保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)
光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)，我們要好好計(jì)劃今后的學(xué)習(xí)，制定一份計(jì)劃了。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好計(jì)劃嗎？以下是小編收集整理的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)1
尊貴的高小姐：
常有人說(shuō)保險(xiǎn)是未雨綢繆，然而他們往往忽略了，人生漫漫，風(fēng)雨又何止一場(chǎng)，如何在一場(chǎng)風(fēng)雨之后將愛(ài)延續(xù)？
產(chǎn)品特點(diǎn)：一張保單，保障終身，是目前市場(chǎng)上保障最全面，性?xún)r(jià)比最高的保障計(jì)劃，集十項(xiàng)保障功能于一體，十項(xiàng)保障包括：特別關(guān)愛(ài)金，現(xiàn)代病額外保障，特定重疾，身故，全殘，意外，疾病終末期，一類(lèi)重疾，二類(lèi)重疾等，無(wú)論是重疾來(lái)襲抑或風(fēng)雨過(guò)后，都將為被保險(xiǎn)人及其家庭提供周全呵護(hù)和切實(shí)保障，真正實(shí)現(xiàn)全面保障。
全面保障客戶(hù)利益：
一，意外身故，殘疾保險(xiǎn)金： 40萬(wàn)元
二，非意外身故，殘疾保險(xiǎn)金： 20萬(wàn)元
三，九種重大自然災(zāi)害保障金：60萬(wàn)元（地震，泥石流，滑坡，洪水，海嘯，臺(tái)風(fēng)颶風(fēng)，龍卷風(fēng)，雷擊，暴雪）
四，重大疾病保障：
第一類(lèi)重大疾病保險(xiǎn)金（8種）： 4萬(wàn)元(額外給付)
1）極早期惡性腫瘤或惡性病變 2）較小面積III度燒傷 3）輕微腦中風(fēng) 4）冠狀動(dòng)脈介入手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 5）心臟瓣膜介入手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 6）視力嚴(yán)重受損 7）主動(dòng)脈內(nèi)手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 8）腦垂體瘤,腦囊腫,腦動(dòng)脈瘤及腦血管瘤
第二類(lèi)重大疾病保險(xiǎn)金（34種）：20萬(wàn)元（保障至終身）
1）惡性腫瘤2）急性心肌梗塞3）腦中風(fēng)后遺癥4）重大器官移植術(shù)或造血干細(xì)胞移植術(shù)5）冠狀動(dòng)脈搭橋術(shù)6）終末期腎病7）多個(gè)肢體缺失8）急性或亞急性重癥肝炎9）良性腦腫瘤10）慢性肝功能衰竭失代償期11）腦炎后遺癥或腦膜炎后遺癥12）深度昏迷13）雙耳失聰14）雙目失明15）癱瘓16）心臟瓣膜手術(shù)17）嚴(yán)重阿爾茨海默病18）嚴(yán)重腦損傷19）嚴(yán)重帕金森病20）嚴(yán)重III度燒傷21）嚴(yán)重原發(fā)性肺動(dòng)脈高壓22）嚴(yán)重運(yùn)動(dòng)神經(jīng)元病23）語(yǔ)言能力喪失24）重型再生障礙性貧血25）主動(dòng)脈手術(shù)26）植物人27）I型糖尿病或胰島素依賴(lài)型糖尿病28）嚴(yán)重潰瘍性結(jié)腸炎29）嚴(yán)重心肌病30）多樣性硬化31）嚴(yán)重急性壞死性胰腺炎32）肌營(yíng)養(yǎng)不良癥33）慢性呼吸功能衰竭34）系統(tǒng)性紅斑狼瘡
五， 疾病終未期保障： 20萬(wàn)元
六．康惠醫(yī)療保險(xiǎn)計(jì)劃：市場(chǎng)上唯一突破醫(yī)保限制的.醫(yī)療
以上方案包含：特別關(guān)愛(ài)金，現(xiàn)代病額外保障，特定重疾，身故，全
殘，意外，疾病終末期，一類(lèi)重疾，二類(lèi)重疾等保障于一身的周全健
康保障計(jì)劃，每年存保險(xiǎn)費(fèi)：￥ 7015 元，存20年
(本計(jì)劃書(shū)僅供參考, 詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)以正式保單或中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)之條款為準(zhǔn))
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)2
保險(xiǎn)業(yè)管理體系的不完善，使得保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險(xiǎn)業(yè)中立于不敗之地，我們就必須要有好的營(yíng)銷(xiāo)策略，要不斷的擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險(xiǎn)企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率，在社會(huì)上樹(shù)立良好的信譽(yù)。我們只要堅(jiān)持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。
一、摘要：
隨著經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，人們對(duì)壽險(xiǎn)的需求越來(lái)越大，但是壽險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)是很激烈的，要想在行業(yè)中得到快速的發(fā)展，我們就必須要制定出好的營(yíng)銷(xiāo)方案，并嚴(yán)格的執(zhí)行。
二、市場(chǎng)狀況分析
近年，我國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險(xiǎn)產(chǎn)品日漸成為市場(chǎng)的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財(cái)功能越來(lái)越多的為大眾認(rèn)識(shí)，人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)個(gè)人及家庭保障、理財(cái)需求成為人身保險(xiǎn)業(yè)界的發(fā)展趨勢(shì)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來(lái)越高，人們有更多的閑錢(qián)用于購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。同時(shí)人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展得到增強(qiáng)，使得購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的可能性更高了。而這種具有投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)會(huì)受到越來(lái)越多人的喜愛(ài)。雖然現(xiàn)在的中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)人存在著很多問(wèn)題，但是隨著時(shí)間的推移也日益的到改善，壽險(xiǎn)是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ摹ｋS著壽險(xiǎn)的不斷發(fā)展，養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)也具有很大的發(fā)展?jié)摿ΑＭ瑫r(shí)隨著我國(guó)老齡化問(wèn)題的越來(lái)越的嚴(yán)重，單單依靠基本的養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)不能滿(mǎn)足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩(wěn)定員工，留住人才，促進(jìn)企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)制。國(guó)家為了發(fā)展養(yǎng)老保險(xiǎn)，解決人口老齡老問(wèn)題，而做出了有利于與養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的政策。我國(guó)的稅收法規(guī)中，對(duì)保險(xiǎn)公司從事養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對(duì)保險(xiǎn)公司的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)免征所得稅，對(duì)保險(xiǎn)公司開(kāi)展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險(xiǎn)、養(yǎng)老年金保險(xiǎn)，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險(xiǎn)免征營(yíng)業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國(guó)家的支持養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展是很有潛力的。
三、消費(fèi)者定位分析
（一）、政策改變帶來(lái)的消費(fèi)消費(fèi)群
1、隨著國(guó)家對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的大力支持，越來(lái)越多的人加深了對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)注。很多人開(kāi)始關(guān)系養(yǎng)老問(wèn)題。
