銀行違規案例學習心得體會

時間：2024-03-20 13:43:36 煒玲心得體會我要投稿

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銀行違規案例學習心得體會（通用21篇）

　　當我們對人生或者事物有了新的思考時，有這樣的時機，要好好記錄下來，通過寫心得體會，可以幫助我們總結積累經驗。那么心得體會怎么寫才恰當呢？下面是小編整理的銀行違規案例學習心得體會，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行違規案例學習心得體會（通用21篇）

　　銀行違規案例學習心得體會 1

　　通過我行組織的《xx省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，表達了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

　　一、加強自身修養，提高合規意識作為xx農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

　　二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康開展奠定了根底。

　　三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為xx農商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規章制度來要求自己。

　　四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的`有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的xx農商行員工。因此，掌握法律法規根本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

　　通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

　　銀行違規案例學習心得體會 2

　　近二個月，我行開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的共四章、十九節、二百二十七條行為的詳細介紹，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

　　農行確定在全省系統開展《員工違反規章制度處理辦法》學習活動后，我能從思想上高度重視，積極配合聯社機關搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業務操作中仍然存在一些風險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。

　　通過這次《處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。

　　經過一星期緊張的學習，我逐篇學了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

　　沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，治理崗位和領導崗位人員的責任;發生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

　　付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

　　俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經營治理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節中，假如能把規章制度放在首位，在某個細節上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

　　十案十違章，而每個案件的發生都堪稱違章大全，一是違規混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規章制度和操作規程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執行時又是另一套，導致制定規章制度和實際操作執行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規章制度的落實更重要，要從操作和治理環節，一個制度一個制度的落實，加強監督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規必依，按章辦事，合規操作。

　　非凡是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態投身改革，珍惜自己的人生價值和職業前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

　　這些真實案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上熟悉到，從行為上執行到。

　　在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的'防范對策方面談一些粗淺的看法。

　　(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理。

　　(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

　　(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

　　(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。

　　警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

　　銀行違規案例學習心得體會 3

　　通過我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學習，我行的規章制度辦法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業銀行在內部控制和風險防范方面重視的程度和防范能力。

　　一、加強自身修養，提高合規意識。

　　作為贛榆農商行的一員，點滴小事最能反映相關制度方法的理解程度。思想上要重視這次學習的內容，集中學習與自學相結合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領導滿意，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。

　　二、結合工作實際，理解學習內容。

　　我行以提高資產質量和防范事件為重要工作之一，這也是規范方法中對業務的要求，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長期機制，深入推進不良資產和防范事件的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環節嚴格履行信用監督責任，保證信用業務穩步運行。同時，根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部控制建設，為全面提高風險預防管理能力，為促進業務健康發展奠定了基礎。

　　三、廉潔自律，嚴格要求自己。

　　此次方法學習對現實案例的總結和總結，對進一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規章制度要求自己。

　　四、嚴格執行各項規章制度

　　進一步提高自我防范能力我們平時不擅長學習，對規章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關法律法規的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻認識到不學習法律法規的相關條文，不熟悉規章制度對各環節的'具體要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業商務員工。因此，掌握法律法規的基本知識，掌握內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

　　通過本次活動的學習，聯系到全行實際，我覺得現在的關鍵是加強約束機制，嚴格的業務操作管理，加強業務監督，禁止職場責任混淆，業務運營交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發生。

　　銀行違規案例學習心得體會 4

　　總公司編輯發行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。

　　走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的`基礎。但是，在這個耀眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

　　反省這個事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發展和利益，只能服從領導，不能監督。

　　在這個事件中，有熟悉會計業務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發現實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

　　十案十違。有章不循，違規操作是事件發生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關系破壞，業務操作過程中有章節，違規操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功

　　事件發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

　　因此，我認為這個事件發生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能及時發現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。

　　這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

　　銀行違規案例學習心得體會 5

　　近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。

　　一個個鮮活的案例，一幕幕熟悉的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申……

　　翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

　　是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心?

