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碳金融服務體系研究
碳金融服務體系共生網絡模型構建
1.碳金融服務體系的主體選擇。碳金融是政府政策扶持、市場機制與金融工具三結合的完整體系，包括政府、金融機構、法律機構、咨詢機構、信息機構等多個主體的參與及其共生關系的形成，如下圖1所示。(1)政府是碳金融服務體系的政策主體和公共服務供給主體，政府承擔節能減排及其治理的公共責任，需要為企業、銀行、中介組織、社會公民的碳金融活動提供政策調控、社會管理、公共服務、市場監管等職能，沒有政府的參與，碳金融活動將無法有序運行，碳金融服務體系共生網絡也難以構成良好的生態關系。當然政府在網絡中不能過多干預，有所為有所不為，有自己特殊的活動邊界。(2)企業是碳金融服務體系的重要實施主體，企業通過獲得CDM項目提升其社會形象.并能帶來較高的經濟收益和市場動力。地方環保部門在企業碳排放審核等方面具有重要作用。(3)銀行為企業CDM項目提供信貸支持。銀行可以幫助碳交易的企業解決政策風險大、技術要求高、項目周期長、資金缺乏等問題。(4)中介服務機構為企業和銀行的各種碳金融活動提供專業技術指導、信息咨詢、法律服務等，幫助企業了解項目的操作模式和交易規則，將項目風險降到最低。環境交易所等中介服務機構利用CDM項目信息與銀行獲得的企業碳排放信息對接，引導企業參與碳交易，搭建溝通和議價平臺。環境評估機構在碳金融項目可行性認定、項目運行監測、風險評估及其規避等方面具有突出作用。
2.碳金融服務體系共生網絡的關鍵種。關鍵種理論認為生物群落內不僅存在著多樣的相互作用關系，而且還存在著起一些珍稀的、特有的物種，在維護生物多樣性和生態系統穩定性方面起著關鍵作用，決定著群落的穩定性、物種多樣性和許多生態過程的持續或改變。關鍵種主導共生網絡運行、引導、調節其他關聯物種，關鍵種的微小變化可能形成連鎖效應引發整個系統的劇烈變化，研究關鍵種對于分析共生網絡結構及其運行機理非常重要。商業銀行在碳金融服務體系中發揮著關鍵種的作用，對于控制資金流向、優化資源配置、檢測碳減排項目等發揮關鍵作用，其強大的資金來源和資金流動、信息集中等所形成的資源優勢決定其在碳金融服務體系共生網絡中的核心地位。商業銀行與政府、環境交易所、中介服務機構、企業等進行碳金融合作，作為企業CDM項目的牽頭顧問，協調項目發起人、政府、中介機構、投資者等碳金融業務聯系，促進投融資機構、中介服務機構、碳認證、環評機構等在碳金融領域的合作與發展，構建以銀行為中心的碳金融服務體系的關鍵網絡。
碳金融服務體系共生網絡的構建對策
1.突出商業銀行的關鍵種作用，構建低碳信貸評價體系和金融服務機構共生耦合關系。目前我國碳金融服務市場還不夠發達。面向碳金融的服務機構發展緩慢，企業參與碳交易、碳金融的積極性和主動性不夠。因此一方面需要加快構建低碳信貸評價指標體系，引入企業碳排放、低碳技術創新能力、低碳產品、碳減排、低碳能源利用效率等多個指標，系統考核企業在碳減排能力及其低碳信貸市場前景和社會責任，重視對企業低碳生態效益指標的考核與評價，促進企業和其他社會組織、中介服務機構參與碳交易，形成鼓勵企業和社會加大低碳技術創新，提高低碳能源利用效率.達到降低碳排放和節能的目的。發揮商業銀行的關鍵種與低碳信貸評價標準的引導作用，與環境評估機構、政府環保監管部門進行碳信息共享與合作，綜合評價企業碳減排參與狀況、CDM項目能力、碳技術創新能力、低碳產品與低碳營銷等多方面的發展狀況與水平，科學評價企業碳信用狀況，嚴格篩選低碳綠色信貸項目，防范碳金融風險。根據共生網絡的創新集群和能量生成與分配特性，應在低碳信貸評價指標體系構建的基礎上，形成銀行、碳交易所、保險公司、碳基金的緊密合作與共生耦合關系。