2、人口老齡化越來(lái)越嚴(yán)重，老年的的養(yǎng)老成為了一個(gè)社會(huì)關(guān)注的問(wèn)題。老年人所占人口比例來(lái)越大，他們的養(yǎng)老問(wèn)題對(duì)有很大的影響。
3、養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變，享受品質(zhì)生活的同時(shí)減輕子女的負(fù)擔(dān)已被認(rèn)可
（二）、目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、鎖定：
1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶(hù)
2、有家庭責(zé)任感的家庭經(jīng)濟(jì)支柱的人，懂得為父母做打算的人。
3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）
4、有一定經(jīng)濟(jì)力的55歲的老年者
5、以以消費(fèi)者所在工作單位為投保者進(jìn)行組織投保。
（三）、消費(fèi)市場(chǎng)的特征以及市場(chǎng)潛量；
1、有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是固定資產(chǎn)，自強(qiáng)自立，精神獨(dú)立，有投資理念和保險(xiǎn)意識(shí)，熱愛(ài)生活，善于交流。
2、養(yǎng)老保險(xiǎn)的消費(fèi)者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立體，他們比較成熟，有一定的社會(huì)閱歷，人生觀、價(jià)值觀已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。
四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
1、大量外資企業(yè)的涌入
外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險(xiǎn)公司通常實(shí)力強(qiáng)大，擁有較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能給客戶(hù)安全感。 外資保險(xiǎn)公司想進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，必須有一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險(xiǎn)公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來(lái)，擁有較固定的客戶(hù)資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競(jìng)爭(zhēng)中處于有力的的位置。同時(shí)外國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國(guó)已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢(shì)，這使得國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈。
2、其他數(shù)目眾多的保險(xiǎn)企業(yè)
近幾年來(lái)，越來(lái)越多的人身保險(xiǎn)公司建立了起來(lái)，十幾家保險(xiǎn)公司是比較大型的，資金比較雄厚的，管理經(jīng)驗(yàn)的比較好的，但是有一些小的保險(xiǎn)企業(yè)，在經(jīng)營(yíng)理念、技術(shù)管理方法上有待創(chuàng)新，人員素質(zhì)也需要提高。保險(xiǎn)產(chǎn)品也是比較少的，特色產(chǎn)品比較少的。雖然眾多的保險(xiǎn)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，但是憑著新型的產(chǎn)品，專(zhuān)業(yè)的管理能力，高信息技術(shù)，高素質(zhì)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，一定可以在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取得勝利。
五、產(chǎn)品特性定位分析
（一）、產(chǎn)品特點(diǎn)
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報(bào)。交費(fèi)期為5年，自第5個(gè)保單周年日起至第24個(gè)保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲(chǔ)備，養(yǎng)老規(guī)劃。可以享受3倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專(zhuān)家理財(cái)，坐收額外驚喜。期滿(mǎn)保費(fèi)返還，資金穩(wěn)健安全。
（二）、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及可替代產(chǎn)品分析
雖然現(xiàn)在市場(chǎng)上有很多保險(xiǎn)公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險(xiǎn)具有它的獨(dú)特。平安保險(xiǎn)屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費(fèi)返還，本金很安全，采取浮動(dòng)紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險(xiǎn)具備了理財(cái)和防范風(fēng)險(xiǎn)的功能。
六、營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)：擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險(xiǎn)企業(yè)在市場(chǎng)上的'地位或占有率，在社會(huì)上樹(shù)立良好的信譽(yù)。
七、營(yíng)銷(xiāo)組合策略以及執(zhí)行:
（一）、產(chǎn)品組合策略
1、將平安金色年華年金保險(xiǎn)和一些附加險(xiǎn)組合在一起，增加產(chǎn)品的豐富性，進(jìn)行險(xiǎn)種組合。
（二）、渠道策略
1、實(shí)行網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售模式，在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行銷(xiāo)售
2、通過(guò)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)中介等中介進(jìn)行產(chǎn)品的推銷(xiāo)
3、進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
4、對(duì)有可能成為客戶(hù)的人發(fā)送郵件，進(jìn)行郵件營(yíng)銷(xiāo)
5、銀行代理銷(xiāo)售
（三）、廣告策略
1、電視廣告。從電視臺(tái)的收視率、潛在的目標(biāo)顧客的分布與習(xí)慣以及廣告效果等因素考慮電視臺(tái)，投放中央電視臺(tái)的影響更大一些。
2、墻體廣告針對(duì)農(nóng)村的部分潛在消費(fèi)者市場(chǎng)，可以采用墻體廣告的形式。
3、通過(guò)工作人員發(fā)送傳單來(lái)進(jìn)行宣傳。
4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行產(chǎn)品廣告宣傳。
5、直接深入老年社區(qū)內(nèi)，請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士作講座或是舉辦保險(xiǎn)意識(shí)，或舉辦保險(xiǎn)知識(shí)競(jìng)賽，模擬保險(xiǎn)公司運(yùn)作等活動(dòng)，從而引起目標(biāo)消費(fèi)群體對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的關(guān)注和了解。
（四）、共關(guān)系策略
1．進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，樹(shù)立保險(xiǎn)公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來(lái)吸引消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)保險(xiǎn)。
2．加大保險(xiǎn)贊助活動(dòng)，通過(guò)贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費(fèi)者知道保險(xiǎn)公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，贏得社會(huì)公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂(lè)見(jiàn)的老年書(shū)法大賽，老年迪斯科舞會(huì)，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷(xiāo)保險(xiǎn)創(chuàng)造一個(gè)良好的群眾基礎(chǔ)。
八、方案執(zhí)行及費(fèi)用預(yù)算
（一）方案執(zhí)行
1、活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月24日—12月31日
2、活動(dòng)內(nèi)容： “圣誕節(jié)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品歡樂(lè)送”優(yōu)惠促銷(xiāo)贈(zèng)禮活動(dòng)。
3、活動(dòng)目的：
