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商業計劃書融資計劃書
商業計劃書書寫內容概況
一、項目/企業基本情況(進程、所處的階段)
企業名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本; 主要股東、股份比例; 主營業務;過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤; 企業地點、電話、傳真、聯系人。
二、管理團隊的背景和業績
主要管理者情況(姓名、性別、年齡、籍貫、學歷/學位、畢業院校、政治面目、行業從業年限、主要經歷和經營業績)
三、產品/技術/服務的先進性、特性描述(產品/技術/服務介紹、技術水平、新穎性、先進性和獨特性、競爭優勢)
研究與開發(已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況、已經投入的研發經費及今后投入計劃、對研發人員的激勵機制)
四、項目/企業的商務模式，主要賣點、盈利點、市場規模行業及市場(行業歷史與前景、市場規模及增長趨勢、行業競爭對手及本企業競爭優勢、未來3年市場銷售預測)
營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性、對銷售人員的激勵機制。)
產品制造(生產方式、生產設備、質量保證、成本控制) 五、股權結構設計管理(機構設置、員工持股、勞動合同、知識產權管理、人事計劃)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓股份、投資者權利、退出方式)
六、未來3-5年財務狀況分析
財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)
七、風險投資退出設計
風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。)
[ 商業計劃書參考樣本 ]
商 業 計 劃 書
(編制單位)
項目/技術/服務名稱 單 位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯 系 人
(簽字蓋章)
───── 分頁 ──────
保 密 承 諾
本商業計劃書內容涉及本企業商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本企業要求投資企業項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業計劃書，未經本企業同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本企業的商業秘密。
項目經理簽字：_______
接 收 日 期：_______年____月____日
目 錄
摘 要 ................................................................... 1 第一部分 企業概況 ....................................................... 5 第二部分 企業管理層 ..................................................... 8 第三部分 產品/技術/服務 ................................................ 12 第四部分 行業及市場分析 ................................................ 17 第五部分 技術來源及前景 ................................................ 14 第六部分 產品/技術制造 ................................................. 17 第七部分 營銷策略 ...................................................... 19 第八部分 企業管理 ...................................................... 22 第九部分 競爭分析 ...................................................... 26 第十部分 財務計劃 ...................................................... 25 第十一部分 融資計劃 ...................................................... 29 第十二部分 風險分析 ...................................................... 30 第十三部分 戰略分析 ...................................................... 31 第十四部分 附件 .......................................................... 31
概 況
內容主要包括：企業概況;主要經營管理人、技術負責人簡介;項目涉及的產品或服務的先進性、新穎性、獨特性描述;市場分析;現金流量、投資回報率等財務預測;融資計劃，投資后股東構成表等。
第一部分 企業概況
企業名稱________________________________________ 成立時間____________ 企業宗旨 注冊資本____________________________ 實際到位資本____________________ 其中現金________________________ 無形資產占股份比例____________% 注冊地點_____________________________________________________________ 主營業務
企業性質：國有企業、有限企業、股份有限企業、合伙企業、個人獨資、外資企業等，并說
明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。
企業沿革：說明自企業成立以來主營業務、股權、注冊資本等企業基本情形的變動，并說明
這些變動的原因。
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 目前企業主要股東情況：
股東名稱出資額出資形式股份比例聯系人聯系電話
本企業的獨資、控股、參股的企業以及非法人機構的情況及比例：以圖形方式表示，如。
企業目前職工情況：如：擁有員工________人，其中大專以上文化程度的有________人，占
員工總數________%，大學本科以上的有_________人，占員工總數_________%，碩士學位(含中級職稱)以上的有_________，占員工總數_________%，博士學位(含高級職稱)以上的有_________人，占員工總數_________%;最好列表說明，如：
企業經營財務歷史：列表說明
(單位：萬元)
企業外部公共關系(戰略支持、合作伙伴等)：
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
第二部分 企業管理層
董事會成員名單：
管理團隊名單及簡介： 董事長
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________ 主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
總經理
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________ 主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
技術研發負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________ 主要經歷和業績：著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品生產負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業____________________________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：著重描述在本行業內的產品經驗的成功事例。
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
市場營銷負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業____________________________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________ 主要經歷和業績：著重描述在本行業內的營銷經驗和成功事例。
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
財務負責人
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________ 學歷_____________學位____________所學專業____________________________ 畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________ 主要經歷和業績：著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面的背景、經驗和業績。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
其他重要人員
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
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外部支持(包括企業聘請的中介機構及法律顧問、投資顧問、財務顧問簡介)：
律師事務所
會計師事務所
投資咨詢機構
法律顧問(簡介)
投資顧問(簡介)
財務顧問(簡介)
第三部分 產品/技術/服務
企業目前所有產品清單及適用領域，簡要介紹主導產品
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_____________________________________________________________________
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_____________________________________________________________________
產品前期開發研究進展情況和現實物質基礎，包括：
產品開發處于何種階段
_____________________________________________________________________
產品/服務的創新之處，在國內外領先程度(提供相關證明材料) __________________________________________________
_____________________________________________________________________
開發和研究的設備、條件 _____________________________________________________
_____________________________________________________________________
產品的市場優勢、包括：
專利技術說明
專利技術類型________________________________________________________ _____________________________________________________________________
專利技術獲得情況、保護范圍的相關證明文件
與國內外基地專利技術關系，是否成造成侵權行為
產品上市的周期
_____________________________________________________________________
產品自身的影響力或依托單位的品牌形象等
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
該產品是否申請過國家有關基金資助?有無最后驗收、鑒定的結論、評獎等_______ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
產品/服務的開發資源與條件情況，包括：
產品開發能力的保障：
資金_____________________________________
開發隊伍
技術專家
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
協作開發人員
設備場地 政府許可 外協外委單位 外部技術專家 現在具備條件與目標的差距 融資到位后，對所需資源的滿足程度
第四部分 行業及市場分析
行業情況(行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等，行業市場前景分析與預測)__________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
過去3 ~ 5年各年全行業銷售總額：列明資料來源。
(萬元)
