀行自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行自查報告 篇1
為認真貫徹落實上級轉發的《關于開展銀行保險機構網絡安全檢查工作的通知》文件精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的緊急會議，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。
我行依托省聯社的科技支撐，各項信息管理系統逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統，由省聯社提供的核心系統對日常業務進行集中處理，其中核心數據的備份、系統運行管理均由省聯社統一管理，我行工作重點在于對網絡設備、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐，因此我行在信息科技風險管理方面的`風險較少。
一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉變為同時注重軟件投入和業務管理的綜合管理。
二、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面。
1、認真學習和領會銀保監辦對信息科技風險管理的要求，吸收借鑒同業經驗，將監管要求和同業經驗轉化為行內工作規范，建立系統完善的信息科技風險管理組織架構和機制，建立以信息科技部、合規部、稽核部為主體的信息科技風險三道防線。
2、建立健全信息科技規章制度。為了做好制度建設，我行領導高度重視，以我行“雙一流銀行”建設為契機，完善了相關制度，理順了相關制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實抓好制度建設。
3、采取有效的信息科技風險管理的制度，防范和化解信息安全風險。首先，完善基礎設施建設，對中心機房進行改造，更換老舊的硬件設備，提高硬件設備防范風險的能力；二是改造電源環境，做好業務連續性建設，為基層網點更換UPS電源；三是提升運行管理的水平，推進運行流程化和集中化管理，防范操作風險，確保信息系統的安全穩定運行。四是完善應急預案，積極配合省聯社開展應急演練，切實提高風險防控水平。
三、嚴格設備接入管理，提高設備管理水平。
四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內容。
市農信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權，覆蓋部分網點終端、辦公內網電腦；各縣行社統一按照省聯社軟件正版化工作總體目標，20xx年底前實現接入生產網絡的服務器系統、數據庫、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達到90%以上。
信息科技風險防控是長期而艱巨的工作，我行將按照上級有關部門的要求，加強日常管理，提高業務水平，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業務的安全穩定運行。
銀行自查報告 篇2
今年以來，潁州區局黨委深入扛牢抓實減稅降費重大政治任務，精準聚焦發力，狠抓政策落地，全力推動支持疫情防控和企業復工復產稅費政策落實落好，為助力企業加快復蘇、健康發展加力賦能。
一、工作開展情況
�。ㄒ唬┟髫熅哿�，確保推動落實高效。一是抓學習，增責任動力。認真學習貫徹總局及省市局工作部署要求，準確把握稅收工作形勢，深刻認識抓好稅費優惠政策落實、助力企業復工復產的重要性和緊迫性，切實強責任、增動力，高質量推動工作落實。二是建專班，聚工作合力。成立支持疫情防控和企業復工復產稅費政策推進落實工作專班，抽調業務骨干組建專業團隊推動任務落實；明確相關職能部門的工作職責和任務分工，整合工作力量，建立責任清單和任務清單，凝心聚力抓好政策精準落地。三是強統籌，促落實有力。加強工作的統籌推動，建立例會、周報告、工作會商等機制，通過聯絡員制度及時把上級工作部署傳遞到基層“末梢”，形成組織協調高效、監督推動有力的政策落實保障體系，在密切協同配合中加壓督促責任落實落好。
�。ǘ┚珳瘦o導，放大宣傳培訓成效。一是打好“組合拳”。全方位抓好減稅降費政策宣傳培訓，利用電子屏循環播放政策內容及解讀短片，向辦稅群眾發放政策匯編；通過微信、短信發送政策信息和操作指引；開展網絡直播培訓等多種形式對納稅人關注關心的稅費政策進行精準輔導，已累計培訓納稅人6萬多人次。二是抓好“個性輔”。壓實“線上”包保責任制，針對包保聯系企業實際情況精準推送政策，開展個性化、專業性輔導；分稅種、分行業開展“線上線下”專題培訓，把政策講準講透、把操作教懂教會，提高宣傳培訓的精準度和實效性。三是當好“答疑員”。加強稅務干部的'政策學習培訓，練強專業本領。及時準確解答納稅人通過納稅咨詢熱線、稅企聯系群組等提出的政策理解、系統操作等問題疑難，做好答疑解惑工作，更好宣講政策、保障落實。
�。ㄈ﹥A力紓困，務求問需解難實效。一是多渠道摸排問題需求。依托“問卷星”平臺廣泛開展“線上”問卷調查，聯合區財政局深入重點企業開展專題調研，發動稅務包保干部主動征求意見訴求等多種渠道，認真摸排納稅人在盡享減稅降費紅利、推進復工復產中遇到的問題難點，摸清摸準企業現實難題。二是抓幫扶紓解發展難題。分類建立問題需求清單，對稅務部門能夠自行解決的涉稅難題，即時推送督促責任股室抓緊解決；同時，主動聯系協調發展改革、經信、商務糧食等部門，集眾智、聚合力解決企業生產經營面臨的資金、原料等發展難題，為企業復蘇發展減壓加力。三是大數據助力供需對接。運用稅收大數據助力企業復工復產，緊盯企業原料短缺、銷售遲滯等產銷難題，積極通過稅收數據庫進行信息掃描，尋找篩選符合條件的企業信息，形成購銷意愿企業信息清單，，為供需雙方搭建對接合作平臺，成功為阜陽創溢鞋業等企業解決原材料供應問題。
（四）優化便民，提升納稅服務質效。一是推開“非接觸式”辦稅實現自助高效。全面推開“非接觸式”辦稅繳費服務，公開“線上”辦稅事項清單，積極引導納稅人通過電子稅務局辦理業務，拓寬“網上申領，郵寄配送”發票業務范圍，擴大“非接觸式”辦稅覆蓋面，讓辦稅更加便捷省心。二是落實“更便利化”舉措推動提速提質。嚴格落實預約辦稅、容缺辦稅、延時辦稅等服務制度，進一步整合辦稅服務力量，優化簡化辦理流程，做好導稅服務和業務咨詢。堅持特事特辦、急事急辦原則，開通綠色通道，及時為企業辦理涉稅緊要業務，著力以更便利、更優質服務提升辦稅體驗。
潁州區局全力推動減稅降費落地生根，確保企業盡享政策紅利，實現輕裝上陣加快發展。但工作中依然存在一些差距短板：一是宣傳培訓實效有待提高�！熬�下”培訓輔導開展較少，“線上”宣傳培訓覆蓋面廣但針對性、實效性不高，同時企業法人較少參加政策培訓，難以達到全覆蓋輔導效果。二是包保責任落實有待加強。包保責任壓的不實、服務抓的不細，少數稅務干部對包保工作的重要性認識不足，沒有充分發揮包保服務作用。三是納稅服務質效有待優化。辦稅窗口業務量大，個別稅務人員業務能力和服務意識不強，納稅服務質效需要持續改進提升。我們將堅持問題導向，聚焦存在的問題短板，下大力氣抓好整改提升，確保減稅降費“百分百”落實。
二、下一步工作安排
一是強化責任擔當，堅決抓實落好。潁州區局將把不折不扣落實稅費優惠政策作為重大政治任務，繃緊責任意識不松懈，強化貫徹推動不松勁，堅決做到政策落地更精準、更優化、更有效，把減稅降費政策真正抓實干好。
二是壓實包保責任，提升服務質效。全面壓實減稅降費包保責任制，督促包保干部認真履行包保責任，在政策輔導、問需解難、紅利盡享等方面出智出力，充分發揮包保在密切稅企聯系、推動政策精準落實等方面的重要作用。
三是狠抓政策落地，全力推動落實。加大減稅降費政策的推動落實力度，更加聚焦培訓精準、服務精細、政策精確，多渠道抓好政策輔導，更精準摸排問題需求，下大力為企排憂解難，全方位落實優惠政策，確保實現減負加力政策目標。
銀行自查報告 篇3
今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創新，加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的'同時，針對部分企業貸金抵押值不足的實際，創新貸金路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。
縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。
銀行自查報告 篇4
近日，為切實提高臨商銀行河東中心支行保密工作管理水平，根據市委保密局和總行的工作要求，組織開展了保密工作自查自評。
一是加強領導，提高認識。
臨商銀行河東中支自接到總行通知后，認真貫徹通知要求，領會精神內涵，結合中支轄內工作實際情況，對保密工作進行全面部署。自查工作由中支統一下發實施方案，中支綜合管理部具體組織部署，務必將自查自評工作內容傳達到每一位員工。
