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電子商務交易文件憑證性保障管理模型建構論文
電子商務交易文件的憑證性問題，可以通過確保電子商務交易文件的質量和改善電子商務交易文件外部環境兩條途徑來解決，并通過構建一個具有實際指導意義的憑證性保障模型來具體實現。
在電子商務交易過程中產生的電子文件——電子商務交易文件，能提供交易憑證、法律憑證、信用憑證，并體現出相應的憑證價值。本文的主要目的是構建一個具有實際指導意義的電子商務交易文件憑證性保障管理模型。
一、模型構建思路
影響電子商務交易文件的憑證性、憑證價值的因素主要有電子商務交易文件自身因素——電子商務交易文件的真實性、完整性、可靠性和可用性;外部因素——法律法規因素、管理制度因素、技術標準因素。因此，電子商務交易文件憑證價值的實現需要通過其憑證性來保障，而憑證性的保障主要通過兩條途徑來實現，一是確保電子商務交易文件的質量，二是改善電子商務交易文件的外部環境。
從影響電子商務交易文件憑證性的因素來看，電子商務交易中的電子文件的真實性、可靠性、完整性和可用性不僅是其質量特性的體現，更是保障電子商務交易文件憑證性功能的關鍵所在。技術途徑是保證電子文件真實性和可靠性的基本前提。[1]維護電子商務交易文件的真實性、可靠性、完整性和可用性即確保電子商務交易文件的質量，使其成為一份可信的交易文件，保障其憑證性。
另外，電子商務交易文件雖處在虛擬的數字環境中，但外部的制度環境、法規環境等對其憑證性亦會產生重要影響，某些時候還會產生決定性影響。改善電子商務交易文件外部環境主要通過完善法律法規、管理組織和技術標準來實現。
通過以上對電子商務交易文件憑證性的影響因素、保障途徑的簡要分析，結合電子商務交易流程的特點，筆者構建了一個針對電子商務交易文件憑證性保障的管理模型，如圖1所示，(見圖1)。
該模型從總體上分為四個部分，分別為一個中心、兩條主線、三個層次、四個基礎。四個部分相互依存，并組成一個呈金字塔狀的模型。
(一)一個中心
一個中心是指電子商務交易文件的憑證性，它是整個保障管理模型的中心和目標所在，也是最終的價值體現。將憑證性置于金字塔狀模型的頂端，體現模型的其他模塊都是以其為中心并提供基礎支持，包括技術應用、制度保障、法律基礎、理論基礎等都是圍繞這一中心展開的。
(二)兩條主線
這兩條主線主要針對電子商務交易的特點體現的。
1.交易過程線。交易過程線體現的是電子商務交易的三個階段：交易前、交易中與交易后，每個階段又有不同的環節。
(1)交易前階段。包括①商品與市場準備、系統建設環節：該環節主要是為了通過交易獲得利潤的商品生產外的準備。其中涉及電子文件管理的是系統建設環節，在電子商務交易系統設計、安裝階段，要以前端控制思想為指導，充分規劃論證，考慮對交易業務的功能需要以及對交易文件生成、流轉和保管的需要。同時，還要確保計算機網絡交易環境的安全，可通過采用防火墻技術等來實施并提前防護，確保交易環境的安全可靠。②展示環節：賣方或買方對其銷售商品或所需商品的用途、特性、優勢、價格及相關信息的介紹、說明、發布等活動。商品展示是在電子商務交易系統上進行的，需要通過商品的圖片、文字以及視頻等文件對商品進行詳細的描述，通過電子商務系統確保商品說明文件制作的準確無誤以及真實性。③溝通環節：買賣雙方或多方就商品價格、質量等信息進行交流、咨詢等活動。期間會產生報價單、詢價函、報盤、詢盤以及電子郵件等文件，此類文件的準確性是確保交易產生意向并繼續進行的前提，因此必須在文件產生時進行嚴格控制，確保其準確性。