未來3 ~5 年各年全行業銷售收入預測：列明資料來源。
(萬元)
本企業與行業內五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。
市場銷售有無行業管制，企業產品進入市場的難度分析_____________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品/服務的市場分析，包括：
你有哪些類型的顧客 現在及將來(何時)有多少顧客 顧客分布的地方 顧客接受產品/服務的障礙 顧客購買(使用)標準是什么
第五部分 技術來源及前景
企業近年來的主要研究的技術領域和相關的技術成果及獲獎狀況 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業參與制訂產品或技術的行業標準和質量檢測標準情況___________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
融資項目的研發流程圖：
產品開發所采用的共性技術、專有技術的相關名稱，標明其中的關鍵技術 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
風險項目技術團隊簡介
請說明，今后為保證產品質量、產品升級換代和保持技術先進水平，企業的開發方向、開發重點和正在開發的技術和產品________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業現有技術開發資源以及技術儲備情況_________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業尋求技術開發依托(如大學、研究所等)情況，合作方式_______________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業將采取怎樣的激勵機制和措施，保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩定______ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業未來3 ~ 5年在研發資金投入和人員投入計劃(萬元)
第六部分 產品制造
具體畫出生產流程圖，以及從原材料到中試、到規模生產階段的工作流程和業務內容：
產品生產制造方式(企業自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方式，請說明原因)_____________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便_____________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
現有生產設備情況(專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，能否滿足企業產品銷售增長的要求?)
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
請說明，如果設備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題_____________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩定性、可靠性、質量及進貨周期，列出3家主要供應商名單及聯系電話。
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 主要供應商1__________________________________________________________ 主要供應商2__________________________________________________________ 主要供應商3__________________________________________________________
正常生產狀態下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備_________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品成本和生產成本如何控制，有怎樣的具體措施_________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品批量銷售價格的制訂，產品毛利潤率是多少?純利潤率是多少?_________ _____________________________________________________________________
第七部分 營銷策略
請介紹你企業所針對市場，你們有何競爭優勢
產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據_______________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
你計劃采取什么策略使顧客使用、購買你的產品
如果產品已經在市場上形成了競爭優勢，請說明與哪些因素有關(如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優勢、以及產品性能、品牌、銷售渠道優于競爭對手產品，等等)______________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
在建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施_________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
在廣告促銷、銷售價格、建立銷售隊伍方面的策略與實施 ___________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品售后服務方面的策略與實施_________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
第八部分 企業管理
請用圖表表示企業組織結構
企業經營決策程序 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
員工薪酬、福利及激勵制度，是否考慮員工持股及高管人員期權 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業是否為每位員工購買保險，請說明保險險種____________________________ _____________________________________________________________________
企業是否與每個雇員簽訂勞動用工合同___________________________________
企業是否與相關員工簽訂企業技術秘密和商業秘密的保密合同_______________
企業是否與掌握企業關鍵技術及其它重要信息的人員簽訂競業禁止協議，若有，請說明協議主要內容___________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
請說明，企業對知識產權、技術秘密和商業秘密的保護措施_________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業是否通過國內外管理體系認證?
第九部分 競爭分析
國內主要競爭對手情況分析，舉例五家企業(請用文獻支持)：
同類企業的名稱、地域分布 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
目前開發的同類功能產品所處的研發階段
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
產品在市場上的銷售規模、銷售價格等情況 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
未來可能對本項目產品的威脅分析 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
列舉五家國外主要競爭對手產品開發情況或銷售情況，與其相比貴企業的優勢或
劣勢(要以文獻支持)，包括
專利權、技術創新性、工藝水平及領先程度
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
產品價格及生產成本 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
財務指標 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
規模大小及營業額 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
市場促銷策略 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
第十部分 財務計劃
請提供：
未來3 ~ 5年項目盈虧平衡表
未來3 ~ 5年項目資產負債表
未來3 ~ 5年項目損益表
未來3 ~ 5年項目現金流量表
未來3 ~ 5年項目銷售計劃表
未來3 ~ 5年項目產品成本表
(第一年每個月計算現金流量，共12個月，第二年每季度計算現金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現金流量，共三年)
產品形成規模銷售時，毛利潤率為____________%，純利潤率為____________%，并說明預測依據。
預計未來3-5年年均資產回所率 %。
第十一部分 融資計劃
融資額 其中，投資額________________ ，借貸額___________________
如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么?____ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
請說明投入資金的用途和使用計劃_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
希望讓投資方參股本企業或與投資方成立新企業，請說明原因_______________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什么?_____________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
投資方可享有哪些監督和管理權力_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
如果企業沒有實現項目發展計劃，企業管理層向投資方承擔哪些責任?_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間__________________________
_____________________________________________________________________
需要對投資方說明的其它情況___________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
第十二部分 風險分析
說明該項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：
技術_________________________________ _____________________________________________________________________ 市場 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 生產 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 財務 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 管理
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 政策 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 其它 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
第十三部分 戰略分析
企業戰略的擬訂 _____________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業戰略的具體實施步驟 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
本項目實施計劃及進度 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
第十四部分 附件
已有的和正在接洽的企業客戶名單 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
有關媒體對企業及其產品的介紹、宣傳等資料 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
企業需附錄的其他文件 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
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