　　我記得我案例分析前言中有一段描述:制度在一定程度上總是落后于實踐，存在無法覆蓋的領域，執行不力，難以完善，需要文化的力量來彌補。因為文化更多的`體現在引導、勸說和影響上，它不僅具有水滴石穿的強大力量，而且更容易被理解和接受。制度規范人的行動，文化激發人的內心，說明任何制度的約束都不如自我內心的控制主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該在金融戰線上承擔責任，哪怕只是一個普通的儲蓄柜員，哪怕是一個千金的信貸人員，哪怕是一個高權重的領導干部！俗話說，沒有責任，盡力而為。銀行工作責任重大，一念之差可能會給銀行造成巨大損失。以下案例令人震驚:一個會計師受不了360多萬元的外部詐騙，一個信貸人員在短時間內受不了不良社會的誘惑；一個信貸人員被懷疑是360多萬元。……

　　作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

　　有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中;

　　有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

　　以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

　　銀行違規案例學習心得體會 6

　　作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

　　最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

　　生動的案例，熟悉的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業道德和個人行為規范的思考和申報也開始了……

　　打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經驗。他們中的一些學校畢業后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的`想法突然停止，灰飛煙滅。

　　什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？

　　我記得在我的案例分析書的前言中，制度在一定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執行力，難以完美，需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的是人的行動，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進入銀行的瞬間開始，應該有在金融戰線上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領導干部所謂負責人沒有大小，盡最大努力，完美無缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來巨大損失。以下案例令人吃驚：某會計負責人無法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬元，在短時間內浪費的某信用負責人無法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬元的信用資金

　　作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

　　懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經過無限的欲望，終于被關進監獄有志不渝者，不計得失，忘記工作，經過寒冷，梅花撲鼻！

　　以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同的態度和價值觀，其人生會呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

　　銀行違規案例學習心得體會 7

　　最近我們銀行出現了一些問題，雖然問題出現在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現，著重說明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問題，也有工作上的.問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風險，需要抓好兩方面工作：

　　一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。

　　二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。

　　為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防范風險，促進我們銀行健康持續發展。

　　一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。

　　二要加強自身建設。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢......

　　銀行違規案例學習心得體會 8

　　作為新入行的員工，除了業務知識與規范制度的學習外，技術培訓是必不行少的一個環節，嫻熟的操作能提高工作效率，節儉工作時間，做到更好的為客戶服務。

　　我們的技術練習主要分為點鈔和計算器練習。剛開始練習的時候手指僵直，不聽使喚，感覺要抵達合格標準仿佛遙不行及，可是老師說，技術練習很簡單，就看個人能不可以花時間去努力練習。大家聽了這話仿佛都有了信心，夜晚到教室堅持練三個小時，噼噼啪啪的洪亮的`敲鍵聲恰似一首進行曲，大家書心實足，精神飽滿。

　　跟著一每日的練習，我們的指法慢慢嫻熟，可以盲打，并且速度也提高了，可是在這個時候又出現了一個問題，速度上去了，可是正確度卻出了問題，每次打出的結果都不同樣，其實歸根究竟仍是指法不嫻熟，聯系還不夠，所以就出現了好多學員在上課的時候邊聽講邊練習技術，有帶電腦鍵盤過去練的，有直接在桌子上模擬鍵盤練習的，大家練習技術的熱忱高漲，固然我們現在的指法還不是那么嫻熟，可是我相信，憑著我們這份熱忱和執著，我們一定能把技術練好，抵達合格標準，爭取拿到好手稱呼。

　　銀行違規案例學習心得體會 9

　　當前社會上詐騙犯罪案件屢見不鮮，各式各樣的詐騙手段層出不窮，而反詐犯罪的重要性越發凸顯。在這個大環境下，許多反詐公益組織和機構在宣傳反詐知識的同時，也積極開展反詐行動，成功挫敗了許多詐騙案件。本人此次參加的反詐案例講述活動，對我深有啟發，特在此分享我的體會與感悟。

　　在反詐案例講述中，負責人詳細講述了各種類型的詐騙手法，讓我們更加深入地理解罪犯作案的心理和技巧。其中，我印象深刻的是“偽基站”詐騙的案例，罪犯利用偽基站向受害人的手機發送虛假話費信息，讓受害人按照指定賬號付款，實則錢款被轉移至罪犯賬戶。這種詐騙手段堪稱是一種難以防范的犯罪手法，要求我們更加注意防范。