(2)交易中階段。包括①談判：圍繞商品的價格、質量、交易方式等展開的雙邊或多邊磋商、洽談。②簽約：買賣雙方或多方就商品交易而正式達成的購銷協議、購銷合同等以實現商流。這一階段會相應形成發盤、還盤、商家證書、訂單、電子合同、EDI簽約、報文等交易文件。這些文件是交易實施的憑證性文件，為確保其真實性、完整性、可靠性，需要通過數字簽名、身份認證、報文驗證、數字時間戳等技術進行保護，防止交易文件在傳輸過程中被非法截留、篡改，保障商業數據不泄露。
(3)交易后階段。包括①支付：買方向賣方按合約支付與商品或服務交易的所有費用。②配送：賣方向買方配送物品或實施服務。③售后服務：交易完成后的咨詢、維護保養等相關活動。④索賠：產生交易糾紛需要仲裁機構進行處理，對受損方進行賠償，履行交易合同。這一階段中，支付是一個資金流的過程，涉及賬戶文件、個人身份證書、持卡人證書、支付網關證書、商業發票、保險單等文件。支付因涉及資金賬戶的安全而成為電子商務交易安全的一個焦點，需要相關技術進行安全防護。在交易實現后，整個交易流程基本結束，相應的交易文件應相應進行鑒定歸檔保存，一方面可以為交易保留歷史記錄，另一方面在產生交易糾紛時，可提取相應的憑證文件，作為處理糾紛的證據。
2.要素流動線。電子商務交易中主要有四個要素——信息流、資金流、物流和商流。這四個要素的流動中伴隨著商務交易不同階段的推進，都涉及電子商務交易文件，如資金支付的電子憑證、物流中的物流狀態網上查詢單等。某些文件的傳遞甚至貫穿于整個交易流程。
交易過程線是基于現實的交易步驟劃分，而要素流動線則是對交易中抽象出來的要素進行描述，從某種角度看，這兩者是一個整體，或是同一個過程。因此，應遵循全程管理原則對這兩條主線進行管理，確保每一個流程細節中的交易文件都能按照要求形成、傳輸和留存。
(三)三個層次
1.業務層。業務層是指交易主體通過借助電子商務交易平臺開展商務交易活動，具體包括商品準備、商品展示、信息溝通、交易談判、合同簽約、資金支付、商品服務配送以及售后服務等活動。業務層的活動主要依靠電子化設備以及電子文件等工具展開，并最終達成交易意向、完成交易目標。
2.技術層。(1)對要素流的保護。由于交易流程包含四個要素的流動，因此對要素流的保護亦是對交易流程的保護，前端控制在技術上的應用，通過防火墻技術、數字簽名、身份認證等技術對電子文件的生成、流轉進行全程保護，以及對電子商務操作人員的監控等，都是保證電子商務交易文件完整性、真實性、可靠性的必要措施。(2)元數據捕獲、分布式歸檔。針對電子商務交易文件的后期歸檔保管，電子商務系統在設計、安裝階段就應設置分布式歸檔、元數據自動捕獲等功能，對電子商務交易文件進行網絡歸檔。在系統的元數據著錄標識設計中，可以參照計算機系統設計規范、檔案管理的《電子文件歸檔與管理規范》、《電子文件元數據標準》、《文件分類標識》以及電子商務方面的《基于XML的電子商務-第9部分：核心構件與業務信息實體規范》(GB/T 19256.9-2006)、《電子商務產品核心元數據》(GB 24662-2009-T)等，參考其中的電子文件核心元數據標準，并根據電子商務交易文件的特性需要，擴展、編制適合交易文件類型的元數據著錄規則、標準體系。在分布式歸檔系統中，檔案室數據管理系統處于一個可以全局控制的位置，具有一個集中式的數據庫，可以對各業務部門水平分片方式存儲的歸檔數據進行全局歸檔，并實現集中式數據共享，保證數據庫全局的安全完整。
3.價值層。價值層是電子商務交易文件憑證價值的最終實現層。通過技術層對電子商務交易文件的歸檔，元數據捕獲，確保其真實性、完整性、可靠性和可用性，形成可信性文件，最終使其成為一份具有憑證性的文件，并在交易歷史記錄、交易糾紛法律取證、證據采信中發揮憑證功能，實現憑證價值。當然這一價值層只是電子商務交易文件憑證價值的實現，尚未包含業務層中交易雙方達成交易協議、完成交易過程所實現的利益互換的商業價值。
(四)四個基礎
