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全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有助于金融機(jī)構(gòu)將風(fēng)險(xiǎn)按照影響優(yōu)先排序、優(yōu)化管理。首先，明確界定金融機(jī)構(gòu)對(duì)每一類利益持有者所承擔(dān)的責(zé)任，以及即將執(zhí)行的決策可能產(chǎn)生的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。其次，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理小組處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，需要及時(shí)、準(zhǔn)確地評(píng)估公眾、客戶、股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他利益持有者所關(guān)心的問(wèn)題。
全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范本一：
按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準(zhǔn)備
為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);二是強(qiáng)化協(xié)作配合;三是注重宣傳教育;四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交;
三、專項(xiàng)排查過(guò)程
2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，
風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作;業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況;風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。
在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。
在此次專項(xiàng)非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。
四、工作總結(jié)
由于非法集資嚴(yán)重影響了金融持續(xù)和社會(huì)穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來(lái)較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會(huì)繼續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警惕，堅(jiān)持教育為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范本二：
為降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動(dòng)有效防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和負(fù)面影響，給全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境，針對(duì)銀行業(yè)輿情熱點(diǎn)和敏感時(shí)段負(fù)面輿情易高發(fā)狀況，近期，在上級(jí)行的統(tǒng)一安排部署下，農(nóng)發(fā)行周口市川匯區(qū)支行扎實(shí)開(kāi)展了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作。
為確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查到位，川匯區(qū)支行成立了排查組織，圍繞案件和違規(guī)問(wèn)題、服務(wù)及客戶糾紛問(wèn)題、客戶信息和資金安全問(wèn)題、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、員工管理問(wèn)題等六個(gè)方面的內(nèi)容，明確了牽頭部門(mén)和具體分工，實(shí)行以部門(mén)按條線排查，明確各單位負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。
通過(guò)對(duì)各大報(bào)紙、網(wǎng)站論壇、微博微信等網(wǎng)絡(luò)媒體的密切關(guān)注、搜索，與媒體、政法部門(mén)、政府等公共單位聯(lián)系，開(kāi)展員工談話，關(guān)注協(xié)解人員等方法，對(duì)圍繞全行各方面工作可能涉及到的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真排查，力求細(xì)、實(shí)、全，確保排查不留死角，不留隱患。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)本行員工的教育和管理，確保內(nèi)部人員不在網(wǎng)站論壇、博客、微博、微信等媒體散布傳播不利于銀行業(yè)健康發(fā)展的言論，嚴(yán)禁員工參與非法集資和民間借貸，避免工作人員泄露內(nèi)部機(jī)密文件內(nèi)容。
經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，全行所有員工都沒(méi)有通過(guò)網(wǎng)站論壇發(fā)帖、 微博等散布各種對(duì)我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽(yù) 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴(yán)格遵 守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛(ài)崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力 維護(hù)我行形象。
為確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作持續(xù)有效進(jìn)行，全行制定了《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理預(yù)案》，明確了專人做好輿情監(jiān)測(cè)工作，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，能及時(shí)在向上級(jí)行匯報(bào)的同時(shí)，積極進(jìn)行多方面、多渠道處置，確保第一時(shí)間化解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。做到早、晚各一次查看、上報(bào)。
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