　　反詐案例不僅讓我們體會到各種犯罪技巧，也給我們提供了抵御詐騙的啟示。在講解中，負責人強調了重點，讓我們知道應該注意些什么，如保護個人信息、在交易中留心陌生人監控等。因此，反詐案例不僅為我們提供了案例分析，還為我們提供了警鐘長鳴的警示作用。

　　反詐案例的舉辦，不僅為我們的生活、工作提供了重要的教育資源，同時也為社會各個領域提供了寶貴的實踐經驗。這種專業化、細分化的反詐教育，可以帶動社會的反詐熱潮和大眾的.反詐意識，加強人們對詐騙的預防和干預，從而保障人民群眾的生命和財產安全。

　　總之，反詐案例講述的過程不僅激發了我們的敬畏之情，更提高了我們的反詐防范能力。作為公民應該時刻保持清醒的頭腦，提高警惕，切勿輕信陌生人，遇到可疑情況要堅決舉報，積極參與反詐行動，為社會和人民帶來更多的安全和福祉。

　　銀行違規案例學習心得體會 10

　　通過我行組織的《xx省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

　　一、加強自身修養，提高合規意識作為xx農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

　　二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的.，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。

　　三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為xx農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。

　　四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的xx農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

　　銀行違規案例學習心得體會 11

　　一、學習合規，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。

　　二、及時整改，更新服務"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。

　　我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的`帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

　　三、合規經營，初見成效通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。

　　首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。補充銀行合規心得體會：“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

　　合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲。

　　銀行違規案例學習心得體會 12

　　近年來，網絡犯罪愈演愈烈，各種詐騙手段層出不窮。為了保護客戶財產安全，甘肅銀行積極開展反詐騙宣傳活動，并成功阻止多起詐騙案件。在這一過程中，我們收獲頗多，深感反詐騙工作的重要性和必要性。以下是我對于甘肅銀行反詐案例的心得體會。

　　首先，提高客戶的警惕性是防范詐騙的重要手段。眾所周知，很多詐騙案件都是因為受害人被騙者的詭計所迷惑。因此，教育客戶警惕各種詐騙手段，提高他們對陌生電話、短信和郵件的警覺性，是非常迫切的。甘肅銀行通過舉辦線下宣傳活動和線上公益廣告，向客戶普及了各種詐騙手法，如冒充公檢法等發起詐騙的常見手段。這不僅有助于客戶識破騙局，還能夠避免不必要的損失。

　　其次，建立完善的反詐騙機制非常重要。甘肅銀行在反詐騙工作中，注重建立一套行之有效的機制，以應對日益增多的詐騙手段。例如，甘肅銀行與公安機關合作，設立專門的反詐騙小組，負責及時響應和處理客戶遇到的威脅。此外，甘肅銀行還設立了舉報專線和網站，方便客戶舉報可疑行為和不法分子，進一步確保了反詐騙工作的順利進行。這種建立完善的.機制對于提高工作效率、減少損失起到了積極的作用。

　　第三，強化員工的反詐騙培訓和意識。甘肅銀行認識到員工作為金融從業人員，反詐騙知識的了解程度對于提高工作效率和保障客戶財產安全至關重要。因此，甘肅銀行積極組織員工參加反詐騙培訓，并定期組織職場道德和安全知識的測試。通過這種方式，員工們對于各種常見的詐騙手段有了清醒的認識，能夠更好地協助客戶防范風險，響應客戶需求。

　　第四，加強與公安機關和監管機構的合作。反詐騙工作需要公安機關和銀行的共同努力，相互配合才能取得更好的效果。甘肅銀行充分意識到這一點，積極與公安機關建立了緊密的合作關系，共同打擊詐騙活動。同時，甘肅銀行也高度重視監管機構的監督與指導，遵守相關法律法規，確保反詐騙工作的合法性和公正性。