為了擴(kuò)大平安壽險(xiǎn)的客戶(hù)市場(chǎng)群，擴(kuò)大壽險(xiǎn)市場(chǎng)占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?hù)。我們公司將在20xx年圣誕期間通過(guò)一系列的營(yíng)銷(xiāo)策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)行購(gòu)買(mǎi)壽險(xiǎn)即可獲得獎(jiǎng)品等促銷(xiāo)活動(dòng)，將壽險(xiǎn)推上我們公司的主打發(fā)展力量，成為公司的主要利潤(rùn)來(lái)源和業(yè)績(jī)的主增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)也給平安保險(xiǎn)樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專(zhuān)業(yè)的、負(fù)責(zé)的金融企業(yè)形象。并人壽保險(xiǎn)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大壽險(xiǎn)市場(chǎng)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?hù)。我們將對(duì)壽險(xiǎn)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，以滿(mǎn)足廣大消費(fèi)者的不同需求。
4、具體實(shí)施
（1）“營(yíng)銷(xiāo)購(gòu)買(mǎi)送好禮”，活動(dòng)期間凡在我公司各個(gè)分公司及各分營(yíng)業(yè)部購(gòu)買(mǎi)車(chē)險(xiǎn)的消費(fèi)者，即可獲得我公司贈(zèng)送的小禮物一份，先買(mǎi)先得，送完為止。禮物由各個(gè)分部自行采購(gòu)。
（2）“圣誕節(jié)營(yíng)銷(xiāo)大優(yōu)惠”，凡在十一期間購(gòu)買(mǎi)平安壽險(xiǎn)的可享受10%的費(fèi)率折扣。
（二）費(fèi)用預(yù)算
營(yíng)銷(xiāo)策劃在執(zhí)行的過(guò)程中，要進(jìn)行不斷的監(jiān)控，觀察市場(chǎng)的反應(yīng)，進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整。對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)的完成，公司應(yīng)該及時(shí)監(jiān)測(cè)衡量，可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控，文件記載，并上報(bào)上級(jí)部門(mén)，對(duì)每個(gè)員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行跟蹤評(píng)估，對(duì)那些業(yè)績(jī)優(yōu)秀的員工可以給予合理的獎(jiǎng)勵(lì)和績(jī)效提成，已達(dá)到獎(jiǎng)勵(lì)刺激員工努力工作的目的。營(yíng)銷(xiāo)策劃完成之后，也可以根據(jù)市場(chǎng)的變化主動(dòng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，我們可以實(shí)行動(dòng)態(tài)的滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃。滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃需要從部門(mén)和制度上加以保障，要有專(zhuān)門(mén)的職能部門(mén)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的執(zhí)行狀況進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)各區(qū)域的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃進(jìn)行綜合平衡，這樣才能使?fàn)I銷(xiāo)計(jì)劃保持整體性的動(dòng)態(tài)發(fā)展。
九、評(píng)估與控制
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)3
首先，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的順序是：必須先保障型產(chǎn)品，包括1，消費(fèi)型（意外險(xiǎn)，定期壽險(xiǎn)等）；
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購(gòu)買(mǎi)順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛(ài)人；
3，無(wú)經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話(huà)是這么說(shuō)的`“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)4
一、情報(bào)的收集和整理：
制作建議書(shū)之前，一定要先搜集客戶(hù)的基本資料，內(nèi)容包括職業(yè)與辦公場(chǎng)所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養(yǎng)人口等。
二、判斷準(zhǔn)主顧的需要：
準(zhǔn)主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標(biāo)有：
(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準(zhǔn)主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費(fèi)和自己晚年的生活費(fèi)，可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的'壽險(xiǎn)搭配選擇并加以說(shuō)明。
(二)生活目標(biāo)：每個(gè)人有錢(qián)以后的打算并不相同，可能是購(gòu)房、旅游、儲(chǔ)蓄或者投資，不同的生活目標(biāo)，也是考慮險(xiǎn)種的重要因素。
(三)收支曲線(xiàn)：壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員必須以最小的成本謀取客戶(hù)的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。
有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶(hù)的角度來(lái)考慮，并且以專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)為客戶(hù)進(jìn)行合理的險(xiǎn)種選擇與搭配：
1.保障型保險(xiǎn)：高保障、低保費(fèi)，如果被保險(xiǎn)人出現(xiàn)萬(wàn)一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2.儲(chǔ)蓄及養(yǎng)老型保險(xiǎn)：以?xún)?chǔ)蓄養(yǎng)老為保險(xiǎn)目標(biāo)，以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應(yīng)急準(zhǔn)備金。
通過(guò)情報(bào)的搜集與整理，判斷出準(zhǔn)主顧的需要，然后選擇搭配險(xiǎn)種，便可制作出恰當(dāng)?shù)慕ㄗh書(shū)了。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)5
被保險(xiǎn)人資料：李小姐，25歲，教師，月均收入10000元
【側(cè)重需求：養(yǎng)老金 投資理財(cái)】
一、保障方案：
被保險(xiǎn)人：陳女士 性別： 女性 年齡： 25周歲
每年存款 ：20000元 存款次數(shù)： 10次 保障給付期： 20年
二、險(xiǎn)種組合
險(xiǎn)種組合 保險(xiǎn)份數(shù) 保障期間 繳費(fèi)年限 年繳保費(fèi)
國(guó)壽福祿滿(mǎn)堂 2份 至80周歲 10年 20000元
保費(fèi)合計(jì)： 200000元
三、保障利益：
1、養(yǎng)老金領(lǐng)取，被保險(xiǎn)人可選擇55歲開(kāi)始領(lǐng)取，首年領(lǐng)取6900元，第二年領(lǐng)取7245元，第三年領(lǐng)取7590元，以此類(lèi)推以后每年領(lǐng)取的金額是上一年的基礎(chǔ)上增加首年領(lǐng)取金額的5%，以后越領(lǐng)越多一直領(lǐng)取到85歲終止，共可領(lǐng)取357075元。
如果每年的養(yǎng)老金不領(lǐng)取，還可以復(fù)利累積生息，一直到85歲一次性可領(lǐng)取530387元。增額領(lǐng)取方式和累積生息可以有效抵御通脹利率變動(dòng)的影響。
2、現(xiàn)金分紅，此產(chǎn)品在一投保時(shí)每年都有紅利分配，因該產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值高，所以能帶來(lái)高額的紅利，按照中等紅利測(cè)算，到85歲時(shí)的累
積紅利是344064元，高等分紅可達(dá)到602112元。每年的紅利可每年現(xiàn)金領(lǐng)取，也可累積生息什么時(shí)候需要什么時(shí)候領(lǐng)取。
3、身故金，如果是在約定的領(lǐng)取年齡前因意外身故，給付保費(fèi)的200%，最高給付40萬(wàn)，疾病身故給付所交的保費(fèi)，如果是在約定領(lǐng)取年齡后身故，身故金給付時(shí)把未領(lǐng)取期限各期內(nèi)年金的.數(shù)額的總和一次性給付給受益人，該領(lǐng)取的跑不了。