二是健全制度，完善措施。
修訂完善相關的保密工作制度，根據工作的'實際需要，先后修訂保密管理相關制度,建立和完善各個崗位和重點環節的職責，規范保密操作行為，確保廣大干部員工在保密工作中做到有規可依，有章可循。
銀行自查報告 篇5
工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業道德方面
我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客戶至上;穩健合規，防范風險”。
二、職業素養方面
我明確了作為一線員工的基本服務規范、行為禮儀規范、經營操作規范和客戶服務規范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話： “您好!請問您要辦理什么業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的`不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
三、職業紀律方面
我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規范嚴格執行。
四、職業安全方面
我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規范和防范風險意識的建設，更堅定了我執行行為規范的決心。
銀行自查報告 篇6
為加強支行安全保衛工作，及時發現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現將自查情況如下：
一、高度重視，確保工作落實到位
支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛干部。
二、認真開展自查工作
1、簽訂目標責任書。
為切實落實安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行“一票否決制”，并將安全保衛工作納入績效考核。
2、加強教育培訓，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，20xx年共開展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問答；二季度自助設備區域防搶應急演練；三季度營業部門前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶應急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴格遵守規章制度。
營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的'隱蔽處；現金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現象，ups電源能自動切換供電；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網絡設備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業務進行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始，采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓，并對各項業務進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報xx分行，接受并通過了上級的專項檢查。
銀行自查報告 篇7
按照上級行關于度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。
一、加強組織領導，強化責任落實。
為把度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。
二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。
該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（版）》和《基層行內控評價操作手冊（版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。
三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。
基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。
內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的`完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。
五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。
通過度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。
銀行自查報告 篇8
一、存在的風險
�。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L險：著力防范市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。
（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
�。ㄈ┻`約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。
（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生
（五）嚴控債務規模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿易風險處置力度，防止出現新的風險
（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；
3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的.控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理
7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。
銀行自查報告 篇9
根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查�，F將自查情況報告如下：
一、賬戶管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查，對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反xx、客戶身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。
三是對開戶企業訂立開戶協議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業務發生頻繁、業務發生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。
二、完善內控制度，規范崗位職責
按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的'內控機制，防范內控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風險
通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規章制度落到實處。對在綜合業務系統操作中的每筆大額支付匯劃往來業務、同城交換業務等業務進行核查，嚴格按照操作規程，規范業務操作，確保資金安全，防范操作風險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發生。
銀行自查報告 篇10
我局立即組織相關人員學習,并結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:
一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。
