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銀行賬戶管理自查報告（通用8篇）
時間過得真快啊，工作已經告一段落了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在著問題，是時候抽出時間寫寫自查報告了。來參考自己需要的自查報告吧，下面是小編收集整理的銀行賬戶管理自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行賬戶管理自查報告 篇1
為貫徹省聯社[今年]60 號文件《關于開展財務專項檢查工作的通 知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務會計 人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況 報告如下：
一、上年1 月1 日至12 月30 日財務費用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續費支出 上年度，我社列支手續費 319046.82 元，經核查，我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為 代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76 元，實際列支
35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續費158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費?%計算，應給付手續費 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00 元，經聯社審 查并報經國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業務手續費124527.40 元，其中因人少， 業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436 元，聯社
不同意計發外，其余都符合列支規定并經聯社審批。
�。ǘI業費用支出
1、比例費用列支：二00 五年實現總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應列支業務宣傳費13602.28 元，實際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經聯社審批同意列支；廣告費應列 支59909.28 元，實際列支13820.00 元；未超支、亂支；業務招待費 應列支14977.32 元，實際列支36938.00 元，超支21960.68 元。
2、比例費用計提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應計 提職工福利費 26340.54 元，職工教育經費2822.20 元，工會經費 3762.93 元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現 象。
3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與 之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業管理費用：均按《xx 農村信用社財務收支及成本費 用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批后列支。并 嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業務經營發展的 專項獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經 聯社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營業支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx 縣農村信用社二00 五年都會 計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25 元 經聯社審查列支。
（四）、營業外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失33735.00 元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00 元 均符合有關規定或經聯社審批列支。
二、今年1至3 月費用開支情況
�。ㄒ唬┦掷m費支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續費列支 3484.00 元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增 870 萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40 元，符合開支范圍并經聯社審查批準。
（二）營業費用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農村信用社財務收 支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支， 其中業務招待費應列支3764.20 元，實列支9718.00 元，多列支5923.80 元。
�。ㄈ┢渌麪I業支出 101044.50 元，其中固定資產折舊按規定計提 357.50 元，預提呆賬準備60000.00 元，其他營業支出40687.00 元符 合開支范圍并經聯社審批。
�。ㄋ模┢渌麪I業外支出 1900.00 元，經查符合開支范圍，并經聯社 審批。
三、存在的問題及原因
通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標 準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應。
2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定 不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00 元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現的問題，聯社于20xx年12月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題 以《xx 信聯發（20xx）267 號文件通報全縣：對未經批準計發加班費 的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費， 郵電費等限額比例費用的社根據《xx 縣農村信用社財務收支及成本 費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進 行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電 費、郵電費按超支金額的 20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業 支出、其它營業外支出中列支營業費用的.，處主任、主辦會計罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴 格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外， 對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。
2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開 支，降低經營成本。
3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實 反映經營成果。
4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資 本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制 度》和《xx 縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規 定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大 額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社 將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核 算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速 發展。
銀行賬戶管理自查報告 篇2
根據重慶市國有資產監督管理委員會《關于xxxxxx的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領導小組
公司召開了相關會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長xxx為組長的領導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：
1、費用報銷及審批權限