　　最后，不斷創新反詐騙手段和方法。由于犯罪分子的手段日益高明，我們也要不斷提高應對風險的能力。甘肅銀行在反詐騙工作中，積極引入科技手段，通過人工智能等技術，有效識別和攔截潛在詐騙風險。此外，甘肅銀行還開展了反詐騙智能機器人項目，為客戶提供更全面、快速的服務。這些創新手段的應用，不僅提高了工作效率，還為客戶提供了更好的保護。

　　總之，甘肅銀行在反詐騙工作中取得了顯著成效，這離不開各項措施的相互配合和積極推進。從這些案例中，我們認識到反詐騙工作的重要性和必要性，同時也增強了我們對于風險識別和應對的能力。通過不斷加強宣傳教育、建立機制、強化員工培訓與合作，我們相信能夠在反詐騙這場戰斗中取得更好的成果。

　　銀行違規案例學習心得體會 13

　　昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

　　案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的.冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

　　銀行違規案例學習心得體會 14

　　近年來發生在銀行業中形形色色的違法犯罪典型案例資料，深深地教育了我，給我以強烈的震撼，使我受益良多。

　　作為一名銀行從業人員，在今后的工作中和生活中應做到以下幾個方面：

　　1、認真學習交行的責任文化，積極參與責任交行責任人主題教育，提高自身職業道德水平，打造責任文化的現實要求。深刻認識自身崗位、職務的職責，真正達到增強責任意識，提高責任能力，規范責任行為的目標。以責任心證明自己的人品，決不做損害單位利益甚至引發重大風險和違紀違規問題的行為。

　　2、加強學習，不斷提高自身修養，錘煉道德意志，提升道德境界，提升自己的廉潔自律意識，增強辯別是非的能力。只有堅持把思想政治學習常抓不懈，增強黨性觀念，才能擁有較高理論水平和豐富實踐經驗，才能不斷提高自身的政治素質和把握政策的能力，才能始終保持正確的政治方向、政治立場和政治觀點，才能樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、利益觀和社會主義的榮辱觀。時刻保持一種淡泊寧靜的心理狀態，剔除名利思想和追求物質享受的觀念，自重、自省、自警、自勵，真正做到清清白白、堂堂正正做人，干干凈凈做事。

　　3、樹立了廉潔從業、守規操作的職業操守，增強自身遵紀守法的意識，營造依法經營、守規操作、廉潔從業的良好氛圍，保障各項業務又好又快發展。培育高尚的心靈，遠離職務犯罪，做到廉潔從業守規操作，促進各項業務健康發展，在本職崗位上奉獻誠摯的愛心、履行自己的`使命，以務實的精神，廉潔的作風、正義的形象、優良的業績共同創造我行更加輝煌的明天。

　　銀行違規案例學習心得體會 15

　　如今，電子支付的便捷帶來了生活的便利，同時也為詐騙犯罪提供了可乘之機。作為銀行工作人員，我們要保護客戶的資金安全，提高識別欺詐的能力十分重要。近日，我參加了一次銀行開卡反詐培訓，通過這次培訓，我深刻認識到了詐騙犯罪的危害性，并掌握了一些防范手段。以下是我對此次培訓的心得體會。

　　首先，培訓加深了我對銀行卡詐騙的認知。通過培訓，我了解到銀行卡詐騙的種類非常多樣化，常見的有假冒銀行客服詐騙、釣魚網站詐騙、偽造短信詐騙等等。攻擊方式多樣，手法層出不窮。在培訓中，我們還學習了具體的案例分析，了解了不同詐騙手法的特點和防范措施。通過加強對銀行卡詐騙的認知，我能更好地應對不同類型的欺詐行為。

　　其次，培訓提高了我識別欺詐的能力。在課程中，我們學習了一些欺詐特征，如請求迅速轉賬、口語緊張、避免提供身份信息等等。課程還通過模擬案例和實際操作讓我們熟悉欺詐犯罪的常見手法和技巧。通過與同事們一起討論和學習，我逐漸養成了警惕心態。近期，在工作中，我通過對客戶的口氣、提問的方式等進行觀察，成功識別出了多起欺詐行為，及時終止了轉賬操作，從而保護了客戶的資金安全。