此款險(xiǎn)種是中國(guó)人壽為慶祝分紅險(xiǎn)上市十周年之際暨深圳特區(qū)成立30周年！隆重推出一款福祿滿(mǎn)堂個(gè)人養(yǎng)老年金保險(xiǎn)《分紅型》回饋新老客戶(hù)！特點(diǎn)是一份投入~多重養(yǎng)老?豐厚收益~領(lǐng)取靈活?累積生息~財(cái)源滾滾?高壽無(wú)憂(yōu)~坐享尊榮?福祿滿(mǎn)堂~“罩”顧全家！
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)6
在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績(jī)，較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，回顧這一年的工作經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合工作實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明，競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，納入我們公司的價(jià)值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大河南市場(chǎng)占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬(wàn)元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬(wàn)元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場(chǎng)，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。
3、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭(zhēng)取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的`承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
4、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企事業(yè)單位，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、工作人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作；積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競(jìng)爭(zhēng)之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷(xiāo)員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過(guò)生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對(duì)公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒(méi)有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊(cè)后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過(guò)我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)7
一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。
承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在XX年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)。
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資 的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)XX年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX企業(yè)在XX年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的'支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚�(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)品牌。
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn) 85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。XX年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在XX年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。XX年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)8
新華保險(xiǎn)公司是國(guó)內(nèi)最大的，也是唯一的國(guó)有獨(dú)資專(zhuān)業(yè)化商業(yè)壽險(xiǎn)公司，隸屬于國(guó)務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險(xiǎn)有限公司。1999年1月，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，注冊(cè)變更為現(xiàn)名。公司具有獨(dú)立的一級(jí)法人資格。新華保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)歷史悠久、資金實(shí)力雄厚、專(zhuān)業(yè)人才眾多,機(jī)構(gòu)3400多個(gè)，正式員工4.3萬(wàn)人；擁有營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、專(zhuān)兼職代理網(wǎng)點(diǎn)8萬(wàn)多個(gè)，專(zhuān)兼職代理人員40多萬(wàn)人。20xx年，保費(fèi)收入812.36億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的56.7%。20xx年，保費(fèi)收入20xx.38億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的70.2%。
在現(xiàn)實(shí)生活中有很多預(yù)事情是我們無(wú)法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時(shí)，那永遠(yuǎn)只是個(gè)故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識(shí)到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時(shí)，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時(shí)，您想不想通過(guò)投資獲得額外的收入呢？保險(xiǎn)公司就是在您遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給您雪中送碳，在您資金充裕時(shí)讓您獲得額外的投資利潤(rùn)。您還再等什么，趕緊為自己和家人買(mǎi)一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險(xiǎn)公司為您精心定制的.保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)。這份保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，是我們保險(xiǎn)代理團(tuán)隊(duì)在進(jìn)行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟(jì)條件，個(gè)人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會(huì)讓您感到失望和為難的。請(qǐng)您相信這份計(jì)劃將來(lái)一定會(huì)為您的家庭和子女帶來(lái)真實(shí)的保障和幸福的。以下是我們對(duì)您家的狀況進(jìn)行的簡(jiǎn)要分析：
劉先生，45歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入10萬(wàn)，有社保，新華保險(xiǎn)公司有購(gòu)買(mǎi)團(tuán)體意外險(xiǎn)，保額30萬(wàn)。張女士，44歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入8萬(wàn),有社保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。家里有一套房，無(wú)貸款，每月開(kāi)銷(xiāo)5000左右，女兒學(xué)費(fèi)8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來(lái)，就顯得十分不足，并且也沒(méi)有養(yǎng)老規(guī)劃，保險(xiǎn)作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對(duì)人生未來(lái)歷程中萬(wàn)一發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營(yíng)倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個(gè)人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生而下降;其次：對(duì)未來(lái)一定要開(kāi)支的費(fèi)用有所規(guī)劃確保專(zhuān)項(xiàng)基金的儲(chǔ)備。因此，對(duì)您的家庭情況來(lái)說(shuō)，最好的方式就是通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)來(lái)補(bǔ)充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險(xiǎn)。