集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業務支出的相關事宜進行了進一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執行力。公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審簽（財務總監）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個環節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷，做到規范化、合規化、合法化。在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監未設置費用審批權限。經自查未發現違規、違紀的費用報銷及賬務處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：
（1）銀行賬戶之間資金調撥。公司根據經營需要，銀行賬戶之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審核，經有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審核，經有權人審批后執行付款。
截至目前為止，公司對外投資有x筆，金額合計xxx萬元，主要是作為 “xxx”及“xxxx”兩個基金合伙企業的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人為公司總裁。經自查，無越權操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統一開立、統一管理。財務出納人員為經辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開戶、變更及銷戶情況。
公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。
根據國資委及集團下發的有關銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織并積極配合集團全方位的.賬戶清理工作，并結合公司的實際經營發展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關零余額賬戶且在未來無經營安排的賬戶進行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷了x一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個。
根據集團要求，結合公司的實際情況，擬在現有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權人審批后執行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規范性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
銀行賬戶管理自查報告 篇3
為切實貫徹落實銀監會關于進一步規范轄內新型農村金融機構經營行為，規范同業業務經營行為，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。
（一）同業業務發展狀況
目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年X月X日，我行存放同業業務余額為零，同業存放業務余額為X萬元，分別為XX同業存放X萬元與XX銀行同業存放X萬元。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO執行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委托書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。
2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》的.要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今后的業務操作中，我行同業業務專營部門XX部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
（三）同業賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I業務開展合規方面
同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I業務操作復核相關規定，與具備準入資格的金融機構開展業務。
（二）我行按要求對同業投融資業務實施分類管理，目前僅存在存放同業和同業存放兩種業務。
�。ㄈ┪倚邪赐瑯I余額的0.05%計提撥備；同業業務資產質量狀況較好，我行同業存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現不良業務。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業業務實現消貸款規模、降風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業；不存在虛增、隱藏、截留存放同業利息收入；我行對同業業務的會計核算真實、完整、規范，不存在不合規問題。一是各類同業業務的會計處理合規真實，會計核算規范，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業業務及其交易環節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業務風險，通過不規范不真實的會計記賬創新業務模式規避監管的行為。
二、自查發現的主要問題和風險隱患
（一）未建立專營部門負責同業業務經營。
�。ǘ┪倚袑`反規定辦理同業業務的責任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規模較小，同業業務種類單一，除同業存款業務外其他同業業務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業業務的責任進行追究，我行在同業管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責
隨著我行的日益發展，設立同業專營部門管理同業業務是大勢所趨，成立同業專營部門也將成為我行完善同業業務的一項重要工作。目前我行正在完善同業業務的相關制度，做到各項同業業務的各個環節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關制度中，對于違規辦理同業業務的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清自身同業業務交易背景真實性和業務合規性，排查工作實現重點科目、重點賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發現的問題，采取有效方法進行整改，對已經開展的持同業業務，采取安排專員進行實時跟蹤監測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據同業業務的發展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門的管理，將同業業務做到符合監管部門及本行制度要求。加強同業知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業業務操作合規有效。
銀行賬戶管理自查報告 篇4
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的'加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。
�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿嬕笸咨票９芰魉罩炯�。
�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
銀行賬戶管理自查報告 篇5
根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的'看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。
銀行賬戶管理自查報告 篇6
根據《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌姇嫎I務培訓，提高會計人員風險意識
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規范�！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
�。ǘ┘訌姇嬯犖榻ㄔO，做好會計人員的梯隊培養
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責
“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。
�。ㄋ模﹥灮母锕衩媪鞒�，強化各項制度實施細則的建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。
近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