二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防范銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。
三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。
四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的`問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。
五、認真按照《關于印發%26lt；xx州郵政金融內部控制評價試行辦法%26gt；的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《xx州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。
六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
七、不足之處:
一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責；
二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。
三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。
四是安防設施不達標，網點人員配備不足。
五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。
通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。
銀行自查報告 篇11
一、能按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
二、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
三、直至現在我社沒有未清理核定的銀行結算賬戶。
四、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有分健全的'開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并按月上報縣聯社，未發現違規現象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；
二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
銀行自查報告 篇12
關于開展銀行卡業務檢查情況自查報告 省聯社漢中辦事處：
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM
業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
三、自查結果
一、基本情況
經陜西省銀監局批準，20xx年11月5日，陜西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發行。通過各種營銷手段和發卡措施，截止20xx年8月末全縣共發行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
二、銀行卡業務開展情況
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度
1、實行富秦卡發卡優惠政策，減免客戶用卡手續費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客戶開卡、用卡進行優惠，具體優惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發揮農信社營業網點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內資金結算業務，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協作，形成全縣業務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯社富秦卡業務的行為，更不能隨意調整富秦卡業務收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無
障礙、無差別的用卡服務�？h聯社進一步明確結算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度；并公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業務的相關人員進行責任追究。
3、充分發揮“10106262”全省統一電話客服系統功能。電話客服系統的開通，可實現自動查詢，人工服務和咨詢，手機短信，電話傳真服務和業務投訴受理等基本服務功能。能夠為持卡人解決在跨地區使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務外延。
�。ǘ┘哟蟾磺乜ǖ男麄髁Χ�，營銷“陜西信合富秦卡”品牌
全縣農村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司群發宣傳短信1萬余條，各營業網點發送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮政府開展的“學習十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現場會上，設立了富秦卡宣傳點，給廣大農民現場講解富秦卡業務知識，并散發富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40余條；在縣人行組織的金融機構“12.4法制宣傳”活動中，聯社工作人員結合信用社自身業務向廣大群眾散發傳單、手冊，宣傳講解金融法規、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的.功能和特點，增強了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展
戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業務的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設備投放建設
在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營業終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業務服務功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務形象。
三、強化銀行卡業務管理，有效防范業務風險
為了保障富秦卡業務的長足發展，必須著眼富秦卡業務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防范等方面提高業務管理水平，實現富秦卡業務推廣和管理協調發展，將陜西信合富秦卡做大做強。
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隨著銀行卡業務的不斷發展及銀行卡業務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業務管理的重要性，明確銀行卡業務管理各個環節的工作責任，確保轄內銀行卡業務穩健開展。聯社不定期對各信用社銀行卡業務的開展情況進行檢查，規范銀行卡業務操作流程，切實發揮對各信用社銀行卡業務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業務健康有序開展。
�。ǘ┘訌娭贫葘W習，提高業務素質
各網點按省聯社漢中辦事處印發“陜西省農村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農村信用社銀行卡培訓資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業務風險防范措施（暫行）》、《農民工銀行卡特色服務業務操作規程》、《陜西省農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規范和約束發卡操作，做到業務拓展，制度先行，以嚴密、科學的制度強化富秦卡業務管理，保證管理有依據，操作有規范，執行有標準，風險能控制，實現富秦卡業務順利穩健開展。
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