具體保險(xiǎn)措施如下：
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)9
為加快××新城區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)步伐，妥善解決被征地農(nóng)民的基本生活保障問(wèn)題，根據(jù)《安徽省人民政府關(guān)于做好被征地農(nóng)民就業(yè)和社會(huì)保障工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（××政XX63號(hào)）精神，結(jié)合××新城區(qū)的實(shí)際，制訂本方案。
一、參保范圍、對(duì)象及認(rèn)定程序
1．范圍：××新城區(qū)規(guī)劃范圍內(nèi)，由國(guó)土資源管理部門(mén)實(shí)施統(tǒng)一征地后人均擁有耕地面積不足0.3畝（以承包戶(hù)為單位計(jì)）且無(wú)法給予異地移民安置的農(nóng)業(yè)人口。
2．對(duì)象：征地安置基準(zhǔn)日時(shí)年滿(mǎn)16周歲以上的被征地農(nóng)民（包括現(xiàn)役義務(wù)兵、在校大中專(zhuān)學(xué)生）。
征地安置基準(zhǔn)日：在新城區(qū)規(guī)劃范圍內(nèi)，凡于XX年6月1日至XX年9月1日之間，由國(guó)土資源部門(mén)與村委會(huì)簽定征用土地補(bǔ)償協(xié)議的，以XX年9月1日為征地安置基準(zhǔn)日；凡于XX年9月1日以后，由國(guó)土資源部門(mén)與村委會(huì)簽定征用土地補(bǔ)償協(xié)議的，以簽定該協(xié)議時(shí)間為征地安置基準(zhǔn)日。
3．認(rèn)定程序：凡符合上述范圍和對(duì)象的'被征地農(nóng)民，按照以下程序辦理：（1）被征地農(nóng)民個(gè)人申請(qǐng)；（2）村集體組織成員、村民委員會(huì)或村民小組討論并登記造冊(cè)；（3）所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府研究后交××新城區(qū)管委會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)管委會(huì)）；（4）由管委會(huì)統(tǒng)一交勞動(dòng)保障、國(guó)土資源、公安管理部門(mén)審核；（5）審核后，由管委會(huì)向社會(huì)公示30日；（6）公示無(wú)異議的,管委會(huì)將人員名單統(tǒng)一交市社會(huì)保險(xiǎn)局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市社保局）辦理基本養(yǎng)老保險(xiǎn)參保手續(xù)；（7）市社保局向被征地農(nóng)民發(fā)放《被征地農(nóng)民養(yǎng)老補(bǔ)貼卡》。
二、個(gè)人賬戶(hù)的建立
1．基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)建立與否，由參保的被征地農(nóng)民自主決定。
2．基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)的繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分為a、b、c三檔。a檔6500元、b檔9000元、c檔13500元。
3．被征地農(nóng)民可自愿選擇其中一檔，在××新城區(qū)管委會(huì)社會(huì)事務(wù)處辦理參保手續(xù)（市社保局予以指導(dǎo)協(xié)助），由市社保局為其建立個(gè)人賬戶(hù)。各類(lèi)檔次采取一次性繳納的方式,一經(jīng)選定不再變動(dòng)，并全部計(jì)入個(gè)人賬戶(hù)。
4．被征地農(nóng)民應(yīng)在公示后180日內(nèi)辦畢個(gè)人賬戶(hù)繳費(fèi)手續(xù)，逾期不再辦理。
三、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金的享受條件、標(biāo)準(zhǔn)和發(fā)放
1．享受條件：被征地農(nóng)民從男年滿(mǎn)60周歲、女年滿(mǎn)55周歲的次月起且必須在征地安置基準(zhǔn)日之后（含征地安置基準(zhǔn)日當(dāng)月），按月享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇。
2．享受標(biāo)準(zhǔn)：未建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)、達(dá)到享受條件的人員，憑《被征地農(nóng)民養(yǎng)老補(bǔ)貼卡》領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老保險(xiǎn)金，每人每月100元。
選擇建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)、達(dá)到享受條件的人員，其養(yǎng)老保險(xiǎn)金根據(jù)所選的檔次分為：a檔每人每月150元、b檔每人每月170元、c檔每人每月210元。其中，100元為基礎(chǔ)養(yǎng)老保險(xiǎn)金；個(gè)人賬戶(hù)a檔每人每月50元、b檔每人每月70元、c檔每人每月110元。
3．發(fā)放方式：由市社保局、××新城區(qū)管委會(huì)社會(huì)事務(wù)處共同負(fù)責(zé)，實(shí)行被征地農(nóng)民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金按月發(fā)放、社會(huì)化發(fā)放。
四、資金籌措
1．參保人員的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)資金，由被征地農(nóng)民按選定的繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)繳納。××新城區(qū)管委會(huì)社會(huì)事務(wù)處負(fù)責(zé)收繳，交財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。
2．當(dāng)參保的被征地農(nóng)民選擇建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，其所在村委會(huì)可視集體經(jīng)濟(jì)能力給予補(bǔ)助，具體補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)由各村委會(huì)自行決定，資金可從土地征用補(bǔ)償費(fèi)和村集體經(jīng)濟(jì)積累中列支。
3．政府出資的被征地農(nóng)民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)政府補(bǔ)助金）從國(guó)有土地有償使用收入等方面籌集。資金籌措辦法由市財(cái)政局會(huì)同有關(guān)部門(mén)另行制定。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)10
一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。
承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障，因此，在XX年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析，同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)。
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資 的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過(guò)XX年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的.客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在XX年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚�(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn) 85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。XX年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在XX年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作，XX年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)11
一、保險(xiǎn)責(zé)任：
在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“損失”）本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
二、定義：
1、自然災(zāi)害：指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
三、投保標(biāo)的項(xiàng)目：固定資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元
建筑物人民幣：萬(wàn)元
1、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣：萬(wàn)元