如下圖2所示.依靠金融機構原有的專業知識和客戶資源，研究開發與碳金融相匹配的服務產品，提供相應的碳金融服務。保險公司為碳金融經濟主體規避氣候風險提供保險和擔保等風險管理服務，為碳項目和碳交易活動提供保險服務，發揮管理投資組合的獨特優勢和強大的風險管理專業能力，集聚資金，開發和促進碳市場的發展。碳基金設立的方式靈活多樣。包括國際多邊援助碳基金、政府雙邊合作碳基金、投資收益型碳基金、私募碳基金等，融通資金，分享收益。碳交易所為碳金融參與者提供交易平臺，提供碳排放權及其衍生品交易的清算、結算服務、信息披露和投資者保護服務等。碳金融服務機構共同為碳金融參與者提供服務，相互配合和服務，形成錯綜復雜的共生耦合聯系。
2.創新碳金融衍生品工具與服務模式，優化碳金融共生網絡市場化機制。學習借鑒發達國家在碳金融服務的制度設計、區域規劃、平臺建設等經驗模式，合理布局中國碳排放交易所，構建區域特色的地域性碳金融服務市場。在全國特大城市、省會城市等通過碳交易所、環境交易所、產權交易所、能源交易所或者其他形式開展碳排放項目交易和綠色金融項目服務.鼓勵銀行參與碳金融衍生市場交易。碳金融產品和服務主要包括碳信貸、碳基金、碳排放權衍生產品(碳排放權的遠期、互換、期貨、期權、抵押貸款等產品)、碳保險等。優化碳金融服務共生網絡的市場化機制與模式重點建立高端金融市場交易與服務體系.提升金融工具技術能級與風險管理水平。主要包括建立以碳貨幣為代表的新金融管理模式與交易制度、基于碳排放指標與環境變化指標的碳交易產品、碳期權期貨等交易工具、碳債券與碳股票的投融資工具、低碳信貸與碳保險的金融服務渠道等。構建市場化機制與模式應依托各地環境交易所開展自愿碳減排試點，根據買家要求購買甚至定制適用于不同標準的自愿減排額度，發展自愿碳減排的典型示范，構建和優化碳金融市場化機制和運行模式。
3.加強與法律服務、技術咨詢、信息、品牌營銷與策劃等中介服務組織的輔助服務與共生合作，構建完善的碳金融服務共生環境體系。碳金融服務提供者在開展碳金融服務時，必然需要一些相關專業機構的輔助。法律服務機構為碳金融提供法律咨詢和服務，相關技術咨詢與信息服務機構為碳金融提供碳交易的產品信息、流程信息、市場波動性、日交易量和交易額、產品價格、碳項目運行、風險、參與方運營狀況等等信息和技術服務，開發碳金融服務軟件，建立項目開發、項目投資、項目設計、東道國政府審批、項目審定和注冊、項目實施、檢測和報告、核證/簽發CER、碳指標銷售、市場退出等全過程服務體系，建立碳金融市場注冊與結算平臺、碳信用評級機構等專業服務機構，形成靈活變通和多元組合的共生網絡合作模式與協調機制。構建碳金融服務共生環境體系，應加強碳排放信息系統和碳交易數據庫建設，促進碳信息披露。商業銀行與環保檢測等部門合作，建立碳金融業務的具體操作指導目錄、環境風險評級標準和企業環保守法情況審查等.建立和完善企業碳排放數據庫建設，確定不同區域和不同行業的碳排放標準，采用科學的評估程序和分析方法，對企業的低碳項目進行客觀公正的分析和評判，完善商業銀行與相關信息服務機構的信息溝通機制，建立碳信用披露制度，為CDM項目提供信用增級服務。通過建立健全碳信息數據庫，整合碳信息資源，與國際金融經濟數據對接，實現信息采集和披露的標準化，及時反映碳市場及相關金融工具、金融產品的市場信息.提高碳信息收集、處理、加工等數據分析能力和高端碳金融戰略決策能力，為提高碳金融服務質量、構建碳金融服務體系共生網絡、參與國際碳市場競爭、占領國際碳市場高端和未來經濟制高點、實現國家節能減排與低碳發展目標提供科學依據和基礎能力。
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