　　同時，培訓還教會了我如何與客戶進行合理有效的溝通。作為銀行工作人員，我們應該積極主動地提供幫助，使客戶信任我們。培訓中，我們學習了一些技巧，如傾聽客戶的需求、耐心解答客戶的問題、提供及時的服務反饋等等。這些技巧不僅可提高客戶的`滿意度，也能增強客戶對我們的信任。通過與客戶建立良好的關系，可以更好地幫助客戶防范欺詐行為，減少金融損失。

　　此外，培訓還提醒了我勤學苦練的重要性。在課程中，我們學習了一些識別欺詐和防范欺詐的技巧，比如查證網址、了解企業信用信息、觀察轉賬動態等等。作為銀行工作人員，我們需要不斷學習新知識，跟上犯罪的步伐，才能更好地提供幫助。因此，通過培訓，我意識到自己仍需繼續努力學習，不斷提升防范欺詐的能力。

　　總結起來，銀行開卡反詐培訓對我的提升是非常有益的。通過這次培訓，我深入了解了銀行卡詐騙的危害性，并學習了一些識別和防范欺詐的技巧。這些知識和技能在我的工作中起到了重要作用，提高了我保護客戶資金安全的能力。在未來的工作中，我會繼續努力學習，致力于提高自己的防范欺詐能力，更好地為客戶服務。

　　銀行違規案例學習心得體會 16

　　努力學習，重視學習，加強學習，不斷提高理論修養和知識水平，是對黨員干部的基本要求。鄧小平講過：“不注意學習，忙于事務，思想就會容易庸俗化。如果說變質，那么思想的庸俗化就是一個危險的起點”。放松了學習，放松了對主觀世界的改造，思想落后于形勢，就會喪失先進性，就難以抵檔各種利欲的誘惑。作為一名戒毒人民警察，必須做到嚴于律己，杜絕不作為和亂作為的問題，堅決拒收戒毒人員及其家屬賄賂，不為戒毒人員謀取私利。

　　如果我們放任了對私欲的控制，就會失去了對權力的駕馭，“莫伸手，伸手必被捉”。然而，現實中有人背棄了黨的宗旨，把自己當成群眾的主人，把職務當成享樂的.資本，把權力當成私欲的工具，以致超越職權，濫用權力，權力觀發生了扭曲和變異，權力的行使發生了偏差和錯位。每個民警都務必樹立正確的人生觀、權力觀。堅決杜絕在辦理戒毒人員的減期延期、所外就醫、日常考核、工種安排等環節中不規范、不公正以及徇私舞弊、權錢交易的問題。要做到自重、自省、自警、自厲。黨員要“常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心”。在清正廉潔上，要自覺做到“慎獨、慎欲、慎微、慎初”，不管在什么環境，何種條件下，都能夠守得住物質上的清貧，抗得住酒色利實祿的誘惑，頂得住庸俗關系的腐蝕。要時刻警示自己，只能為人民謀利益，個人利益服從黨和人民的利益，不能為個人謀私利;“君子愛財、取之有道”，不能見錢眼開，見利忘義;“聲色犬馬，無不玩物喪志”，要在生活上潔身自好，嚴導操行。只有這樣，才能始終保持高尚的道德情操，才能在任何時候任何情況下都不逾越制度這條“紅線”，不碰紀檢這條“警戒線”，不觸法律這條“高壓線”。

　　必須自覺接受組織和群眾監督。能否牢固樹立自覺接受監督的意識，對于提高拒腐防變能力，加強黨風廉政建設至關重要。通過警示教育活動，充分說明自覺接受監督的重要性。在黨內監督機制中，接受監督人是主體，接受監督人有了接受監督的意識，并自覺接受監督，監督機制就會充滿活力。反之，機制就難以正常運行，權力就必然失去監督，失去監督的權力就必然產生腐敗。要把黨和人民交給自己的權力始終置于黨紀法規的監督和約束之下，把自己始終置于黨組織和廣大職工群眾的監督之中。