流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元
倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣：萬(wàn)元
2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣萬(wàn)元
四、總保險(xiǎn)金額：人民幣萬(wàn)元
五、費(fèi)率：千分之一（1‰）
六、年總保費(fèi)：人民幣元
七、免賠額：
每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB20xx元），兩者以高者為準(zhǔn)。
（二）擴(kuò)展附加條款
一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。
附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。
本保單所載其他條件不變。
二、急救費(fèi)用條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。
本保單所載其他條件不變。
三、承租人責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi)，本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。
本保單所載其他條件不變。
四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款：
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則
專(zhuān)項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話(huà)95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專(zhuān)人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿(mǎn)足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本
一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故被保險(xiǎn)人及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案（48小時(shí)內(nèi)）我公司為客戶(hù)提供24小時(shí)專(zhuān)線(xiàn)報(bào)案電話(huà)**或向本保險(xiǎn)服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報(bào)案，如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報(bào)案。公安局的'證明材料是保險(xiǎn)公司的重要依據(jù)；
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書(shū)，向保險(xiǎn)公司提出書(shū)面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在進(jìn)行受損財(cái)產(chǎn)修理或重建以前，被保險(xiǎn)人和我公司應(yīng)當(dāng)就由我公司負(fù)責(zé)賠償?shù)氖軗p財(cái)產(chǎn)的損失程度、數(shù)量、施救費(fèi)用等達(dá)成統(tǒng)一意見(jiàn)，避免爭(zhēng)議；
如受損財(cái)產(chǎn)由被保險(xiǎn)人自選修理，請(qǐng)?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪稀⒑馁M(fèi)工時(shí)等事項(xiàng)的修理費(fèi)用清單；如為外單位修理或重建，請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)發(fā)票；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
如財(cái)產(chǎn)損失由第三方的原因造成，被保險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)向第三方提出追償，但不應(yīng)做出任何承諾，同時(shí)應(yīng)將有關(guān)事項(xiàng)告知我公司。經(jīng)我公司賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書(shū)轉(zhuǎn)讓給我公司，并協(xié)助我公司追償；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶(hù)保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)12
一、當(dāng)前保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)的主要表現(xiàn)
1.未認(rèn)真履行說(shuō)明義務(wù)。對(duì)保險(xiǎn)合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說(shuō)明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳。夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除。
3.混淆概念。對(duì)于理財(cái)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財(cái)產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢(qián)時(shí)可隨時(shí)取回保費(fèi)的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來(lái)發(fā)生保險(xiǎn)合同糾紛，損害消費(fèi)者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險(xiǎn)代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與同業(yè)的劣勢(shì)相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者的理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)，也損害了保險(xiǎn)行業(yè)的形象。
二、保險(xiǎn)代理人銷(xiāo)售誤導(dǎo)的原因分析
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷(xiāo)售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場(chǎng)主體多元化導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠(chéng)信與商譽(yù)。直接后果是各級(jí)高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的'經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績(jī)輕合規(guī)。在營(yíng)銷(xiāo)員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績(jī)和增員規(guī)模的考核。對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國(guó)的保險(xiǎn)代理人社會(huì)保障不健全，社會(huì)對(duì)其評(píng)價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì)保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過(guò)高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷(xiāo)員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷(xiāo)員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國(guó)現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫龋辉敿?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷(xiāo)售人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門(mén)檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營(yíng)銷(xiāo)員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對(duì)松散，主動(dòng)接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷(xiāo)人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jī)提升和職級(jí)晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對(duì)稱(chēng)且維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，社會(huì)大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比。公眾在消費(fèi)過(guò)程中自我防范、自我保護(hù)的意識(shí)不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度。客觀上為不法營(yíng)銷(xiāo)人員帶來(lái)了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
