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福建首個(gè)自貿(mào)區(qū)細(xì)則
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福建首個(gè)自貿(mào)區(qū)細(xì)則
福建首個(gè)自貿(mào)區(qū)細(xì)則：放開(kāi)個(gè)人境外直投、雙向資金池門(mén)檻降低50%
在福建省自貿(mào)區(qū)成立接近一周年之際，首個(gè)自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)細(xì)則，靴子落地。
近日，福建省自貿(mào)區(qū)各片區(qū)陸續(xù)收到央行當(dāng)?shù)刂邢掳l(fā)的擴(kuò)大人民幣跨境使用的相關(guān)通知。通知的主要關(guān)注點(diǎn)包括：自貿(mào)區(qū)內(nèi)個(gè)人可辦理人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)、降低跨國(guó)企業(yè)辦理跨境雙線人民幣資金池業(yè)務(wù)門(mén)檻、便利自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)從境外調(diào)回人民幣發(fā)債資金、鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)銀行向境外發(fā)放人民幣貸款等。
中銀香港高級(jí)經(jīng)濟(jì)研究員應(yīng)堅(jiān)告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，這是新自貿(mào)區(qū)第一個(gè)實(shí)施細(xì)則，意義重大。
他解釋稱(chēng)，由于國(guó)家已出臺(tái)的各項(xiàng)鼓勵(lì)和支持人民幣跨境使用及資本項(xiàng)目開(kāi)放政策適用于自貿(mào)區(qū)，之前公布全口徑跨境融資試點(diǎn)可用于自貿(mào)區(qū)，引入類(lèi)似上海自貿(mào)區(qū)分賬核算計(jì)算公式，獲得從境外借款便利，從而“在部分業(yè)務(wù)與上海自貿(mào)區(qū)處在同一起跑線，類(lèi)似業(yè)務(wù)還有區(qū)內(nèi)企業(yè)境外母公司可發(fā)行熊貓債及個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算等”。
此外，此次細(xì)則還鼓勵(lì)和支持區(qū)內(nèi)銀行基于實(shí)需和審慎原則向境外機(jī)構(gòu)和境外項(xiàng)目發(fā)放人民幣貸款，滿(mǎn)足企業(yè)“走出去”過(guò)程中對(duì)本幣貸款的需求，便利企業(yè)開(kāi)展境外直接投資、對(duì)外承包工程等境外項(xiàng)目合作，亦為自貿(mào)區(qū)首開(kāi)“雙向”跨境人民幣貸款之口。
個(gè)人境外直投或突破5萬(wàn)美元額度
廈門(mén)片區(qū)管委會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，福建省自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)工作或居住的境內(nèi)外個(gè)人，在真實(shí)合規(guī)的前提下，可在銀行辦理經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資項(xiàng)下的人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)。據(jù)悉，4月13日細(xì)則落地后，中國(guó)銀行廈門(mén)分行率先開(kāi)辦了全市首批自貿(mào)區(qū)內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)，4月14日，3名客戶(hù)從香港某銀行發(fā)起個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下的跨境人民幣業(yè)務(wù)，累計(jì)金額12.65萬(wàn)元人民幣，匯往廈門(mén)中行，預(yù)計(jì)于4月15日到賬。
相比之下，此前境外個(gè)人無(wú)法參與自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)，而境內(nèi)個(gè)人，也只能辦理貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算。
“對(duì)照上海金改40條，此次細(xì)則更具體，感覺(jué)跟QDII2很像，但之前說(shuō)QDII6是6城市試點(diǎn)，沒(méi)說(shuō)自貿(mào)區(qū)，所以自貿(mào)區(qū)可能鼓勵(lì)跨境投資，并有具體安排，但不能等同QDII2。”一位長(zhǎng)期跟蹤自貿(mào)區(qū)政策的分析人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
“暫時(shí)不受5萬(wàn)美元限制。”某接近廈門(mén)管委會(huì)知情人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，根據(jù)其與當(dāng)?shù)毓芪瘯?huì)的交流，目前的“直接投資”更多是投資境外的工商企業(yè)，但不包括股票、房地產(chǎn)等”。
此外，通知還要求，各片區(qū)按照賬戶(hù)管理有效區(qū)分的原則，為符合條件的境內(nèi)外主體開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù)，辦理本通知中允許的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
對(duì)此，前述自貿(mào)區(qū)政策分析人士認(rèn)為，應(yīng)進(jìn)一步借鑒及復(fù)制上海自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，“賬戶(hù)是銀行為客戶(hù)提供服務(wù)的基礎(chǔ)，對(duì)于外向型的自貿(mào)區(qū)而言，提供什么樣的賬戶(hù)，影響與境外合作的深度和廣度，如上海自貿(mào)區(qū)便引入分賬核算賬戶(hù)體系”。
應(yīng)堅(jiān)亦認(rèn)為，有必要引入與境外市場(chǎng)接軌的、統(tǒng)一規(guī)范而又便于操作的賬戶(hù)體系，并能有效隔離風(fēng)險(xiǎn)，將自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)與區(qū)外傳統(tǒng)業(yè)務(wù)區(qū)別開(kāi)來(lái)。
中行搶得首單
除了放開(kāi)境內(nèi)外個(gè)人投資項(xiàng)下的限制外，此次細(xì)則還將雙向人民幣資金池的業(yè)務(wù)門(mén)檻降低了50%，并擴(kuò)大了跨境資金流出入上限。
具體而言，此次細(xì)則要求，經(jīng)營(yíng)時(shí)間超過(guò)1年的境內(nèi)、境外成員企業(yè)，若要組建雙向人民幣資金池，其營(yíng)業(yè)收入需不低于5億元和1億元，相較自貿(mào)區(qū)外的10億元和2億元，門(mén)檻僅為一半。
與之配套的措施是擴(kuò)大跨境資金流入(出)上限，將凈流入(出)的額度上限擴(kuò)大為資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益的100%，而在細(xì)則出臺(tái)前，該比例為50%。
廈門(mén)自貿(mào)區(qū)片區(qū)管委會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，區(qū)內(nèi)辦理的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)實(shí)行凈流入(出)的雙向上限管理，有助于跨境資金流動(dòng)的總體平衡。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，中國(guó)銀行廈門(mén)分行已于4月14日完成首筆新規(guī)下雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的獨(dú)家備案，所服務(wù)的企業(yè)為廈門(mén)金圓產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，并于同日為公司開(kāi)立資金池賬戶(hù)、實(shí)現(xiàn)首筆資金歸集。
細(xì)則還規(guī)定，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)可以更加便利地從境外調(diào)回人民幣發(fā)債資金，進(jìn)一步便利區(qū)內(nèi)主體拓寬境外直接融資渠道并回流境內(nèi)使用。
具體而言，細(xì)則允許發(fā)債主體在債券發(fā)行募集總金額內(nèi)，將所籌資金根據(jù)實(shí)際需要的原則調(diào)回境內(nèi)使用，對(duì)資金調(diào)回使用的規(guī)模實(shí)行宏觀審慎管理，無(wú)需逐筆報(bào)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)。
“之前有段時(shí)間，離、在岸人民幣價(jià)差較大時(shí)，境外人民幣發(fā)債融資成本比較低，發(fā)行規(guī)模較大;后來(lái)價(jià)差縮小了，企業(yè)的發(fā)行動(dòng)力回落。但有了這個(gè)渠道，未來(lái)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)，便多了一種降低自身融資成本的方式。”中行廈門(mén)分行副行長(zhǎng)祈云對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者說(shuō)。
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