四個基礎——理論基礎、法律基礎、技術基礎和制度基礎，均位于模型的最底層，也就是金字塔的底座。這四個基礎既包括現有的保障基礎，也包括前面所提到的改善電子商務交易文件外部環境等基礎措施。之所以將其置于底座位置，是因為法律、技術和制度是電子商務交易文件憑證性實現的具體操作基礎，而理論指導則是憑證性保障的理念指導基礎。法律、技術、制度和理論統領整個憑證性保障的全局，如同四個車輪使整個車體平穩行駛。
二、模型的可行性分析
(一)模型的優點分析
針對電子商務交易流程特點所提出的電子商務交易文件憑證性保障模型具有針對性、整體性、可參考性等優點。
1.針對性。不少學者對電子文件真實性、可靠性的保障體系及措施，提出了不同的觀點，但主要是針對全局電子文件或是專指電子政務的電子文件。而本文提出的電子商務交易文件憑證性保障模型更具有針對性，針對電子商務交易流程進行電子文件的憑證性保護分析，這也使相關的電子商務交易文件的分布式歸檔方式具有針對性。
2.整體性。電子商務交易文件憑證性保障模型通過四個基礎、三個層次、兩條主線，一個中心構成一個整體，形成了一個金字塔形的保障模型，以憑證性為中心，構成全局目標，其他各層次的應用主要圍繞中心展開。其中針對交易流程的全過程管理、分布式歸檔方式的檔案室全局控制模式更體現了工作的整體性、全局性。
3.可參考性。電子商務交易文件憑證性保障模型是一個框架體系簡圖，并非詳細執行標準，其具有全局理論指導、實踐參考的作用，但在具體的細節層面還需要根據實際情況因地制宜。如關于電子商務交易文件元數據的著錄標準，各公司、企業可以根據不同的電子商務業務需求、系統設計的特點，在電子商務系統設計過程中加入特定的元數據著錄或捕獲的功能。在防護技術上也可以根據情況而定，有選擇地參考使用，確保安全的同時又符合業務基本功能的要求。
(二)模型的適用性分析
1.技術上的可行性。技術是保障電子商務交易文件憑證性的主要途徑之一，很多管理制度的具體實施都需要通過技術來實現。因此技術的可行性是保障電子商務交易文件憑證性的前提。當前計算機技術和網絡技術的不斷發展，很多技術都被應用到電子商務上，不斷推動電子商務的發展。在系統設計方面，眾多的開發工具如Visual Basic.NET、Visual C++. NET、PowerBuilder、Delphi和JAVA等在開發電子商務應用系統上已較為成熟，能夠滿足各種電子商務應用的開發;在安全保護技術上，數字簽名技術、身份認證技術、報文認證以及加密技術等都在網絡交易中應用，在檔案管理方面也有相應的應用，如某公司的數字檔案管理系統(ES-OAIS)具有錯誤校驗功能，即校驗文件的真實性，采用MD5算法來檢驗文件的前后存儲情況是否被修改過;[2]在分布式歸檔技術上，分布式操作系統、分布式程序設計語言及其編譯系統、分布式文件系統和分布式數據庫系統的應用已經較為成熟，如DIV Archive(Distributed Intelligent Versa? tile Archive)分布式智能通用歸檔管理系統，該系統具有分布式和模塊化的體系結構，能夠為特定的環境制定靈活的解決方案，具備對歸檔的資產進行集中管理等優異性能。[3]總的來說，現代的技術應用一般都能較好地解決實際問題。
2.管理上的適用性。電子商務交易文件憑證性保障模型所應用的管理理念都基于管理學界、檔案學界現有的相關文件管理理念，是管理理論的新應用或是針對性的應用。一般公司、企業都能相應地制定出針對電子商務交易文件的管理制度，管理方法、原則(如前端控制、全程管理等原則)也可以在實踐中加以運用。但對于一些小型的電子商務企業或個體來說，由于其交易所用的計算機是單機應用并且所產生電子商務交易文件數量相對較少，本文所提到的分布式歸檔方式對其就不是很適用，他們只需一些單機版的管理軟件便能基本滿足文件管理需求。
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