　　因此，我們都要加強思想道德修養，每一個黨員在任何時候都不能忘了自己的信念和追求，“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，免得“一失足成千古恨”。要嚴于律己，以苦為樂，以奉獻為榮，做一個道德高尚的人。要培養積極向上的生活情趣，養成良好的生活作風，時刻做到自重、自省、自警、自厲。始終保持共產黨人的高尚情操和革命氣節，以共產黨人的高風亮節和人格力量影響和帶動群眾，自覺在艱苦奮斗中實現自己的人生價值。黨風廉政建設和反腐敗斗爭關系黨的生死存亡，黨越是長期執政，反腐倡廉的任務越艱巨，越要堅定不移地反對腐敗，越要提高拒腐防變的能力。

　　銀行違規案例學習心得體會 17

　　在觀看安全警示片之前，就已經從報紙、網絡上得知近幾年我國金融機構發生過不少大案，但從DVD播放出來的畫面是如此的震撼人心，一幕幕是血的教訓，是安全的警示。各案中涉案金額更大者有之，涉案人員更多者有之。公眾對于這些金融大案的震驚成都也呈減弱趨勢，但為什么邯鄲“金庫被盜案”卻在全國引起強烈的震動呢?實際上，涉案金額并不是引起社會廣泛關注的主要原因，吸引公眾關注的恰恰是犯罪嫌疑人“原始”的`犯罪手段。

　　在人們對于通過電腦做假帳，黑客攻擊網上銀行等高智商、高科技犯罪方式習以為常的今天，兩位銀行金庫看管員于光天化日之下，堂而皇之地用面包車把5100萬元現鈔從金庫里搬了出去，這的確有點匪夷所思。

　　近年來，隨著我國銀行業經營的日益規范，在金融監管機構的監管下，各大商業銀行在風險防控方面似乎做“足”了工作。無論是改革還是改制過程中，商業銀行都會把風險防控作為一個重要方面，大張旗鼓地去“做”。在我們的印象中，國有商業銀行似乎每天都在強調“加強風險管理，完善治理結構”。

　　但令人遺憾的是，一方面，防控口號震天響，另一方面確實大案要案頻繁出。這樣的現實不能不讓我們對于金融機構“風險防控”工作是否流于形式產生懷疑。甚至有人說：“國有商業銀行大案要案頻發，對于那些整天在臺上大喊“口號”的改革者而言，是一記響亮的耳光。”我們且不論這樣的觀點是否過于偏激和情緒化，像此類案件的頻頻出現，確實應該引起我們對于“風險防控”機制的再思考。

　　銀行違規案例學習心得體會 18

　　經過層層篩選，我加入了中國建設銀行，我很榮幸能夠成為這個大家庭的一員。在為期6天的新員工崗前培訓以及與省分行的領導見面交流會中，建設銀行的領導們帶領我們回顧了我行的發展歷史，了解了我行的基本業務，認真學習了有關規章制度、相關政策和銀行禮儀規范。通過系統化理論化的學習我得到了很大的收獲，八月十二號晚我作為新入舒城支行的員工與其他同事在支行領導們的'主持下參加了一次重要會議。與會的各位領導均下達的重要精神，從更高的角度、更深的層次幫助我們年輕人更快更好地融入建行大家庭，幫助我們規劃職業道路，指引我們前行！現將自己的心得體會總結如下：

　　一、努力學習專業知識，深入研究建行產品。

　　學習是一輩子的事！張行長特別指出：“不管在哪個網點、哪個崗位，身為建行員工就應該深入研究、探討建行新業務、新知識、新產品，用心學習，為營銷建行產品鋪開路。”我也認為建行員工應該對我行的產品、業務爛熟于心，并且我覺得建行的個人產品，本行員工應當盡量能夠體驗，最好能有體會心得，分析優缺點，方便與顧客交流和后臺反饋。

　　二、努力做人、用心做事，小事著手、貴在堅持。

　　詹行長教導我們青年員工：“嚴格要求自己，做長遠規劃；要有團隊意識，共同創造大團隊；青年員工運用新思維，要敢于爭鋒，多用眼、勤用腦、多開口；無論是與同事還是與客戶了解永遠在于交流！”我覺得我們青年員工欠缺業務經驗、辦事欠火候，但我們可以多問、多看、多動手，做個熱情的起跑者！