三、治理銷(xiāo)售誤導(dǎo)對(duì)策
目前保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)的現(xiàn)狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內(nèi)即能徹底解決的，只有整合保險(xiǎn)公司、監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)等多方面的力量從強(qiáng)化責(zé)任、完善制度、加強(qiáng)宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強(qiáng)化公司責(zé)任、加大監(jiān)管力度。追根溯源，銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題與總公司的重視程度和管理強(qiáng)弱息息相關(guān)。有必要從總公司著手，從根本上解決問(wèn)題。第一、積極落實(shí)有關(guān)監(jiān)管要求。督促公司提高監(jiān)管政策執(zhí)行力，確保相關(guān)規(guī)定上行下達(dá)。第二、推動(dòng)公司樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持客戶(hù)至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽(yù)。改變固有考核機(jī)制、建立合理有效的考核模式，扭轉(zhuǎn)高管人員只顧當(dāng)前、不圖長(zhǎng)遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)思路。第三、追究高管責(zé)任。誤導(dǎo)問(wèn)題屢禁不止，與高管人員對(duì)誤導(dǎo)問(wèn)題認(rèn)識(shí)不清，重視不夠密切相關(guān)。應(yīng)將誤導(dǎo)問(wèn)題的責(zé)任明確到人，做到“誰(shuí)違規(guī)誰(shuí)負(fù)責(zé)”。對(duì)于查實(shí)的違規(guī)誤導(dǎo)問(wèn)題，不僅要對(duì)公司予以嚴(yán)肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責(zé)任，并向全行業(yè)和新聞媒體進(jìn)行通報(bào)。相關(guān)內(nèi)容也應(yīng)記入高管人員履職信息中，增強(qiáng)高管人員的責(zé)任感。
2.完善營(yíng)銷(xiāo)體制、提高隊(duì)伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)“誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)”能獲得穩(wěn)定的收入。銷(xiāo)售誤導(dǎo)的動(dòng)機(jī)將會(huì)大大降低。為此，要通過(guò)多種方式提高營(yíng)銷(xiāo)人員活動(dòng)、產(chǎn)能來(lái)提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計(jì)劃來(lái)增強(qiáng)人員的歸屬感和穩(wěn)定性，還要完善收入分配機(jī)制，延長(zhǎng)傭金支付年限，強(qiáng)化永續(xù)、良性經(jīng)營(yíng)。營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍建設(shè)應(yīng)拋棄人海戰(zhàn)術(shù)，逐步培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、復(fù)合能力高、誠(chéng)信狀況良好的人才，切實(shí)將營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信教育落到實(shí)處。
3.加強(qiáng)行業(yè)宣傳，推廣保險(xiǎn)知識(shí)。保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長(zhǎng)期宣傳計(jì)劃，為保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會(huì)廣泛宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，推動(dòng)保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村，提高社會(huì)公眾保險(xiǎn)教育力度。同時(shí)繼續(xù)推行保單通俗化工作。
4.嚴(yán)格行業(yè)監(jiān)管，對(duì)銷(xiāo)售誤導(dǎo)零容忍。對(duì)于銷(xiāo)售誤導(dǎo)，只有從行業(yè)角度進(jìn)行零容忍監(jiān)管，才能對(duì)違規(guī)行為產(chǎn)生震懾力。中國(guó)保監(jiān)會(huì)去年以來(lái)密集發(fā)布了《關(guān)于堅(jiān)定不移推進(jìn)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制改革的意見(jiàn)》、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、《人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷(xiāo)售誤導(dǎo)評(píng)價(jià)辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》等，對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為進(jìn)行了嚴(yán)格認(rèn)定。
5.完善客戶(hù)回訪(fǎng)等投保提示制度。對(duì)新投保客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，提示合同內(nèi)容、告知相關(guān)權(quán)益是保險(xiǎn)公司防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)的主要手段。然而，營(yíng)銷(xiāo)員不提供客戶(hù)真實(shí)信息等行為的存在還是影響了回訪(fǎng)制度的效用發(fā)揮。因此，強(qiáng)化新單回訪(fǎng)管理，建立將電話(huà)回訪(fǎng)成功作為銷(xiāo)售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪(fǎng)制度充分發(fā)揮防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)的效能。保險(xiǎn)公司也可考慮將保單信息如提示語(yǔ)句、除外責(zé)任、猶豫期等內(nèi)容通過(guò)短信平臺(tái)發(fā)送至客戶(hù)登記手機(jī)號(hào)碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)13
20xx年，中支保險(xiǎn)公司在省分保險(xiǎn)公司各級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)及全體的同仁的關(guān)心以及支持下，完成了籌建工作并順利的開(kāi)業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績(jī)，占領(lǐng)了一定的市場(chǎng)的份額，圓滿(mǎn)地完成了省保險(xiǎn)公司下達(dá)的各項(xiàng)的任務(wù)的指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，保險(xiǎn)公司總結(jié)20xx年的工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：
一、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系。承保是保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20xx年度里，保險(xiǎn)公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越保險(xiǎn)公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的.業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)20xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解保險(xiǎn)公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支保險(xiǎn)公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在20xx年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚�(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為保險(xiǎn)公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20xx年度，中心支保險(xiǎn)公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮保險(xiǎn)公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在20xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。20xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)14