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本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
根據省分行《轉發總行關于開展中國xx銀行xx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領導小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。
各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務
公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的'原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。
2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。
要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。
3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日�？蛻敉对V，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。
經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。
銀行賬戶管理自查報告 篇7
根據南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現金收付業務，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現金收付業務、內控制度及執行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。
一、內控制度建設情況
依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關人民幣收付業務的規定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業務知識學習與培訓制度，加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了本行內控制度的建設。
二、營業場所建設情況
該支行在營業場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調劑的服務”；還在營業廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監督電話。
三、現金收付業務辦理情況
該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。對于假幣按規定加蓋假幣章戳，現金收付實現收支兩條線，對外支付已清分現金。由網點綜合柜員、當班柜員或網點負責人雙人在監控下整點、清分。對清分機退鈔口現金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。
同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學習。
四、設備配備及管理情況
該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網點自助設備現金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業主管負責，且保存在專門的`電腦上。自助設備加鈔均經過清分、冠字號碼記錄。網點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設備均實現冠字號碼貼黃標，且能實現冠字號碼查詢。
總之我支行均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。
我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業務的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關規定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關要求，并組織員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做的更好。
銀行賬戶管理自查報告 篇8
一、建立反腐領導體制和工作體制的情況
(一)健全完善制度
我分行根據上級要求制定了系統黨風廉政建設責任制量化管理實施辦法，與考核細則，同時建立了黨風廉政建設領導小組。目前，該實施辦法已落實到位，為我分行黨風廉政建設工作以及分行事業發展起到了一定的監督及推動作用。
(二)健全責任機制方面
結合分行實際，我系統積極制訂了黨風廉政建設責任制量化管理辦法，保證了黨風廉政建設及反腐敗各項工作的全面落實。一是將各項責任進行了分解，實現了將目標任務細化到崗，一級抓一級，層層抓落實，從而確保了“責任分解，責任考核，責任追究”落實到位，全面推動了分行的黨風廉政建設工作的深入開展。
(三)工作部署總結方面
今年上半年我分行將黨風廉政建設工作納入了年度工作中。做到了工作有總結、有計劃。
二、抓好領導班子黨風廉政建設工作
�。�1）認真傳達貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動安排，共6分：我分行及時開會傳達貫徹各項工作部署和活動安排，無扣分。
�。�2）制定和落實反腐防案的崗位職責，積極支持和配合紀檢監察部門開展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責，大力支持配合紀檢監察工作，無扣分。
�。�3）主要領導按要求與分行簽訂黨風廉政建設責任書和案件防控責任書并認真履行責職，共2分，我分行關職能部門及時簽訂責任書，并做到認真履職，無扣分。
（4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書，共1分，我分行全體員工按時簽訂承諾書，無扣分。
�。�5）每季定期召開一次案件防范和量化管理工作分析會，共4分，我分行按時每季度召開相關會議，認真進行總結分析，無扣分。
�。�6）民主決策，員工職級晉升、獎金分配等重大事項經集體討論，共3分，我分行已經于x月按要求向員工公布業務管理費、獎勵費，無扣分。
�。�7）單位業務管理費、獎勵費發放公開透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業務管理費、獎勵費，無扣分。
�。�8）領導干部按規定報告個人重大事項，共2分，我分行全體領導干部按要求報告個人重大事項，無扣分。
�。�9）領導班子團結進取、廉潔干事，共3分，我分行全體領導干部團結協作、廉潔干事，半年來無投訴、無舉報，無扣分。
�。�10）關心員工工作和生活，領導干部按要求落實員工談話制度，共3分，我行領導干部按要求落實談話制度，不但有談話而且還設有員工談話專用記錄簿，無扣分。
（11）主要領導每年按要求進行述職述廉，共2分，我行全體領導干部都認真進行了述職述廉，無扣分。
�。�12）嚴格遵章守紀，考核期內無發生違反黨紀政紀案件，共3分，我分行未發生一次黨紀政紀案件，無扣分。
三、抓好案件防范和自查工作
（1）案件防范工作分工明確，內控措施落實到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內部監督到位，無扣分。
�。�2）各項業務操作規范，考核期內無發生各類經濟案件，共10分，半年來，我分行全體職員認真、負責，無違規操作，沒有造成資金損失、重大風險，沒有任何案件發生，無扣分。
�。�3）內控檢查到位，發現問題整改及時，共5分，我分行各相關責任人按要求進行了內控檢查，發現問題后及時進行了認真、徹底的整改，并按規定管理密、押、印及重空憑證，無扣分。
�。�4）按要求落實重要崗位輪崗或強制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對重要崗位進行輪崗并且無一人強制休假，無扣分。
四、不斷加強行風建設
（1）制定和落實本單位員工考勤考核獎勵機制，共2分，我分行已制定并開始實施內部員工考核獎勵機制，無扣分。
（2）嚴守工作紀律和請銷假制度，共4分，我分行經檢查發現無一人遲到，無一人違反工作（會議）紀律或請銷假制度，無扣分。
（3）員工內部團結和諧，敬業愛崗，共2分，我行全體員工團結協作，堅決服從崗位調整和分工，在崗位上兢兢業業，完成了各項工作任務，無扣分。
�。�4）熱情待客，誠信經營，嚴格職業操守，共2分，上半年來我分行組織的'規范化服務考評已達標，無扣分。
（5）考核期內無發生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無一人參與“黃、賭、毒”，無一人違反職業操守，無扣分。
五、加強廉政教育和隊伍建設
（1）按總、分行要求開展各項反腐防案、法律規章以及廣發理念職業道德教育活動，共10分，我分行按要求組織員工開展教育學習，參加學習的員工人數達到90%，活動結束后我行按時上報各類材料，無扣分。
�。�2）加強員工素質培訓，積極組織員工參加各類政治學習和業務培訓，共4分，分行全體員工沒有一人無故不參加分行組織的各類學習和培訓，無扣分。
�。�3）聯系本單位實際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無扣分。
通過對照分行黨風廉政建設責任制量化管理考核評分表的各項內容進行自查，自查評分為100分。
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