　　三、團結互助、創新思維，求同存異、發出不同的聲音。

　　“三綜合”的改造讓我們全行員工都成為營銷團隊的一員，“市場盈”作為我行的拳頭產品，需要我們共同努力讓更多的客戶群體加入，讓客戶得到更多的實惠，贏得更好的客戶體驗，作為營銷團體的一份子我會盡我最大的努力推薦我行產品，無論掃街、柜面營銷、休息日營銷我都會去實踐。

　　作為新員工我還在存在很多不足，我會用我的熱情、努力加上同事們的幫助諒解、領導們的關心包容來實現自我價值的提升，用更好的業績回報舒城支行！

　　銀行違規案例學習心得體會 19

　　銀行作為金融行業的重要組成部分，一直以來都扮演著促進經濟發展、服務社會的角色。為了更好地觸摸金融領域，提高自己的綜合素質，我參加了一次銀行觀摩學習活動。通過這次活動，我深刻地認識到了銀行的運作機制和培育金融人才的重要性，也對自己的未來發展有了更清晰的目標。

　　首先，通過觀摩學習銀行，我清楚地感受到了銀行的各項業務運作。在銀行現場，我看到了大廳的排隊取款、存款、辦理貸款等業務。這些業務的高效完成，離不開銀行員工熟練的操作和嚴把的審核程序。在開展工作的過程中，銀行以高度負責的態度和精細的服務贏得了客戶的認可和信任。在金融市場的競爭中，銀行需要不斷提高自己的服務質量，滿足客戶不同層次、不同需求的金融服務，這也進一步提升了我對銀行業務的認識和理解。

　　其次，觀摩學習銀行讓我更加深入地了解了銀行培育金融人才的重要性。銀行作為金融行業的核心機構，對人才的需求逐年增長。在銀行的實踐活動中，我看到了一批個性鮮明、專業素養突出的銀行員工。他們不僅具備扎實的專業知識，還具備良好的人際交往能力和應對危機的能力。銀行作為一個高度規范和競爭性的行業，需要培養出高素質、全面發展的金融人才。因此，對于廣大青年學生而言，積極參與金融類實踐活動，提高自身綜合素質，將是未來就業市場中的一大競爭優勢。

　　觀摩學習銀行的過程中，我還注意到了銀行發展的現階段和未來趨勢。當前，隨著金融科技的發展和金融監管的力度加大，銀行迎來了全面轉型和升級的階段。無論是在線銀行、移動支付還是虛擬貨幣，都在不斷滲透和影響著銀行的發展。在這個大背景下，銀行需要擁抱變革，提升自身的技術實力和創新能力，開展更多與金融科技的結合，以保持自身的競爭力。在未來，銀行將面臨更大的挑戰和機遇，而青年學生作為未來的銀行從業者，需要緊緊抓住這個機遇，不斷學習和進取。

　　最后，通過觀摩學習銀行，我對自己的未來發展有了更清晰的目標。作為一名金融類專業的學生，我深感銀行行業對人才的需求和培養的重要性。因此，我將積極主動地投身于金融類實踐活動，不斷學習和提升自身的綜合素質。我會加強對金融業務的.學習，提高自己的專業能力，同時注重提升自身的溝通能力和團隊合作精神。我相信，只有不斷提升自身的能力和素質，才能在未來的就業市場中脫穎而出，實現自己的人生價值。

　　總之，通過觀摩學習銀行，我對銀行的運作機制和培育金融人才的重要性有了更深刻的認識。我清楚地感受到了銀行的業務運作和服務模式，也見識到了銀行不斷創新和轉型升級的努力。這次觀摩學習讓我對自己的未來發展有了更清晰的目標，我將會積極投身于金融類實踐活動，努力提升自己的專業能力和綜合素質，為將來的就業做好充分準備。

　　銀行違規案例學習心得體會 20

　　在20xx年的xx月xx日——xx月xx日之前，在學校的組織下，我們一同前往了中國銀行，這次參觀了由中國銀行家的支行、北京市的建設銀行，我們一行10人，一路上我們都有幸參觀了各個支行的支行——北京市的建設銀行，這是一個很好的見證，也是我們每一位員工進行學習和感想的地方。雖然在這之前我也有參與過這樣類似的活動，但是對這次參觀的這次活動的感覺卻是不一樣的。這次去之前我們都覺得這樣的活動很新鮮，很有意義，因為這樣的`活動對我們這樣的一個金融專業的學生，在金融知識的掌握方面，是很有必要的，也是非常實用的。