__________公司的各位領(lǐng)導(dǎo)：
我于______年____月份進(jìn)入_____公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把_____建設(shè)成為全省一流，全國(guó)名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對(duì)象及家人中開(kāi)展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?hù)。陌生拜訪(fǎng)，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4S售車(chē)店，汽車(chē)修理廠，汽車(chē)美容裝修公司等地通過(guò)不間斷拜訪(fǎng)，獲取信息，給對(duì)方信任感及誠(chéng)懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪(fǎng)5個(gè)客戶(hù)這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶(hù)的.新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)老客戶(hù)制訂新的計(jì)劃。通過(guò)對(duì)老客戶(hù)的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問(wèn)候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶(hù)群。
3、在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開(kāi)展，均離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作。客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛(ài)好，積極向上樂(lè)觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對(duì)成功人講座及有效開(kāi)拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，滿(mǎn)足客戶(hù)的不同需求。
總體來(lái)說(shuō)，經(jīng)過(guò)我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營(yíng)規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭(zhēng)成為晉中市保險(xiǎn)市場(chǎng)中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級(jí)公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為_(kāi)______中心支公司發(fā)展成為千萬(wàn)級(jí)公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
______中支_____
_____年____月____日
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)15
一、指導(dǎo)思想
以省企業(yè)提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為重點(diǎn)，全面促進(jìn)營(yíng)業(yè)部壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹(shù)形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營(yíng)管理水平上，業(yè)務(wù)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營(yíng)業(yè)部的評(píng)級(jí)，同時(shí)圓滿(mǎn)完成上級(jí)企業(yè)下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。
二、工作目標(biāo)
1.建立健全營(yíng)業(yè)部農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)。年內(nèi)將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)隊(duì)伍基礎(chǔ)上，新育成3名業(yè)務(wù)總監(jiān)，6名高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財(cái)顧問(wèn)達(dá)到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區(qū)兩個(gè)營(yíng)銷(xiāo)分部、4個(gè)主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作;積極拓展渠道，將保險(xiǎn)協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊(duì)伍發(fā)展到200人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍爭(zhēng)取擴(kuò)大到期100人。
2.全年壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)考核目標(biāo)360萬(wàn)元，奮斗目標(biāo)450萬(wàn)元。
3.組織舉辦10期新人班，20場(chǎng)以上的創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)，30場(chǎng)以上的'產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，40場(chǎng)以上的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)。
4.建立健全營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實(shí)現(xiàn)電視宣傳加標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設(shè)計(jì)制作一套簡(jiǎn)單實(shí)用的展業(yè)手冊(cè)和增員手冊(cè)，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營(yíng)銷(xiāo)工具。
三、方案措施
1.戰(zhàn)前動(dòng)員樹(shù)立必勝的信念，搶抓機(jī)遇、直面挑戰(zhàn)
通過(guò)各種會(huì)議，將企業(yè)的伙伴代理制、企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新、萬(wàn)事新，從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);同時(shí)建立健全企業(yè)各項(xiàng)具體的規(guī)章制度，為管理提供良好依據(jù)。
2、點(diǎn)將布陣組建營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)分部，選拔和培養(yǎng)專(zhuān)職管理人才
組建兩個(gè)城區(qū)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，四個(gè)農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)部。形成競(jìng)爭(zhēng)格局，在競(jìng)爭(zhēng)在鍛煉和培養(yǎng)人才，形成一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理骨干;為業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)的服務(wù)部提供良好的展業(yè)平臺(tái)，同時(shí)出臺(tái)服務(wù)部管理方案。
3、簽訂軍令狀實(shí)行目標(biāo)管理，任務(wù)責(zé)任細(xì)分到月到人
與各管理部門(mén)簽訂全年目標(biāo)管理責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確、獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)全體主管帶團(tuán)隊(duì)沖刺全年業(yè)務(wù)的信心;將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月，在開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí)，分配到各服務(wù)部。通過(guò)每月的工作總結(jié)會(huì)、周主管會(huì)、晨會(huì)、圩會(huì)的績(jī)效分析，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成情況。
4、招兵買(mǎi)馬開(kāi)展增員活動(dòng)，發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍
前期投入較小的費(fèi)用，開(kāi)展有效專(zhuān)職增員，并要求所有專(zhuān)職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺(tái)。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績(jī)工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
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