　　這次去之前，由于沒有在這個地方實習過一次，所以只是看看資料，看看別人是如何操作的，以及看看周圍的銀行和工作人員，所以我們都比較膽小，不知道去了之后會發生什么事情，但是在領導的安排和安排下，我們很快就去了，我們一個個都不怕苦不怕累，很快就把這次去之后的事情給弄明白了。這個活動讓我深刻體會到了在金融這個崗位上的責任感，我們每個人的一點一滴的進步也是非常有必要的，因為我們的一個人的一個小小的失誤就會造成一個大的損失，所以在以后的日子里，我們都要嚴格要求自己，不能再像以前一樣隨意。在此我要感謝建設銀行的各位領導和同事，謝謝你們一直以來對我的關心和幫助，也謝謝你們給我們每一位員工的幫助和鼓勵。

　　我很感謝這次參觀過的所有的支行和我們自己的實習，這次參觀讓我受益匪淺。在今后的實習生涯中，我一定會好好努力做好自己的工作，把自己所學的專業知識和實際工作相結合，在工作中提高自己的能力，更好地完成各方面的工作。

　　銀行違規案例學習心得體會 21

　　近日，我有幸參觀了一次銀行史展覽。這是一次極具教育意義的經歷，讓我深刻認識到銀行作為現代經濟的重要組成部分，對社會發展起到至關重要的作用。在這次參觀中，我對銀行的歷史、功能及未來發展方向有了更全面、深入的了解，這也讓我對自己的未來規劃有了更明確的目標。

　　首先，參觀銀行史讓我對銀行的歷史有了更直觀的了解。展覽中生動地介紹了人類貨幣交換的起源，從原始時代的物物交換，到古代的貝殼、金銀交易，再到近代的紙幣鑄造，我們可以清晰地看到貨幣交換方式的演變。同時，展覽也生動地描繪了古代銀行的興衰，以及現代銀行業的發展歷程。通過參觀，我深刻認識到銀行作為人類社會交換財富的重要媒介，對人類發展的`推動作用不可忽視。

　　其次，參觀銀行史也讓我更加了解銀行的功能及其對社會經濟發展的貢獻。在現代經濟中，銀行不僅提供儲蓄、貸款、匯款等基礎金融服務，還參與了信貸、投資、保險等多個領域的經營活動。通過參觀，我了解到銀行在推動經濟增長、支持企業發展、促進市場流通等方面發揮著重要作用。銀行的信用也成為了社會經濟運行的重要保障，使經濟活動更加穩定有序。

　　再次，參觀銀行史也讓我對未來銀行的發展方向有了一些思考。隨著科技的發展，數字化金融成為了銀行業的重要趨勢。通過參觀，我了解到自動柜員機、網上銀行、移動支付等新興金融方式是現代銀行變革的重要一步。未來的銀行可能會更加便捷、智能，利用人工智能、區塊鏈等技術來提供更好的服務。同時，在風險管理、可持續發展等方面也是銀行未來發展的重要方向。

　　在參觀銀行史的過程中，我也不禁思考起了自己的未來規劃。銀行作為一個重要的社會機構，與經濟發展息息相關，在未來的發展中將會有更多的機會和挑戰。正因如此，我決定加強自身的金融知識學習，不僅要掌握金融理論，還要了解銀行業務的實際操作。通過參加相關學習、實習等活動，提高自己的專業素養，為將來能夠更好地投身銀行業做好準備。

　　總結起來，參觀銀行史讓我對銀行的歷史、功能及未來發展有了更深入的認識。作為一個重要的社會機構，銀行在社會經濟發展中扮演著至關重要的角色。參觀銀行史也讓我對自身的未來規劃有了更明確的目標，我將加強自身的金融知識學習，為將來能夠更好地投身銀行業做好準備。銀行不僅是一個經濟學問題，更是一個社會學問題，通過了解銀行的歷史，我們可以更好地理解現代經濟，更好地為自己的未來規劃做出明智的決策。

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